-（新時(shí)代銀行個(gè)人經(jīng)營貸營銷及管理務(wù)實(shí)）

  培訓(xùn)講師：胡元末

講師背景：
胡元末老師資深金融風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)專家高級(jí)信用管理師（國家一級(jí)）、信貸分析師金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國際證書（FRM二級(jí)）持證人重慶金融監(jiān)管局擔(dān)保行業(yè)認(rèn)證高管中國政法大學(xué)法學(xué)碩士上海蘭迪(重慶)律師事務(wù)所高級(jí)顧問重慶大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)高級(jí)研修班人社部信用管理 詳細(xì)>>

胡元末
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-（新時(shí)代銀行個(gè)人經(jīng)營貸營銷及管理務(wù)實(shí)）詳細(xì)內(nèi)容

-（新時(shí)代銀行個(gè)人經(jīng)營貸營銷及管理務(wù)實(shí)）

《新時(shí)代銀行個(gè)貸營銷務(wù)實(shí)》
課程背景：
隨著國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新時(shí)代，金融服務(wù)也隨著時(shí)代變化演進(jìn)。經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)發(fā)力，尤其是內(nèi)循環(huán)的持續(xù)發(fā)力，銀行業(yè)大零售轉(zhuǎn)型成為高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑。為激發(fā)個(gè)貸團(tuán)隊(duì)營銷積極性，推動(dòng)零售業(yè)務(wù)交叉、聯(lián)動(dòng)、復(fù)合營銷，提升個(gè)貸客戶經(jīng)理的營銷效能和銀行綜合收益。
課程收益：
提升新時(shí)代個(gè)貸業(yè)務(wù)環(huán)境認(rèn)識(shí)；
培育個(gè)貸客戶經(jīng)理營銷創(chuàng)新意識(shí)；
提高個(gè)貸客戶經(jīng)理復(fù)合營銷實(shí)戰(zhàn)能力。
授課對(duì)象：個(gè)貸客戶經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、支行長(zhǎng)授課方式：講授+現(xiàn)場(chǎng)討論+演練互動(dòng)，提升綜合技能。
課時(shí)：6小時(shí)
講師：胡元未
課程大綱：
模塊一、個(gè)貸業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及痛點(diǎn)
一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享
1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)
2、 “內(nèi)循環(huán)”背景下經(jīng)營貸發(fā)展趨勢(shì)
3、區(qū)域個(gè)人經(jīng)營貸市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及潛力
4、“老齡化、少子化”人口特征對(duì)個(gè)貸業(yè)務(wù)發(fā)展啟示
二、監(jiān)管態(tài)勢(shì)對(duì)個(gè)人經(jīng)營貸營銷影響
1、監(jiān)管現(xiàn)狀及趨勢(shì)
2、監(jiān)管對(duì)個(gè)人經(jīng)營貸業(yè)務(wù)影響
二、個(gè)人經(jīng)營貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)
1、個(gè)人經(jīng)營貸業(yè)務(wù)難點(diǎn)
2、個(gè)人經(jīng)營貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)
模塊二、后疫情時(shí)代個(gè)貸業(yè)務(wù)“?！迸c“機(jī)”
一、 對(duì)信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)
1、 業(yè)務(wù)拓展
2、 風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)質(zhì)量
二、對(duì)信貸業(yè)務(wù)的機(jī)遇
1、轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路
2、拓展業(yè)務(wù)路徑
三、如何“轉(zhuǎn)危為機(jī)”發(fā)展特色個(gè)貸業(yè)務(wù)
1、聚焦細(xì)分人群及細(xì)分市場(chǎng)
2、“新時(shí)代、新產(chǎn)業(yè)、新模式”下個(gè)貸業(yè)務(wù)拓展思考
模塊三、個(gè)貸存量客戶獲客（提升活躍度、復(fù)購率、利潤貢獻(xiàn)度）
一、服務(wù)提升抓存量
1、組合服務(wù)
2、延伸服務(wù)
3、增值服務(wù)
（案例分析）
二、數(shù)據(jù)挖掘盤活存量
1、白名單
2、渠道營銷合作
（案例分析）
模塊四、個(gè)貸增量客戶倍增（提升客戶基數(shù)總量、轉(zhuǎn)化率）
一、O2O互動(dòng)
1、線下場(chǎng)景拓展維護(hù)
2、社區(qū)營銷（禮品&轉(zhuǎn)介紹等）
二、線下導(dǎo)流
1、渠道
2、政企合作
3、商協(xié)會(huì)營銷
4、銀政企聯(lián)動(dòng)營銷
三、跨界&異業(yè)聯(lián)合營銷
1、媒體聯(lián)合營銷
2、不同對(duì)象聯(lián)合營銷模塊五、個(gè)貸業(yè)務(wù)支行商圈聯(lián)動(dòng)營銷
一、商圈調(diào)研
1、商圈地圖
2、商圈行業(yè)及客群
3、商圈客戶基數(shù)
4、客戶經(jīng)營模式
二、商圈營銷執(zhí)行
1、思路：分析客群
2、方案：營銷打法
3、人員：數(shù)量、特質(zhì)要求
4、產(chǎn)品：POS、聚合二維碼等
5、工具：物料、禮品等
模塊六、個(gè)貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)營銷
一、1+N供應(yīng)鏈營銷
二、產(chǎn)品聯(lián)合營銷
1、產(chǎn)品價(jià)值深挖
2、公私聯(lián)動(dòng)營銷
3、存貸聯(lián)動(dòng)營銷
四、 房貸營銷
1、 住房按揭貸款營銷技巧
2、 住房抵押貸款聯(lián)動(dòng)營銷
五、車貸營銷
1、4S店、經(jīng)銷商開發(fā)方法和技巧
2、車貸客戶特點(diǎn)
3、汽車經(jīng)銷商需求特點(diǎn)
4、汽車經(jīng)銷商開發(fā)技巧
課后總結(jié)/分享/交流

 

胡元末老師的其它課程

2013年7月，央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法，明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；收單機(jī)構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。另外，收單機(jī)構(gòu)需將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，向央行報(bào)告。2015年6

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消費(fèi)貸催收務(wù)實(shí)及貸后管理課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課題一、宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及消費(fèi)信貸痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、金融供給側(cè)下的信貸業(yè)務(wù)抉擇1、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的經(jīng)營思路信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量演變消費(fèi)貸的“紅?！迸c“藍(lán)?！闭n題二、疫情下，消費(fèi)信貸“?！迸c“機(jī)”一、對(duì)信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)1、業(yè)務(wù)拓展2、風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)質(zhì)量二、對(duì)信貸

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課程大綱時(shí)間：6H講師：胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一、銀行的風(fēng)險(xiǎn)類型二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容五、新時(shí)代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》政策解讀一、政策出臺(tái)背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢(shì)2、銀行管理面臨的新問題3、明確政策出臺(tái)及監(jiān)管邏輯二、政策重要?dú)v史沿革節(jié)點(diǎn)1、1998年《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則

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新時(shí)代銀行個(gè)人住房按揭貸款營銷務(wù)實(shí)課題一、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及房貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)3、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀及趨勢(shì)1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場(chǎng)各利益主體（開發(fā)商、營銷代理機(jī)構(gòu)、房屋中介、客戶）訴求4、房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及重要性一

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銀行卡風(fēng)險(xiǎn)處置務(wù)實(shí)及技巧時(shí)間：4H（22H）講師：胡元未12H課題一、信用卡持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置一、持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置二、欺詐風(fēng)險(xiǎn)處置三、交易風(fēng)險(xiǎn)處置四、信用風(fēng)險(xiǎn)處置五、相關(guān)政策及依據(jù)六、合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避22H課題二、商戶、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置商戶風(fēng)險(xiǎn)處置提高準(zhǔn)入加密巡檢加強(qiáng)管理考核機(jī)制法律懲戒二、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置1、合作準(zhǔn)入2、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償3、懲戒機(jī)制課后交流

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住房市場(chǎng)政策解讀及市場(chǎng)分析時(shí)間：2H講師：胡元未培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房政策及解讀；分析市場(chǎng)狀況及走勢(shì)；課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)分析宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望課題二、房地產(chǎn)市場(chǎng)金融政策及趨勢(shì)房地產(chǎn)相關(guān)金融（信貸）政策解讀二、房地產(chǎn)相關(guān)金融（信貸）政策走勢(shì)研判課題三、金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)個(gè)人貸款營銷及風(fēng)控應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)

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課程大綱時(shí)間：0.5天講師：胡老師培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì)；分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式；展望業(yè)務(wù)發(fā)展方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一：當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策休息10分鐘課題二：如何發(fā)展住房租賃業(yè)務(wù)？住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)的主流模式（案

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課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì)；分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式；展望業(yè)務(wù)營銷方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策課題二、國內(nèi)住房租賃發(fā)展?fàn)顩r住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)開展的資源和要素住房租賃業(yè)務(wù)的主

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課程大綱時(shí)間：1天講師：胡老師培訓(xùn)目標(biāo)：了解：國家信用政策（尤其是征信政策），常見的不誠信行為及后果；識(shí)別：征信不合規(guī)現(xiàn)象（尤其是信貸征信不合規(guī)）；掌握：征信操作合規(guī)的要求，方法及技巧。課程計(jì)劃:課題一：信用及信用政策什么是信用？為什么要講信用？國家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責(zé)簡(jiǎn)介銀行業(yè)在信用體系建設(shè)中的作用“誠信”對(duì)于銀行員工的特別意義課

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課程大綱時(shí)間：0.5天講師：胡元未課題一：信用及征信什么是信用？為什么要講信用？國家信用體系歷史沿革及概要“誠信”對(duì)于員工的特別意義征信里面“隱藏”的可能不合規(guī)行為課題二：第二代征信系統(tǒng)特點(diǎn)第二代征信基礎(chǔ)介紹及特點(diǎn)第二代征信與第一代征信的差異第二代征信各部分信息解讀第二代征信信息交叉驗(yàn)證（案例分析/討論）課題三：征信與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理征信里面的的金融行為金融行為

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