(銀行柜面業(yè)務風險及反洗錢管理)
(銀行柜面業(yè)務風險及反洗錢管理)詳細內容
(銀行柜面業(yè)務風險及反洗錢管理)
銀行柜面業(yè)務風險及反洗錢管理
講 師:胡元未
時 間:2天
課題一、合規(guī)及合規(guī)風險管理
一、銀行的風險類型
二、合規(guī)及合規(guī)風險概念
合規(guī)風險類型及表現(xiàn)
課題二、最新監(jiān)管政策及要求
中國人民銀行最新政策
銀保監(jiān)會最新政策
疫情下監(jiān)督合規(guī)動向
課題三、柜面業(yè)務特點及合規(guī)問題
一、柜面業(yè)務的特點
1、數(shù)量多
2、操作繁瑣
3、現(xiàn)金、票據等資產種類
4、手工、電子等多種操作混合
二、柜面業(yè)務的要求
1、“資金密集型、技術密集型、風險密集型”的業(yè)務領域
2、“零差錯、零風險、零案件”的柜臺文化
3、服務流程長、環(huán)節(jié)多、客戶接觸面廣
4、合規(guī)操作要求高
三、柜面業(yè)務合規(guī)問題
1、儲蓄業(yè)務柜面合規(guī)問題
2、對公柜臺合規(guī)問題
3、資料及票證管理等問題
四、柜面業(yè)務風險類型
1、操作風險
2、法律風險
3、管理風險
4、IT風險
(案例分析/實際工作分享剖析)
課題四、柜面業(yè)務風險防控
一、 個人柜面業(yè)務風險防控
1、 個人賬戶管理操作風險防控
2、個人儲蓄業(yè)務柜面風險防控
3、 偽冒欺詐風險防控
二、對公柜面業(yè)務風險防控
1、對公賬戶開立等管理風險
2、重要物證管理風險
3、支付結算風險
課題五、洗錢及反洗錢概述
一、洗錢與反洗錢基本概念
1、洗錢
2、反洗錢
二、洗錢的方式及過程
1、洗錢的幾種方式
2、洗錢的基本過程及特征
三、銀行反洗錢的要求
1、反洗錢政策
2、反洗錢的意義
3、反洗錢工作要求
四、洗錢案例分析
案例一
案例二
案例三
課題六、反洗錢務實操作
一、了解你的客戶
1、背景
2、職業(yè)
3、交易目的
4、資金來源
…….
二、身份核實及盡職調查
1、柜面身份識別
2、身份識別異常情形
3、虛假賬戶的預警
課題七、銀行合規(guī)體系建設
一、風險合規(guī)意識
二、風控制度體系建設
三、風險監(jiān)督及考核機制
四、合規(guī)培訓及文化建設
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