(銀行小微客戶分層管理及維護)
(銀行小微客戶分層管理及維護)詳細內容
(銀行小微客戶分層管理及維護)
課程大綱
講師:胡元未
時間:1天
課題一 、宏觀經濟及微觀業(yè)務環(huán)境
一、 主要經濟數(shù)據(jù)
1、國際國內經濟及金融對信貸業(yè)務的影響
2、監(jiān)管對信貸資產質量的要求
3、GDP等主要經濟風向標解讀
二、 2022年經濟走勢
1、經濟走勢預測
2、對銀行信貸業(yè)務的影響
課題二、小微信貸業(yè)務實質及風險
一、信貸業(yè)務實質
1、金融的本質
1)不同角度理解金融
2)信用、杠桿、風險與服務實體經濟的關系
2、小微信貸業(yè)務的本質和特征
1)金融本質
2)業(yè)務本質
3)客戶本質
二、全流程風險控制概念
1、風險產生的根源
2、全流程風險控制的形式
3、信貸業(yè)務主要風險
三、小微信貸業(yè)務四大風險
1、欺詐
2、過渡負債
3、上下游拖欠
3、不良行為
(案例分析)
課題三、存量信貸客戶維護與發(fā)展
1、存量客戶畫像
2、存量客戶需求深度挖掘
3、存量客戶營銷痛點
二、零售存量客戶營銷技巧
(一)服務提升抓存量
1、組合服務
2、延伸服務
3、增值服務
(案例分析)
(二)數(shù)據(jù)挖掘盤活存量
1、白名單
2、技術挖掘工具
3、遠程“無接觸”營銷
4、存量客戶挖掘/維護技巧和方法
1)客戶分類法
2)訪談/調研法
3)業(yè)務聯(lián)動法(公私聯(lián)動、存貸聯(lián)動等)
4)感情法(線上/線下活動:紅包、卡券、禮物、會議等)
(案例分析/模板工具)
(三)聯(lián)合營銷拉存量
1、產品價值深挖
2、跨界合作
課題四、逾期客戶特征及風險預警
一、逾期客戶特征
1、逾期客戶心態(tài)
2、逾期客戶特點
二、貸后客戶分類
1、客戶分類四大象限
2、不同類型客戶特征及應對
三、貸后風險預警
1、貸后管理內容
2、貸后預警信號
3、貸后管理報告
(案例分析)
分組總結/課后交流
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