財富領(lǐng)航--產(chǎn)品解析與資產(chǎn)配置課程

財富領(lǐng)航--產(chǎn)品解析及資產(chǎn)配置
講師：宋仁熙
課程價值：
隨著經(jīng)濟發(fā)展增速放緩、中美貿(mào)易爭端愈演愈烈、國家金融去杠桿的實施以及資管新規(guī)落地，各家銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展上的壓力急劇增強。同時，伴隨國家去剛兌、理財凈值化的趨勢，傳統(tǒng)的零售業(yè)務(wù)由產(chǎn)品銷售向為客戶提供綜合金融解決方案轉(zhuǎn)變，零售部將承擔(dān)著更多的利潤指標(biāo)，其面臨的人才培養(yǎng)挑戰(zhàn)也愈加艱巨。面對環(huán)境變化，相當(dāng)理財經(jīng)理依然以“產(chǎn)品營銷”為中心，缺乏宏觀大局理念，缺乏為客戶提供配置理念的底層邏輯，進而未能在變化中掌握主動權(quán)。本課程內(nèi)容來源和側(cè)重于銀行實戰(zhàn)，從中國經(jīng)濟周期變化、財富管理的發(fā)展趨勢、大類資產(chǎn)解讀、財富客戶經(jīng)營管理、客戶的深度KYC到配置理念重塑，幫助學(xué)員搭建在當(dāng)前金融形勢下為客戶提供綜合金融服務(wù)所應(yīng)該具備的知識結(jié)構(gòu)與工具索引，提升學(xué)員專業(yè)認(rèn)知與財富管理能力。
培訓(xùn)對象：理財經(jīng)理、網(wǎng)點支行長
課程亮點：互動式培訓(xùn)(案例分析/分組討論/角色扮演)
授課方式：互動講授、案例分析、教練演示、小組討論、角色演練
課程時間：6小時
行業(yè)現(xiàn)狀討論及目標(biāo)設(shè)定
國內(nèi)財富管理行業(yè)現(xiàn)狀財富管理趨勢分析
資管新規(guī)的解析
供需市場需要什么樣的理財顧問
客戶財富管理的煩惱
理財經(jīng)理的必備能力
目標(biāo)討論：如何從“藥品銷售”轉(zhuǎn)型為“專業(yè)醫(yī)師”
財富產(chǎn)品認(rèn)知
了解底層資產(chǎn)
認(rèn)識大類資產(chǎn)
了解產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
投資類產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)
了解結(jié)構(gòu)化
保險類的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
銀行理財產(chǎn)品
安全性分析
收益性分析
流動性分析
“三性”平衡策略
基金產(chǎn)品
基金產(chǎn)品的分類
基金投資的兩大理念
抓好兩個時點
基金投資的三種模式
基金銷售的五個銷售要點
信托產(chǎn)品
金融投資型的信托/資管產(chǎn)品架構(gòu)
風(fēng)險案例
成功案例
家族信托一般架構(gòu)
保險產(chǎn)品
保險資產(chǎn)的四維屬性
保險資產(chǎn)五大功能
挪儲避險（含話術(shù)）
房產(chǎn)置換（含話術(shù)）
子女教育（含話術(shù)）
退休規(guī)劃（含話術(shù)）
傳承保全（含話術(shù)）
財富客戶的KYC
客戶分類
建立信任
ABCD客戶分類
客戶KYC的準(zhǔn)備
KYC的重點和目標(biāo)
KYC的注意事項
KYC方法模型
客戶談資的實用工具--FROM
客戶KYC工具--九宮格
客戶KYC工具--家庭財富結(jié)構(gòu)圖
練習(xí)：1、FROM面談完善九宮格
2、家庭財富結(jié)構(gòu)圖繪制排查財務(wù)風(fēng)險
四、財富客戶資產(chǎn)配置
1、資產(chǎn)配置理論
2、資產(chǎn)配置通用模型
（1）期限錯配模型
（2）標(biāo)準(zhǔn)普爾分倉模型
①女性客戶講解模型
②男性客戶講解模型
③老年客戶講解模型
不同客群的分倉配置特點
老年客群
親子客群
商貿(mào)客群
特色種養(yǎng)殖客群
政企客群青年客群
高端客戶面談“三合一”
財富資配報告書
權(quán)益告知書
權(quán)益、活動體驗邀請

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