金融科技背景下供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)控

金融科技背景下供應(yīng)鏈金融

業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)控

課程背景

供應(yīng)鏈金融為金融機(jī)構(gòu)帶來新增信貸業(yè)務(wù)和降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也有效緩解了中小企業(yè)的融資難題。近年來，金融科技創(chuàng)新的持續(xù)發(fā)酵為供應(yīng)鏈金融的模式變革注入了一股新鮮血液，特別是在打破供應(yīng)鏈金融發(fā)展瓶頸方面表現(xiàn)出前所未有的潛能。因此，深入研究如何利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)提高供應(yīng)鏈金融的效率和服務(wù)中小企業(yè)的能力，具有重大的理論價(jià)值和現(xiàn)實(shí)意義。

課程大綱

供應(yīng)鏈金融發(fā)展迎來新的歷史機(jī)遇

解決中小微企業(yè)融資難問題

有利于我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型

我國供應(yīng)鏈金融發(fā)展面臨的機(jī)遇

供應(yīng)鏈金融需求旺盛

2、供應(yīng)鏈金融是如何解決目前各家銀行瓶頸問題的

3、供應(yīng)鏈金融提升銀行綜合收益率的

4、科技創(chuàng)新加速供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型升級

5、供應(yīng)鏈金融發(fā)展的政策紅利持續(xù)釋放

三、傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融模式的發(fā)展及存在的不足

1、貿(mào)易及物流運(yùn)輸環(huán)節(jié)的信息的時(shí)效性問題

2、應(yīng)收賬款信息真實(shí)有效性確認(rèn)問題

3、業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)較多且管理成本不斷增加

4、業(yè)務(wù)辦理過程中存在造假風(fēng)險(xiǎn)

四、我國供應(yīng)鏈金融的主要發(fā)展模式

1、電商平臺主導(dǎo)模式

2、軟件公司主導(dǎo)模式

3、P2P網(wǎng)貸平臺主導(dǎo)模式

4、銀行主導(dǎo)模式

5、傳統(tǒng)龍頭企業(yè)主導(dǎo)模式

五、供應(yīng)鏈金融發(fā)展面臨的主要問題

1.供應(yīng)鏈管理水平成為制約供應(yīng)鏈金融發(fā)展水平的瓶頸

2.風(fēng)控問題關(guān)乎供應(yīng)鏈金融發(fā)展的命脈

3.授信對象的范圍相對較小

4.欺詐風(fēng)險(xiǎn)影響供應(yīng)鏈金融發(fā)展

六、金融科技為供應(yīng)鏈金融發(fā)展賦能

1、金融科技能夠?qū)崿F(xiàn)供應(yīng)鏈管理的數(shù)字化和智能化

2、金融科技降低了供應(yīng)鏈金融的交易成本

1）“線上化”提升了金融服務(wù)的效率和標(biāo)準(zhǔn)化程度

2）“線上化”有效緩解了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程中信息不對稱問題

七、金融科技拓寬了供應(yīng)鏈金融的服務(wù)范圍

1、金融科技使供應(yīng)鏈金融的核心和主體企業(yè)的邊界進(jìn)一步淡化

2、解決跨區(qū)域企業(yè)問題

八、金融科技對供應(yīng)鏈金融的影響

1、大數(shù)據(jù)技術(shù)對供應(yīng)鏈金融的影響

2、區(qū)塊鏈對供應(yīng)鏈金融的影響

3、云服務(wù)對供應(yīng)鏈金融的影響

九、供應(yīng)鏈金融典型應(yīng)用場景案例展示

無貸戶、大客戶的供應(yīng)鏈營銷切入點(diǎn)案例分析

供應(yīng)鏈采購環(huán)節(jié)應(yīng)用案例展示

供應(yīng)鏈銷售環(huán)節(jié)應(yīng)用案例展示

供應(yīng)鏈金融整體方案解決案例展示

十、供應(yīng)鏈金融常用模式分析、產(chǎn)品介紹及應(yīng)用場景展示

應(yīng)收類產(chǎn)品

1）商票的應(yīng)用案例展示

（1）產(chǎn)品切入點(diǎn)分析

(2)方案設(shè)計(jì)

(3)風(fēng)險(xiǎn)控制分析

(4)綜合收益分析

（5）產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理

保理業(yè)務(wù)案例展示

產(chǎn)品切入點(diǎn)分析

痛點(diǎn)分析--如何解決核心企業(yè)不確認(rèn)問題

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

保理表內(nèi)、保理表外產(chǎn)品的不同應(yīng)用及收益分析

訂單融資案例展示

產(chǎn)品切入點(diǎn)分析

產(chǎn)品痛點(diǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

訂單融資與其他產(chǎn)品組合案例

線上應(yīng)收類產(chǎn)品

案例展示

5）動(dòng)產(chǎn)融資案例展示

（1）適用客戶群體分析

（2）產(chǎn)品切入點(diǎn)

（3）產(chǎn)品痛點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

（4）風(fēng)險(xiǎn)案例展示

6）保兌倉/廠商銀案例分析

（1）產(chǎn)品適用客戶分析

（2）切入點(diǎn)分析

（3）風(fēng)險(xiǎn)控制措施

（4）綜合收益分析

（5）多產(chǎn)品組合案例分析

(6)個(gè)性化處理案例展示分析

十一、供應(yīng)鏈金融難點(diǎn)分析

（1）供應(yīng)鏈金融適用客戶群體分析

（2）供應(yīng)鏈金融如何說服核心企業(yè)配合

（3）供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)技巧

（4）供應(yīng)鏈金融多產(chǎn)品組合融資及案例分析

（5）供應(yīng)鏈金融底層邏輯分析

十二、金融科技助力供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與發(fā)展 

1、金融科技助力供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新升級

案例分析：京東金融全供應(yīng)鏈金融方案的發(fā)展概況及核心競爭力

2、供票業(yè)務(wù)上線

案例分析

十三、金融科技應(yīng)用在供應(yīng)鏈金融方案的突出優(yōu)勢

1.大數(shù)據(jù)模型

2.貨物處置能力

3.物流倉儲整合能力

4.風(fēng)險(xiǎn)把控能力

十四、重點(diǎn)行業(yè)供應(yīng)鏈金融應(yīng)用場景及案例展示

（1）綠金供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（2）醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)中整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（3）房地產(chǎn)行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（4）零售行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（5）白酒行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（6）鋼鐵行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（7）園區(qū)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（8）其他銀行所在地區(qū)關(guān)注行業(yè)方案展示

十五、供應(yīng)鏈金融發(fā)展趨勢

1.數(shù)字化

2.普惠化

3.標(biāo)準(zhǔn)化

1）利用大數(shù)據(jù)分析客戶融資需求

2）依靠互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)電子化的遠(yuǎn)程信息交互

3）利用數(shù)學(xué)模型測算替代人工的主觀判斷

4）利用數(shù)學(xué)模型實(shí)時(shí)監(jiān)控貸款用途、企業(yè)經(jīng)營狀況、質(zhì)押品狀態(tài)等，使標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)采集替代現(xiàn)場檢查，提升檢查效果。

十六、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展建議

1.加強(qiáng)對供應(yīng)鏈金融發(fā)展的政策和法律支持

2.加強(qiáng)對金融科技的投入，推動(dòng)建立供應(yīng)鏈金融行業(yè)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

3.加強(qiáng)征信體系的建設(shè)和完善       

  十七、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)特征

 1.履約保證風(fēng)險(xiǎn)

  2.核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)

3.票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

 4.約束力差的風(fēng)險(xiǎn)

 5.放大拉長風(fēng)險(xiǎn)

6.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

  7.道德違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

十八、金融科技背景下供應(yīng)鏈融資存在的風(fēng)險(xiǎn)

1、網(wǎng)絡(luò)安全與技術(shù)操作風(fēng)險(xiǎn)

2、供應(yīng)鏈金融內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

3、信息數(shù)據(jù)合法性風(fēng)險(xiǎn)

4、金融科技背景下供應(yīng)鏈金

十九、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的防范建議

1、合理制訂金融科技應(yīng)用規(guī)劃，重視技術(shù)開發(fā)和學(xué)習(xí)

2、創(chuàng)建資源共享數(shù)據(jù)庫

3、加強(qiáng)政策引導(dǎo)和法律監(jiān)管

 4、大數(shù)據(jù)可以有效解決對核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估

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