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銀行對(duì)公對(duì)對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)防范

培訓(xùn)講師：張宇

講師背景：
張宇先生管理會(huì)計(jì)領(lǐng)域的金牌講師，國(guó)資委下屬企業(yè)CMA集訓(xùn)班特聘講師，國(guó)內(nèi)多家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的特聘講師。美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師、法國(guó)國(guó)立橋路大學(xué)MBA、美國(guó)管理會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)（IMA）會(huì)員。10年的職業(yè)講師經(jīng)驗(yàn)，前4年主要講授營(yíng)銷以及質(zhì)量和設(shè)備管理、最近6 詳細(xì)>>

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銀行對(duì)公對(duì)對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)防范

銀行對(duì)公對(duì)對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)防范
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防商業(yè)實(shí)戰(zhàn)高級(jí)實(shí)戰(zhàn)
主講：張宇主席
【課程背景】當(dāng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)因?yàn)橐咔榈韧庠诳陀^因素的影響，增長(zhǎng)速度放緩的同時(shí)，在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的過程中處于基層的中小企業(yè)和高凈值個(gè)人存款客戶也不同程度地受到了這種外在因素的沖擊，會(huì)產(chǎn)生比平時(shí)較多的有意違約，掏空，洗錢，騙貸等違法違規(guī)行為，同時(shí)相關(guān)的法律案件也呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)的趨式，作為金融機(jī)構(gòu)，銀行需要避免這類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，不僅僅出于對(duì)機(jī)構(gòu)自身的財(cái)產(chǎn)和聲譽(yù)的保護(hù)，同時(shí)也是履行國(guó)家賦予的不可推辭的責(zé)任和義務(wù)．
什么是客戶背景畫像？
如何通過客戶背景畫像來識(shí)別可疑立易及不合理交易？
如何建立起行業(yè)畫像？
如何根據(jù)行業(yè)畫像來識(shí)別對(duì)公客戶的財(cái)務(wù)異常及可疑行為？
如何建立股權(quán)結(jié)構(gòu)分析策略？
如何利用股權(quán)結(jié)構(gòu)分析策略來預(yù)防大型公司客戶的巨大風(fēng)險(xiǎn)？
怎樣平衡資源來制定風(fēng)險(xiǎn)防范的策略
IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任國(guó)家反洗錢香港中心的資深顧問，同是他也是美國(guó)摩根大通銀行及日本三菱東京UFJ銀行的董事會(huì)高級(jí)顧問，他將完整地展現(xiàn)給學(xué)員高層的金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范技巧，使學(xué)員能夠從更高，更廣的視野去審視作為銀行客戶的企業(yè)和高凈值人群在進(jìn)行有預(yù)謀的異常行為時(shí)所采用的方法.
【課程收益】
學(xué)員將理解客戶畫像這一風(fēng)險(xiǎn)防范的重要概念
學(xué)員將理解行業(yè)畫像這一重要概念
學(xué)員將會(huì)理解如何從全新的角度去執(zhí)行股權(quán)結(jié)構(gòu)分析
學(xué)員將了解如何利用客戶畫像判斷私人及中小企業(yè)客戶的異常行為
學(xué)員將了解如何利用行業(yè)畫像來預(yù)判大中型企業(yè)客戶的異常行為
學(xué)員將完全了解如何利用股權(quán)結(jié)構(gòu)的分析來確定實(shí)際受益人和名義受益人
學(xué)員將完全理解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范過程中平衡資源和效果的思考方式
【課程特色】
本課程一直以來，作為銀行的高級(jí)課程，深受銀行高層管理階層的歡迎和重視，特別是現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)由高速發(fā)展轉(zhuǎn)變?yōu)槠椒€(wěn)運(yùn)行，社會(huì)中的企業(yè)和個(gè)人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)出現(xiàn)負(fù)面影響，其產(chǎn)生異常行為的原因在增多，防范道德和法律風(fēng)險(xiǎn)，其重要性不言而喻.
主講的張宇老師，在香港執(zhí)業(yè)期間，多年擔(dān)任公安部反洗錢中心，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范工作有著高遠(yuǎn)的理解，同時(shí)他也在美國(guó)，日本和香港商業(yè)銀行領(lǐng)域有著十幾年的管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于商業(yè)世界的運(yùn)作規(guī)律有著極為深刻的理解，他一直以來在境外各大銀行間進(jìn)行本課程的授課顧問事業(yè)，收到了極好的效果，并于近期在中國(guó)國(guó)內(nèi)推行，在金融等行業(yè)的高級(jí)管理人員中取得了非常好的評(píng)價(jià)．
【課程對(duì)象】相關(guān)人員
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)／天）
【課程大綱】
上午
一、客戶畫像
1、客戶的商業(yè)行為應(yīng)該有什么樣的規(guī)律
2、私人客戶的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)
3、對(duì)公客戶的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)
4、完整的客戶行為模式
5、根據(jù)客戶畫像判斷異常行為（實(shí)例）
6、根據(jù)客戶畫像判斷客戶的未來行為（實(shí)例）
二、行業(yè)畫像
客戶所在行業(yè)在目前經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的狀況
2、客戶所在行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和財(cái)務(wù)指標(biāo)及因此建立風(fēng)險(xiǎn)防范模型（實(shí)例）
3、客戶企業(yè)在行業(yè)中的地位及其正常的財(cái)務(wù)指標(biāo)判斷（實(shí)例）
4、本行業(yè)交易對(duì)象的情況
5、根據(jù)行業(yè)畫像判斷系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（實(shí)例）
根據(jù)客戶畫像判斷客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)和交易意圖（實(shí)例）
下午
三、股權(quán)結(jié)構(gòu)及交易網(wǎng)絡(luò)
1、什么是交叉控股和金字塔控股
2、什么是股權(quán)判斷的盲區(qū)
3、從＂三姬分金＂講商業(yè)客戶的隱性控股
企業(yè)的實(shí)際受益人和名義受益人－含實(shí)例
針對(duì)實(shí)際受益人制定的反風(fēng)險(xiǎn)策略－含實(shí)例
復(fù)雜控股結(jié)構(gòu)下的關(guān)聯(lián)交易判斷及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防－含實(shí)例
附：表外資產(chǎn)的重點(diǎn)防范
四、平衡資源和風(fēng)險(xiǎn)防范效果
資料的處理速度和背景調(diào)查速度與成本
云計(jì)算和ＡＩ
翻轉(zhuǎn)率及行業(yè)整合度的影響－保護(hù)和維持銀行特有的貸款產(chǎn)生存款的模式
法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的重大意義
國(guó)家政策指標(biāo)和導(dǎo)向的不可動(dòng)搖
總結(jié)：商業(yè)的經(jīng)營(yíng)困難是金融體系風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源
＊本課程是偏重于商業(yè)行為的金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)控課程，會(huì)增加合規(guī)過程的精度和廣度，但不屬于銀行合規(guī)類課程．

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