共同富裕—重置財(cái)富管理的底層邏輯
共同富裕—重置財(cái)富管理的底層邏輯詳細(xì)內(nèi)容
共同富裕—重置財(cái)富管理的底層邏輯
課程背景：
本客戶沙龍課程，從當(dāng)下最熱話題“共同富?！焙x出發(fā)，講述三次分配分別是什么引發(fā)如何正視稅務(wù)問題，正確做慈善公益，房產(chǎn)稅、資本利得稅、遺產(chǎn)稅的開征計(jì)劃解讀保險(xiǎn)和信托發(fā)揮怎樣的作用，向客戶闡述財(cái)富管理中壽險(xiǎn)配置的啟發(fā)，助力落地保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)收保費(fèi)。
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課程收益：
▲ 業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)開門紅增額終身壽/年金等理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷產(chǎn)能提升；
▲ 服務(wù)：從銷售動(dòng)作轉(zhuǎn)變?yōu)轭檰柹矸?，獲得大額保單的同時(shí)，收獲一段又一段溫暖的人際關(guān)系，提高金融銷售精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感；
▲ 專業(yè)：通過行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)、心理學(xué)等科學(xué)理論講解，深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī)，直擊痛點(diǎn)，解決問題；
▲ 工具："得見于實(shí)踐，融智于創(chuàng)新"。提供經(jīng)過大量市場(chǎng)檢驗(yàn)、產(chǎn)出大額保單的成熟的銷售邏輯、案例以及視頻等工具賦能銷售終端。
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課程時(shí)間：1小時(shí)
課程對(duì)象：中產(chǎn)以上家庭客戶群體
課程形式：講授+案例
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課程大綱
第一講：“共同富?！睂?duì)未來有怎樣的改變？
一、三次分配是什么？
第一次分配，是依據(jù)生產(chǎn)要素的分配
第二次分配，通過國(guó)家的轉(zhuǎn)移支付，稅收財(cái)政
第三次分配：在道德力量的推動(dòng)下，通過自愿捐贈(zèng)而進(jìn)行的分配
1.?從瑞士信貸《2021全球財(cái)富報(bào)告》看貧富差距
2.?到底是哪部分收入拉開了貧富差距
二、共同富裕正當(dāng)時(shí)，對(duì)家庭財(cái)富管理帶來的改變
1.?公募基金VS私募基金收益看資本利得稅個(gè)人所得稅法可能會(huì)調(diào)整
方向一：個(gè)人勞務(wù)綜合所得免征額5000；稅率5%-45%;可能會(huì)提高免征額
方向二：稅基考慮以家庭為單位聯(lián)合申報(bào)
方向三：工資薪金所得稅會(huì)調(diào)整
方向四：資本投資稅負(fù)與勞務(wù)稅負(fù)在比較中調(diào)整
2.?他山之石可以攻玉：美國(guó)房產(chǎn)稅&溫哥華房產(chǎn)投資收益
1）房地產(chǎn)政策頻頻：如北京原家庭住房超限；離婚3年內(nèi)禁止購(gòu)房；杭州擬在網(wǎng)上撮合成交，且價(jià)格透明公開
2）房地產(chǎn)稅試點(diǎn)即將展開：2021年以來，3月13日“十四五規(guī)劃”提出推進(jìn)房產(chǎn)稅立法；4月8號(hào)財(cái)政部在國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上表示“積極穩(wěn)妥推進(jìn)房地產(chǎn)稅立法和改革”；8月18日第十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十次會(huì)議上提出“積極穩(wěn)妥推進(jìn)房地產(chǎn)稅立法和改革
3）房地產(chǎn)領(lǐng)域?qū)⑾崎_新篇章：稅負(fù)=房產(chǎn)面積X比例X費(fèi)率；有可能造成房?jī)r(jià)下跌，不利于多套房持有者
3.?財(cái)富傳承，“遺產(chǎn)稅&贈(zèng)與稅”成熱點(diǎn)關(guān)注
民法典下的財(cái)富傳承流程：遺產(chǎn)管理人清點(diǎn)現(xiàn)有遺產(chǎn)→補(bǔ)交欠繳稅款→清理債權(quán)債務(wù)→召開繼承人會(huì)議→申請(qǐng)繼承權(quán)公證→公證處出具公證書→繼承人申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)過戶
4.?非法收入將被嚴(yán)格稽查和懲處
1）未來趨勢(shì)：不要對(duì)非法收入存在僥幸心理
2）讓你的每一塊錢都要在陽光下，非法收入包括：商業(yè)賄賂、陰陽合同、關(guān)聯(lián)交易、轉(zhuǎn)移定價(jià)、權(quán)利尋租、非法代持、非法行業(yè)收入等等
3）中央財(cái)經(jīng)會(huì)議精神：清理規(guī)范不合理收入，整頓收入分配秩序，堅(jiān)決取締非法收入
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第二講：企業(yè)家、公務(wù)員等常見兩類客戶資產(chǎn)重配方法
文強(qiáng)案例：合法資產(chǎn)重配策略
1.?法條解讀：疑罪從無、法無明文規(guī)定不為罪
2.?家庭資產(chǎn)重配模型
案例：保險(xiǎn)的杠桿運(yùn)用等
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第三講：高凈值人士財(cái)富傳承全規(guī)劃
1.?征收遺產(chǎn)稅的好處
2.?開征遺產(chǎn)稅的負(fù)面影響
3.?保險(xiǎn)在遺產(chǎn)稅當(dāng)中的作用
案例分析：從金條傳承談起
假設(shè)張三擁有上千萬元資產(chǎn)，為了規(guī)避遺產(chǎn)稅，他將自己的財(cái)產(chǎn)全部用來購(gòu)買金條，最終他購(gòu)買了數(shù)千根金條，并把這些金條全部存放在自己家中，2030年張三在彌留之際，把自己的兒子小張叫到身邊，將這些金條全部交給了他。請(qǐng)問，張三運(yùn)用這樣的方式能否成功地避開遺產(chǎn)稅?
思考：為了避開遺產(chǎn)稅，小張?jiān)趶埲ナ蓝嗄暌院竽弥@些金條去銀行兌換，這時(shí)候他就會(huì)面臨一系列的問題：
A.我父親給我的
B.我父親朋友送給我的
C.我自己購(gòu)買的
D.我撿到的
E.能否出境
4.?日本美智子皇后繼承案：先交稅、再繼承
5.?解決方案
張益晨老師的其它課程
課程背景：2020年5月12日新聞：清華大學(xué)“新聞與傳播學(xué)院”停止從高中畢業(yè)生中招收本科學(xué)生，將新聞與傳播學(xué)院的本科教育轉(zhuǎn)入日新書院，與日新書院共同開展文科課程。此次改革的目的在于擴(kuò)大學(xué)生視野，培養(yǎng)厚基礎(chǔ)、寬口徑的人才，應(yīng)該被理解為清華大學(xué)“通識(shí)教育建設(shè)”的強(qiáng)基計(jì)劃中的一部分。其實(shí)復(fù)旦大學(xué)新聞學(xué)院早在2012年，就對(duì)本科生采取了“2+2”模式，以培養(yǎng)具有跨學(xué)
講師：張益晨詳情
課程背景：2021年受疫情影響，利率下行尤為明顯，壓降結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模以及窗口指導(dǎo)叫停融資類信托等意見的出臺(tái)使得金融圈暗潮涌動(dòng)；此時(shí)理財(cái)險(xiǎn)憑借“保底利率、終身保證復(fù)利增值”、“資金安全功能更強(qiáng)”、“領(lǐng)取靈活”等優(yōu)勢(shì)在金融市場(chǎng)正式C位出道。然而，在這個(gè)有900萬代理人和200萬銀行從業(yè)者角逐的戰(zhàn)場(chǎng)上，從業(yè)者要想取得驕人戰(zhàn)績(jī)，簽下大額保單，卻沒這么簡(jiǎn)單。作為財(cái)富顧
講師：張益晨詳情
課程背景：2020疫情使全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展面臨極大挑戰(zhàn)。在這百年一遇全球危局之中，家庭如何度過財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻，現(xiàn)有家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系重建、權(quán)益投資梳理就顯得尤為必要。行業(yè)的中低端市場(chǎng)早已是紅海之爭(zhēng)，信息不對(duì)稱打破原有銷售邏輯、互聯(lián)網(wǎng)和政府普惠產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)市場(chǎng)的沖擊更是前所未有；而行業(yè)的中高端市場(chǎng)，其實(shí)還是一片藍(lán)海。對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，尤其是大額保單的業(yè)務(wù)和技能操作
講師：張益晨詳情
課程背景：2020疫情使全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展面臨極大挑戰(zhàn)，在這百年一遇全球危局之中，家庭如何度過財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻，現(xiàn)有家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系重建、權(quán)益投資梳理就顯得尤為必要?！耠S著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過1萬美金，中國(guó)保險(xiǎn)超越日本成為全球第二大市場(chǎng)，業(yè)務(wù)越做越精，涉獵越來越廣，標(biāo)的越來越大，要求越來越高。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代，保險(xiǎn)人能否賺到顧問身份的錢，挑戰(zhàn)來了；●
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教育.財(cái)富.命運(yùn)（理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）課程背景：中信銀行胡潤(rùn)百富《2019解碼中國(guó)“新生力”白皮書》，將新一代企業(yè)家群體成為“新生力”?！靶律οＭ麑⒆优囵B(yǎng)成兼具中國(guó)根基和全球視野的人才，對(duì)子女留學(xué)的需求更強(qiáng)烈，希望子女在更好的教育資源中培養(yǎng)能力、開闊視野。[pic]子女教育是大客戶關(guān)心的焦慮的問題，站在大客戶子女教育需求的角度，提供有價(jià)值的建議、信息和資源，幫
講師：張益晨詳情
重塑銷售，價(jià)值賦能——保險(xiǎn)銷售技能提升訓(xùn)練營(yíng)課程背景：年金險(xiǎn)和終身壽歷來都來是各大保險(xiǎn)公司、銀行中收業(yè)務(wù)的重中之重。然而，在這個(gè)有900萬代理人和200萬銀行從業(yè)者角逐的戰(zhàn)場(chǎng)上，要想取得驕人戰(zhàn)績(jī)，簽下大額保單，卻沒這么簡(jiǎn)單。作為財(cái)富管理從業(yè)人者，你是否遇到過以下問題：1.明明手里有大客戶資源，卻不敢妄動(dòng)生怕談不好？2.好不容易約到客戶，卻溝通缺乏底氣，漫無邊
講師：張益晨詳情
健康相伴、百歲有約——深度解析行協(xié)重疾險(xiǎn)新規(guī)（產(chǎn)說會(huì)）課程背景：2020年3月31日保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布最新的《重大疾病保險(xiǎn)的疾病定義使用規(guī)范修訂版（征求意見稿）》（下稱《新定義》），總結(jié)我國(guó)重疾尤其癌癥的發(fā)病現(xiàn)狀，展現(xiàn)一邊是迅速增加的醫(yī)療支出，一邊是普遍缺乏的疾病篩查，解析風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生如何極大影響社會(huì)和家庭財(cái)富分配的格局。本課程，以財(cái)富管理的終極目的為出發(fā)點(diǎn)，通
講師：張益晨詳情
插上翅膀、鳥瞰保險(xiǎn)——給保險(xiǎn)人的金融通識(shí)課課程背景：2020年5月12日新聞：清華大學(xué)“新聞與傳播學(xué)院”停止從高中畢業(yè)生中招收本科學(xué)生，將新聞與傳播學(xué)院的本科教育轉(zhuǎn)入日新書院，與日新書院共同開展文科課程。此次改革的目的在于擴(kuò)大學(xué)生視野，培養(yǎng)厚基礎(chǔ)、寬口徑的人才，應(yīng)該被理解為清華大學(xué)“通識(shí)教育建設(shè)”的強(qiáng)基計(jì)劃中的一部分。其實(shí)復(fù)旦大學(xué)新聞學(xué)院早在2012年，就對(duì)
講師：張益晨詳情
保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)——四大管理助力業(yè)績(jī)完成課程背景：作為管理者或者創(chuàng)業(yè)者，如果要提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力，我們要凝聚的是什么？是凝聚成一種斗志激昂的工作氛圍？還是凝聚在一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者身邊？一個(gè)團(tuán)隊(duì)能夠凝聚在一起，一定是因?yàn)橐粋€(gè)共同的、有機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)；而只要實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，團(tuán)隊(duì)中的每個(gè)人，都會(huì)因此受益。如果我們無法清晰地說出，團(tuán)隊(duì)的共同目標(biāo)，并且讓每個(gè)人都清楚這個(gè)目標(biāo)，其他工作做
講師：張益晨詳情
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