理財規(guī)劃師進(jìn)階訓(xùn)練營

  培訓(xùn)講師:朱小東

講師背景:
朱小東老師——保險營銷管理實(shí)戰(zhàn)專家15年一線保險銷售及理財配置經(jīng)驗(yàn)世界華人保險大會IDA銅龍獎獲得者華夏人壽總公司年金險產(chǎn)品研發(fā)組成員財富傳承管理師|中國商業(yè)聯(lián)合會高級講師曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經(jīng)理人曾任:平安人壽(世界500強(qiáng))|內(nèi) 詳細(xì)>>

朱小東
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理財規(guī)劃師進(jìn)階訓(xùn)練營詳細(xì)內(nèi)容

理財規(guī)劃師進(jìn)階訓(xùn)練營

課程背景

2022年官方報告顯示,財富管理在過去的幾年發(fā)展迅猛。不過金融理財在未來的發(fā)展上則是困難重重,高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認(rèn)的是,金融行業(yè)未來的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏敻还芾怼?,其核心是使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變化的過程。 近年來,銀保行業(yè)前景好,從人民的角度來看,它可以給人民帶來更靈活的安全類型和更大的安全價值。但是銀保專員是不得銷售保單的,其僅可以為銀行的銷售工作提供單證收發(fā)等服務(wù)工作。
如何能夠讓銀保的理財規(guī)劃師快速掌握所需技能,更好的維護(hù)好渠道,本課程從壽險基本的“三講“到產(chǎn)品學(xué)習(xí)、客戶KYC梳理、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)等各方面進(jìn)行提升。

課程目標(biāo)

  1. 思維轉(zhuǎn)型:幫助學(xué)員正確認(rèn)知財富管理
  2. 知識強(qiáng)化:針對性進(jìn)行知識講授和提煉
  3. 技能夯實(shí):強(qiáng)化并夯實(shí)財富管理的方法
  4. 發(fā)掘規(guī)律:掌握有效運(yùn)用保險銷售技能
  5. 持續(xù)服務(wù):利用知識維護(hù)客戶增加業(yè)績

課程時間:2天,6小時/天

授課對象:銀保理財顧問

授課方式:實(shí)戰(zhàn)方法+案例研討+情景互動+角色扮演+計(jì)劃制定+視頻教學(xué)

課 程 大 綱

第一講:壽險基礎(chǔ)——“三講”

一、“三講”的作用

1、產(chǎn)生認(rèn)同

2、建立信任

3、達(dá)成委托

二、講行業(yè)

1、保險是愛與責(zé)任

2、保險是尊嚴(yán)

3、保險是科學(xué)的制度安排

三、三講之講公司

1、公司實(shí)力

2、產(chǎn)品優(yōu)勢

3、公司服務(wù)

4、公司投資渠道

四、三講之講自己

1、我對保險的認(rèn)同

2、你支持與信任我

第二講:新人活動量管理

  1. 活動量管理的意義與方法

1、為什么要進(jìn)行活動量管理?

2、活動量管理的方法

(1)計(jì)劃100

(2)工作日志

(3)客戶檔案卡

  1. 工作習(xí)慣的養(yǎng)成

1、習(xí)慣一:堅(jiān)持拜訪

(1)每日3拜訪

(2)每日3訪、每周1單、每月4件

2、習(xí)慣二:填寫工作日志

(1)每日填寫工作日志的固定動作

3、習(xí)慣三:每日補(bǔ)充和完善客戶檔案

?(1)每日補(bǔ)充和完善客戶檔案的意義

  1. 對習(xí)慣養(yǎng)成的態(tài)度

第三講:產(chǎn)品銷售邏輯

一、圖解醫(yī)療費(fèi)用風(fēng)險

1、社保正倒三角圖學(xué)習(xí)

小組演練:正倒三角學(xué)習(xí)訓(xùn)練

2、圖解收入損失風(fēng)險

小組演練:草帽圖訓(xùn)練學(xué)習(xí)

二、產(chǎn)品學(xué)習(xí)

1、壽險小百科

2、產(chǎn)品五要素

3、條款學(xué)習(xí)

4、保險八期

5、建議書制作

(1)什么是建議書

(2)使用建議書的好處

(3)建議書制作

(4)建議書制作五要素

三、與微投保實(shí)務(wù)

1、微信投保

2、微回執(zhí)操作

第四講:主顧開拓

一、主顧開拓概述

1、主顧開拓的意義

二、主顧開拓的方法

1、緣故法

2、轉(zhuǎn)介紹法

3、微拓法

4、直接拜訪法

三、主顧開拓的步驟

1、收集名單

2、整理名單

3、名單約訪

四、主顧開拓之邀約

1、電話約訪前準(zhǔn)備

2、電話約訪的步驟

步驟一:自我介紹

步驟二:道明來意

步驟三:二擇一法確定會面時間

步驟四:異議處理,重申見面的目的只是介紹

步驟五:明確會面的日期、時間、地點(diǎn)

五、客 戶 KYC

1、KYC的概述

(1)KYC的基本內(nèi)容

(2)客戶的需求分析

(3)客戶面臨的財富問題

(4)威脅家庭財富的幾大因素

2、KYC的方式

(1)KYC深度挖掘客戶信息

(2)KYC深度挖掘客戶需求

(3)傾聽的忌諱

(4)詢問的忌諱

(5)如何準(zhǔn)備和實(shí)施“傾聽+詢問”

3、案例呈現(xiàn)——客戶需求分析的步驟與方法

(1)信息收集觀念引導(dǎo)

(2)黃金七問強(qiáng)化需求

(3)確定時間再次面談

第五講:促成與拒絕處理

  1. 促成的時機(jī)、方法、動作

1、促成時機(jī)

2、促成的方法

(1)默認(rèn)法

(2)二擇一法

(3)黃金三問法

(4)總結(jié)法

(5)激將法

3、促成的動作

(1)適時取出投保書

(2)請客戶拿出身份證

(3)邊交談邊填寫投保單

(4)請客戶確定受益人

二、拒絕的原因與處理原則

1、拒絕的原因

2、拒絕處理的原則

3、拒絕處理的思路

4、拒絕處理的思路

三、萬能話術(shù)

拒絕一:我沒有那么多錢

拒絕二:收益較低,不劃算

拒絕三:產(chǎn)品比較

拒絕四:我再考慮考慮

第六講:如何做好網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營

一、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營維護(hù)的困惑

1、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)現(xiàn)狀

2、面臨的挑戰(zhàn)

二、做好網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)的意義

三、如何做好網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)

1、自身技能硬

2、日常做輔導(dǎo)

3、服務(wù)好網(wǎng)點(diǎn)

4、培訓(xùn)助推動

5、方案大推動

6、八小時外經(jīng)營

四、維護(hù)關(guān)系——關(guān)鍵人物

1、有資源的人

2、有權(quán)利的人

3、銷售能力的人

4、有意愿銷售的人

5、有一撥不算行里的行里人

五、維護(hù)關(guān)系——穩(wěn)定鐵三角

1、勤拜訪

2、感情溝通(定期不定期關(guān)心)

3、創(chuàng)造機(jī)會(吃喝玩樂在一起

六、維護(hù)關(guān)系——注意點(diǎn)

1、注意合理的投入

2、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)

(1)自身技能硬

(2)日常做輔導(dǎo)

(3)服務(wù)好網(wǎng)點(diǎn)

(4)培訓(xùn)助推動

(5)方案大推動

(6)八小時外經(jīng)營



 

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課程背景:營銷的核心是對需求的管理,包括需求的洞察、識別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU需求本身是一個“反人性、抽象”的需求,保險營銷必須依托場景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級,以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險營銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚

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課程背景:近年來作為目前重要的銷售手段——產(chǎn)品說明會的運(yùn)作已趨近成熟,但隨著高密度、高強(qiáng)度的組織召開產(chǎn)說會,部分單位出現(xiàn)了產(chǎn)說會形式單一、流程枯燥、氣氛沉悶的問題,造成了業(yè)務(wù)伙伴參與熱情下降、客戶參會感受不佳的狀況,直接影響了產(chǎn)說會的質(zhì)量與回收效果。朱老師有多年的產(chǎn)說會運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),本次高端旅游產(chǎn)說會運(yùn)作將通過旅游+體驗(yàn)的形式,使客戶真切感受到公司的關(guān)心與重視,

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伴隨中國中產(chǎn)家庭的強(qiáng)勢崛起,其在創(chuàng)富、守富以及傳富方面的需求快速增長,而目前資產(chǎn)管理和財富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品體系可能難以完全滿足中產(chǎn)家庭日漸多元化的資產(chǎn)配置需求,財富管理行業(yè)面臨巨大的市場機(jī)遇及挑戰(zhàn)。本課程將更多的目光投向共同富裕對中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置行為造成的影響。通過對中國中產(chǎn)家庭風(fēng)險進(jìn)行全面分析,最終實(shí)現(xiàn)科學(xué)的中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置思路,為保險公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長,為

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課程背景:2023年12月中央政治局會議召開,分析研究當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢,部署2024年經(jīng)濟(jì)工作。核心觀點(diǎn):“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破””的會議,有不少超市場預(yù)期的提法,尤其是:擴(kuò)內(nèi)需,“要著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán);伴隨央行利息一降再降,保險預(yù)定利率也在下調(diào),鎖定利率至關(guān)重要,本課程通過對宏觀經(jīng)濟(jì)分析,利率一再調(diào)整,讓客戶認(rèn)

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課程背景:渠道管理部經(jīng)理即組織發(fā)展管理和培訓(xùn),是在保險公司當(dāng)中極其重要的一個基層崗位,它肩負(fù)重任,既需要協(xié)調(diào)內(nèi)勤與外勤,又要在各部門間能夠進(jìn)行有效的平行溝通,甚至可能還需要去掌握各部門的某些基礎(chǔ)技能為營銷員及時提供幫助。所以在日常的工作當(dāng)中,渠道管理部經(jīng)理需要學(xué)的東西很多,工作壓力也很大,工作強(qiáng)度也會更高,但是也是所有基層崗位中最有價值的之一。渠道管理部經(jīng)理

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課程背景:隨著銀行與保險公司的合作日漸加強(qiáng),沙龍運(yùn)作已經(jīng)是業(yè)務(wù)達(dá)成的重要手段,如何讓沙龍順利進(jìn)行,其實(shí)沙龍運(yùn)作的核心,就是基礎(chǔ)管理到位,其中:培訓(xùn)到位,內(nèi)訓(xùn)合訓(xùn)均落實(shí)??溝通到位,用結(jié)果證明效果督導(dǎo)到位,名單送包全追蹤??數(shù)據(jù)分析,指導(dǎo)沙龍有依據(jù)人員分工,流程環(huán)環(huán)有人盯??客戶分配,前后擺布有邏輯朱老師沙龍通過五大準(zhǔn)備和八大執(zhí)行助力沙龍落地生花,最終讓行方和

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課程背景:為了滿足保險營銷員在當(dāng)前競爭激烈的市場環(huán)境中提升從業(yè)信心和專業(yè)素質(zhì)的需求。隨著保險行業(yè)的不斷發(fā)展和變化,營銷員面臨著諸多挑戰(zhàn)和機(jī)遇。?通過深入探討保險行業(yè)的前景與機(jī)遇,能夠讓營銷員更清晰地認(rèn)識到行業(yè)的潛力和自身的發(fā)展空間。了解市場的增長趨勢、新興領(lǐng)域的出現(xiàn)以及政策法規(guī)的支持,有助于營銷員樹立對行業(yè)的信心,并看到自己在其中的角色和價值。?本課程的開發(fā)

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課程背景:部經(jīng)理是團(tuán)隊(duì)主要的經(jīng)營者與管理者,是團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)頭人、是早會的帶動者、是新人的好師傅、是優(yōu)秀的營銷員,但由于部經(jīng)理從業(yè)年限不同、過往經(jīng)歷不同,學(xué)歷水平不同從而導(dǎo)致各部門經(jīng)營效果各不相同,本次課程根據(jù)朱老師16年從事外勤、內(nèi)勤管理經(jīng)理,結(jié)合自身從業(yè)經(jīng)歷和萃取行業(yè)先進(jìn)方法,開發(fā)的一套部經(jīng)理管理力提升課程,幫助營業(yè)部經(jīng)理提升專業(yè)的管理能力,促成公司業(yè)務(wù)發(fā)展。

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課程背景:保險是指投保人根據(jù)合同約定,向保險人支付保險費(fèi),保險人對于合同的約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任,或當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或達(dá)到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。本課程從壽險的功能與意義出發(fā),讓學(xué)員了解到保險在人類社會中起到的重要作用,讓學(xué)員掌握壽險的基礎(chǔ)知識,能夠看懂保險合同,同時掌握人身保

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課程背景:營銷的核心是對需求的管理,包括需求的洞察、識別、刺激、滿足等,因?yàn)楸kU需求本身是一個“反人性、抽象”的需求,保險營銷必須依托場景進(jìn)行。代理人必然是不能單純依靠人情去做單,因?yàn)樯磉叺木壒嗜ψ咏K有一天會耗盡。隨著收入的上升,主力消費(fèi)人群的消費(fèi)觀念不斷升級,以消費(fèi)者體驗(yàn)和需求為導(dǎo)向的“服務(wù)場景”成為高成交量的靈魂。本課程從壽險營銷的本質(zhì),從獲客,觸達(dá),喚

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