現(xiàn)階段宏觀經(jīng)濟剖析下到財富管理策略及資產(chǎn)配置

課程背景：

經(jīng)歷了不平凡的2023年,? 20大后新領(lǐng)導(dǎo)班子陸續(xù)成立, 2023年是大家報以厚望的一年.?一切生活作息重歸正途.?房市的軟著陸,股市的待奮起,?地方債的解套,?長期多頭的債市仍持續(xù), 給2023年的加速放緩. 2024年當(dāng)然隱隱透著新生再起的味道.國家長期利率走低的政策持續(xù),?實體產(chǎn)業(yè),股市,?債市,保險市場都看好.

改革開放40多年,?富豪大增,?國內(nèi)高端財富管理業(yè)務(wù)是大藍海市場,?高凈值客戶可以說是愈來愈多，業(yè)務(wù)需求大。一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的高端財富管理團隊成員，會投入大量時間去研究各類產(chǎn)品的投資價值及風(fēng)險配對。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶的終極需求。 高凈值客戶的資產(chǎn)配置成效就是最終的結(jié)果.

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課程收益：

● 系統(tǒng)性了解國內(nèi)高端財富業(yè)務(wù),高凈值客戶的真實需求，培養(yǎng)學(xué)員的大局觀,準(zhǔn)備方向。

● 掌握及深度解讀現(xiàn)階段市場熱衷的焦點分析

● 學(xué)員深刻厘清資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系,有利于學(xué)習(xí)高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議.

● 股市,?債市,?匯市,?黃金的具體分析.

課程時間：1?天，6小時/天

課程對象：保險團隊,?銀行團隊

課程方式：講授70%、互動討論30%

課程大綱

第一講：2023年宏觀經(jīng)濟下的市場熱點 +?中央金融會議的深度分析

一 .十八個市場熱點分析:

A?美國國債,?中國地方債,?那家強?

B?國際去美元化,?人民幣國際化,?那家快?

C CPI?連續(xù)下滑,?靠降息來救?

D?社融數(shù)據(jù)解讀,?內(nèi)需太弱??

E?黃金還能投資嗎?

F?巴菲特為何大買日本五大商社股票??日本股市創(chuàng)新高?

G?人民幣破 7 ,?緊張嗎?

H?中國新能源獨領(lǐng)風(fēng)騷,?對中國宏觀經(jīng)濟的深遠影響?

I?國家利率政策持續(xù)往下,?對金融行業(yè)的影響??對實體行業(yè)的影響?

J?中國制造業(yè)的三大優(yōu)勢?

K?中國出口的三大優(yōu)勢??

L?中國稀土的優(yōu)勢?

M?中國一帶一路的十年豐碩成果,?下半年第三屆高峰大會

N?基金賣不動了?

O?該不該發(fā)消費券刺激內(nèi)需?

P?房地產(chǎn)未來走向?

Q?俄烏戰(zhàn)爭,?歹戲拖棚??

R?失業(yè)率過高的解讀?

二:?中央金融會議深度分析:?

A .?金融強國的內(nèi)涵

B.? 人民幣國際化進程加快

C.? 股市注冊制的加深加實

D? 地方債務(wù)的化解

E? 鼓勵頭部金融機構(gòu)作大作強

F? 金融市場的加速開放

G? 監(jiān)管機制及監(jiān)管機構(gòu)的抓緊,?不放松

H?金融行業(yè)支持及附身于優(yōu)質(zhì)實體產(chǎn)業(yè)

第二講宏觀經(jīng)濟剖析下高凈值客戶的財富管理營銷策略

A.破題一:?國家未來3-5年長期利率走低

? ? B?破題二:?國家人民幣長期匯率走升值

? ? C?破題三:?股市焦點轉(zhuǎn)換為:?管理利潤及新科技概念

1. 2023年經(jīng)濟衰退的具體情況:

A?俄烏戰(zhàn)爭持續(xù)不斷

B?疫情重挫各類行業(yè)

C?中美貿(mào)易大戰(zhàn)

D?房地產(chǎn)硬著陸先,?國家政測支持后

E?美國持續(xù)調(diào)高利率,?美元強勢

? ? F?中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)面臨大轉(zhuǎn)型周期

? ? G?全世界面臨百年經(jīng)濟結(jié)構(gòu)瓶頸問題

? ? H?廉價美元的超額印發(fā)通貨供給造成全球高通膨通漲問題

? ? I? 全球收入分配不均的社會問題在2020年,?重回1929年代世界經(jīng)濟大蕭條水平

(二)2024年及之后的經(jīng)濟推測及股市,?資本市場分析

? ? A?國內(nèi)經(jīng)濟的實體產(chǎn)業(yè)面:

1. 國家大量釋放精準(zhǔn)資金投入實體產(chǎn)業(yè),?房產(chǎn)行業(yè)不會截胡
2. 國家國務(wù)院大力推動”專精特新”企業(yè)的上市及成長
3. 國家七大戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)積極帶動新基建,?新能源,?新一代信息化產(chǎn)業(yè)的成長

? ? B?國內(nèi)股市方面:?

1. 資金充足:?國家長期利率走勢往下
2. 整理8年之久,?八年循環(huán)來到 (2007-2008, 2015-2016, 2023-2024)
3. 人民幣升值方向不變
4. 股市注冊制加快加深

? ? C?國內(nèi)債市方面:

? ? D,國際美元系統(tǒng)面臨極大挑戰(zhàn),?不得不防:

E?國內(nèi)資本市場環(huán)境齊齊完備及轉(zhuǎn)動---股市,?債市,?期貨,?原油(大宗商品),?

? ? 1.?美元強勢已造成歐洲經(jīng)濟有崩潰之虞,?金融危機,?

高凈值客戶撤出歐洲地區(qū)資產(chǎn)投資或資產(chǎn)配置,?增加人民幣資產(chǎn).

? ? 2?國家持續(xù)調(diào)降存款準(zhǔn)備金利率,?至少兩次以上,?房地產(chǎn)市場已軟著陸,?

釋放的大部分資金不會如以往入房市,?而是精準(zhǔn)流入實體產(chǎn)業(yè)及股市.

股市因資金充欲而上揚,?實體產(chǎn)業(yè) 基本面逐漸變好.?看好A股, 5000+

1. 國家推動國企股改及中國特色產(chǎn)業(yè)估值重估, 中字頭國企領(lǐng)軍角色

4?改革開放40年來,?土地及人口紅利不再,?未來投資的總邏輯是

”管理利潤+新科技”

(三) 2024年宏觀經(jīng)濟透析下,?對高凈值客戶的營銷話術(shù)

A?”困境反轉(zhuǎn)”不是大概率,?而是會落地成型

? ? ?1? 國家持續(xù)調(diào)降利率,?至少兩次以上,?房地產(chǎn)市場已軟著陸,?釋放的大部分資金不會如以往入房市,?而是精準(zhǔn)流入實體產(chǎn)業(yè)及股市.股市因資金充欲而上揚,?實體產(chǎn)業(yè)基本面逐漸變好

1. 國家長期利率走勢往下,?空間仍大,?債市持續(xù)多頭勢態(tài)
2. 國家推動國企股改及中國特色產(chǎn)業(yè)估值重估, 中字頭國企扮領(lǐng)軍角色

B?國家現(xiàn)階段先主導(dǎo)內(nèi)需產(chǎn)業(yè),?主導(dǎo)未來3-5年的經(jīng)濟新引擎發(fā)展走勢

? ? ?1?內(nèi)需經(jīng)濟大爆發(fā);?農(nóng)業(yè),?鄉(xiāng)村振興為主軸

? ? ?2?新基建產(chǎn)業(yè)浮出臺面

1. 新能源行業(yè)萬億賽道成型

4?高凈值客戶提高人民幣資產(chǎn)配置

?5?俄烏戰(zhàn)爭愈早停戰(zhàn),?中國愈快開放國際市場,?國際資本及貨物愈快進入國內(nèi)

第三講:?對高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議及營銷

A?資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系

1? 先有資產(chǎn)配置,?再有投資組合

2? 常用的資產(chǎn)配置的策略

1. ?資產(chǎn)配置與量身定制的關(guān)聯(lián)

B?人民幣投資組合:?共同基金

? ?1? 增加股票型基金,?混合型基金(偏股票)持股比例

? ?2? 增加藍籌股重比例基金,?指數(shù)型基金

? ?3?增加國企股改類型基金的持股比例

4?增加新基建,?新能源產(chǎn)業(yè)重比例的基金

5?增加黃金相關(guān)的金融性資產(chǎn)或?qū)嵨锷唐?/span>

6?增加可轉(zhuǎn)債持有比例高的債券型基金

7?增加內(nèi)需產(chǎn)業(yè)持有比例高的股票型基金

C? 黃金:?

1. 黃金的前世今生—黃金還可以投資嗎?
2. 黃金是美元的照妖鏡,?黃金相關(guān)的共同基金.?實體黃金最好.

D? 保險及保險金信托:?

1?保險 +?信托

2?國內(nèi)版的海外家族信托

3?融資及貸款的優(yōu)勢,?高凈值客戶的1000萬門檻降低

4?保險金2.0版,?讓信托公司從一角色變?nèi)巧?

資產(chǎn)隔離功能完全妥當(dāng)

?5?保險金信托的優(yōu)勢

? ? ? ? ?6?保險金信托需求最多的六大類人群:

1已有多種保單, 升級管理?

2.大額保單,?擔(dān)心受益人揮霍

3.需要資產(chǎn)隔離,?少于1000萬

4照顧年幼,?或力弱的家人

5擔(dān)心子女婚變, 財富外流?

6家庭成員關(guān)系復(fù)雜,提前規(guī)劃

? ? ?E?資管計劃產(chǎn)品:?資管新規(guī)

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