《商業(yè)銀行投資理財(cái)基本策略分析》

《商業(yè)銀行投資理財(cái)基本策略分析》
1.課程簡介
正確的投資策略是成功理財(cái)?shù)臎Q定性條件，具體包括：投資品種的正確選擇、投資時(shí)機(jī)
的把握、合理的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)等。金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)競爭日益激烈，成功
理財(cái)是成功營銷的載體，沒有成功的投資策略就沒有成功的理財(cái)產(chǎn)品的銷售，并進(jìn)而成
為決定一家商業(yè)理財(cái)成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。發(fā)展商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，既是重要的發(fā)展趨勢，
又顯得迫在眉睫。本培訓(xùn)課程主要包括：商業(yè)銀行理財(cái)基本策略、2015年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢
預(yù)測與分析、金融投資理論的應(yīng)用分析、理財(cái)產(chǎn)品的特征與選擇、營銷策略、以及在借
鑒國外經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上分析中國目前各商業(yè)銀行理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀，具有較強(qiáng)的實(shí)際操作性和
借鑒性。
2.培訓(xùn)目標(biāo)：
本培訓(xùn)課程旨在揭示金融理財(cái)產(chǎn)品特征，為成功理財(cái)提供良好的對策建議，幫助客戶經(jīng)
理學(xué)習(xí)不同的投資策略、客戶營銷策略、客戶維護(hù)的技巧從而實(shí)現(xiàn)良好的業(yè)績指標(biāo);借鑒
國外先進(jìn)商業(yè)銀行理念與經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合中國商業(yè)銀行的發(fā)展環(huán)境，幫助商業(yè)銀行高級客戶
經(jīng)理掌握先進(jìn)的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，贏得更多的優(yōu)質(zhì)客戶，樹立商業(yè)銀行品牌形象。
3.培訓(xùn)提綱：
第1講 商業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃基本知識(1小時(shí))
1.1 商業(yè)銀行理財(cái)現(xiàn)狀(包括國內(nèi)外)
1.2 理財(cái)服務(wù)的基本方式和特點(diǎn)
1.3 理財(cái)行業(yè)的發(fā)展趨勢和特點(diǎn)
1.4 理財(cái)師的職業(yè)能力和道德要求
1.5 如何成為一個(gè)成功的理財(cái)師
第2講 2015年宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測與分析(1小時(shí))
2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)走勢與個(gè)人理財(cái)?shù)年P(guān)系
2.2 經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略
2.3 2015年中國社會(huì)經(jīng)濟(jì)走勢特征及趨勢
2.4 當(dāng)前環(huán)境下個(gè)人理財(cái)?shù)幕舅悸泛驮瓌t
2.5 政府宏觀調(diào)控政策走向分析
第3講 金融投資理論對投資行為的應(yīng)用分析(2小時(shí))
3.1 隨即漫步理論的應(yīng)用性分析
3.2 技術(shù)分析的應(yīng)用性分析
3.3 基本分析的應(yīng)用性分析
3.4 現(xiàn)代組合投資理論的應(yīng)用性分析
3.5 均值回歸選股策略
3.6 增發(fā)公司股票投資策略
第4講 理財(cái)產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)的比較與理財(cái)產(chǎn)品的選擇(2小時(shí))
4.1 各種投資理財(cái)渠道和產(chǎn)品的綜合比較分析
4.2 股票類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.3 債券類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.4 黃金類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.5 組合投資類理財(cái)產(chǎn)品
4.6 QDII基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品
4.7 外匯類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.8 新股申購類理財(cái)產(chǎn)品
4.9 房地產(chǎn)投資分析
4.10 其他投資渠道的分析
第5講 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)與營銷策略(1小時(shí))
5.1 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容
5.2 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的原則
5.3 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃書的設(shè)計(jì)與制作
第6講 理財(cái)顧問服務(wù)與營銷策略(1小時(shí))
6.1 理財(cái)顧問服務(wù)概述
6.2 客戶分析與理性投資策略
6.3 財(cái)務(wù)規(guī)劃與營銷策略
第7講 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展社會(huì)環(huán)境分析與營銷策略選擇(1小時(shí))
7.1 我國居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)漸趨多元化
7.2 我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長快速
7.3 中國居民投資渠道漸趨寬廣
7.4 城市居民投資理財(cái)意愿透析
第8講 2008-2014年銀行理財(cái)產(chǎn)品的零負(fù)收益現(xiàn)象透析(1小時(shí))
8.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率解析
8.2 2008年銀行理財(cái)零、負(fù)收益現(xiàn)象頻現(xiàn)
8.3 銀行理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生零收益現(xiàn)象的原因
8.4 理財(cái)產(chǎn)品零收益的正視與防范
8.5 2008-2014年中國銀行理財(cái)產(chǎn)品市場存在的問題與對策
第9講 中國商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品定量分析(1小時(shí))
9.1 2008-2014發(fā)行能力排行
9.2 2008-2014收益能力排行
9.3 2008-2014風(fēng)險(xiǎn)控制能力排行
9.4 2008-2014理財(cái)服務(wù)豐富性排行
第10講 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品環(huán)境PEST分析(1小時(shí))
10.1 政策法律環(huán)境分析
10.2 經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
10.3 社會(huì)文化環(huán)境分析
10.4 技術(shù)環(huán)境分析
第11講2010年中國理財(cái)行業(yè)發(fā)展的基本現(xiàn)狀(1小時(shí))
11.1 2014年中國理財(cái)產(chǎn)品市場整體發(fā)展?fàn)顩r
11.2 2014年中國理財(cái)產(chǎn)品市場整體發(fā)展?fàn)顩r特點(diǎn)
11.3 2014年中國理財(cái)行業(yè)中存在的若干問題及解決方案
11.4 未來中國理財(cái)行業(yè)的展望

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