《資產(chǎn)配置沙盤演練》

  培訓講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財規(guī)劃管理專家暨南大學金融管理碩士國家高級理財規(guī)劃師國家理財規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理中山大學特聘理財講師廣東外語外貿(mào)大學特聘講師 詳細>>

黃國亮
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《資產(chǎn)配置沙盤演練》詳細內(nèi)容

《資產(chǎn)配置沙盤演練》

資產(chǎn)配置沙盤演練
沙盤簡介：
《財富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念，使學員能從客戶需求出發(fā)，結(jié)合客
戶實際資產(chǎn)現(xiàn)狀，給客戶在不同投資市場板塊中選擇合適的投資機會，并融合風險管理
、現(xiàn)金流管理等方面，在模擬現(xiàn)實市場風云變幻的狀況中，合理分配資產(chǎn)狀況，令資產(chǎn)
效用最大化，實現(xiàn)人生目標!
沙盤以全員參與模式，每4-
5人組建一個“家庭”，并以家庭為單位參與游戲，每人在家庭中均有特定角色與作用;每
個家庭在游戲開始之初均有特定的資產(chǎn)值;
沙盤目標：提升資產(chǎn)效用、實現(xiàn)人生目標
沙盤設(shè)置三大板塊：
1．風險板塊(含投資管理、風險管理、資產(chǎn)分配等．
2．市場風云板塊(依據(jù)不同投資市場狀況隨時變化．
3．特殊狀況板塊(包含家庭突發(fā)狀況、額外收支等．
學員在不同板塊之間走動，并依據(jù)風險板塊中提示可以自行選擇資產(chǎn)配置方式，并通過
風險管理規(guī)避風險、轉(zhuǎn)移風險。當然，這過程中均會根據(jù)市場狀況調(diào)整資產(chǎn)分配方向，
同時會因為特殊狀況的發(fā)生導致資產(chǎn)負債、現(xiàn)金流的變化。
沙盤復盤：通過現(xiàn)金流量表格、資產(chǎn)負債統(tǒng)計等表格，復盤整體過程，讓學員復盤自身
在操作中的得失，并進一步認識資產(chǎn)配置效用。
沙盤操作時間：2小時
沙盤復盤時間：1小時

需求解析：
作為銀行高級理財經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當前財務(wù)不足之處?
如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

課程目標：
1．讓參訓人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金
融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求
2．令參訓人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，并有針對性地把理財產(chǎn)品合理配置到客戶的需
求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位
3．通過沙盤演練，模擬客戶在進行投資過程中，選擇不同的理財工具、結(jié)合合理的配置
方式，使資產(chǎn)配置更為高效，實現(xiàn)客戶保障增值的投資效果

課程收益：
1．學員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢藴省?、并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配
，實現(xiàn)高效營銷
2．學員能靈活運用本機構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標，提升
服務(wù)質(zhì)量，增強客戶黏性，實現(xiàn)組合營銷的目的
3．合理運用不同資產(chǎn)配置工具，使客戶整體資產(chǎn)效用實現(xiàn)最大化目標，并可以實現(xiàn)人生
理想

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．互動式教學+體驗式教學
3．團隊學習+案例教學
4．模擬演練教學

課程時間：1天，6小時/天
授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理
授課人數(shù)：建議30-40人/期

課程大綱
第一講：資產(chǎn)配置服務(wù)定位
1．理財顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么?
2．金融營銷壓力形成與解決方向
3．增加客戶“黏性”出發(fā)點探究
4．提升SOW(錢夾份額．與KY3(認識客戶．的意義與效果

第二講：資產(chǎn)配置核心講解
一、財富健康三大標準
1．現(xiàn)金流管理
2．風險管理
3．投資管理
二、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
1．資產(chǎn)負債表
2．收入支出表
3．六大財務(wù)指標測評
三、風險應(yīng)對手段與人生必備八張保單
1．人生必備八張保單
2．保險保障面與保額確定
3．保險的選擇依據(jù)
四、投資資產(chǎn)配置與“首善投資”五部曲
1．了解客戶
2．了解風險
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢

第三講：資產(chǎn)配置沙盤操作
一、資產(chǎn)配置沙盤講解
1．沙盤規(guī)則講解
2．沙盤流程描述
3．沙盤角色抽簽
二、資產(chǎn)配置沙龍進行
1．資產(chǎn)配置沙盤操作
2．沙盤操作信息匯總
三、資產(chǎn)配置沙盤復盤
1．沙盤復盤SWOT分析
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷

 

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