現(xiàn)代中小企業(yè)融資操作大全（精華版）

**篇 理念篇

一、如何看待融資難？

二、融資是不是企業(yè)永恒的主題？

三、您的企業(yè)是如何積累資本的？

四、中小企業(yè)如何做大做強(qiáng)？

五、企業(yè)如何正確融資?

六、如何把握融資策略？

案例1：紅頂商人—胡雪巖抵押貸款融資

案例2：乳業(yè)明星—牛根生從融資（民間借貸—資源融資—國(guó)際資本—企業(yè)上市）

第二篇 渠道篇

渠道一：債權(quán)融資

（一）國(guó)內(nèi)銀行貸款

（二）國(guó)外銀行貸款

國(guó)外商業(yè)銀行貸款的特點(diǎn)

國(guó)外商業(yè)銀行貸款期限  

案例3：萬(wàn)科曲線融資，實(shí)現(xiàn)境外銀行貸款

（三）發(fā)行債券融資

一、知識(shí)導(dǎo)入

1、債券融資基本要點(diǎn)

2、可轉(zhuǎn)換債券融資操作流程

3、債券融資應(yīng)避免的誤區(qū)

4、債券融資風(fēng)險(xiǎn)警示

案例3：深圳保安可轉(zhuǎn)債融資失敗，深交所摘牌

1、寶安轉(zhuǎn)債：轉(zhuǎn)股失敗

2、寶安可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行時(shí)的有關(guān)情況

3、轉(zhuǎn)換失敗原因分析

4、經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)

（四）金融租賃融資

1.   金融租賃融資的特點(diǎn)

2.   金融租賃融資的優(yōu)點(diǎn)

3.   金融租賃融資的程序

4.   案例：多贏的租賃融資

（五）民間借貸融資

1.   民間借貸融資的特點(diǎn)

2.   民間借貸模式創(chuàng)新—個(gè)人委托貸款業(yè)務(wù)

3.   個(gè)人委托銀行貸款的特點(diǎn)

案例4：多贏的民間借貸融資

（六）信用擔(dān)保融資

案例5：第三方物流介入存貨質(zhì)押反擔(dān)保融資

渠道二：股權(quán)融資

（七）股權(quán)出讓融資

1.   股權(quán)出讓的對(duì)象

2.   股權(quán)出讓的價(jià)格：

3.   股權(quán)出讓的比例：

案例6（討論）：國(guó)美電器股權(quán)紛爭(zhēng)案例

（八）產(chǎn)權(quán)交易融資

1.   產(chǎn)權(quán)的種類(lèi)

2.   產(chǎn)權(quán)交易的形式

3.   產(chǎn)權(quán)交易的場(chǎng)所

4.   產(chǎn)權(quán)交易的運(yùn)作程序

案例7：新浪管理層收購(gòu)，曹?chē)?guó)偉關(guān)鍵現(xiàn)場(chǎng)定乾坤

（九）杠桿收購(gòu)融資

1.   杠桿收購(gòu)的范圍

2.   杠桿收購(gòu)的特點(diǎn)

3.   杠桿收購(gòu)的運(yùn)作程序

案例8：小魚(yú)吃大魚(yú)的杠桿收購(gòu)融資

（十）引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資

1.   風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)

2.   引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)的基本條件

3.   引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的基本條件

4.   引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資的階段

5.   引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作程序

6.   風(fēng)險(xiǎn)投資退出模式

案例9： 阿里巴巴博弈風(fēng)投，波段引進(jìn)9個(gè)億不失大股東地位

渠道三：上市融資

（十一）國(guó)內(nèi)上市融資

1.   企業(yè)國(guó)內(nèi)上市融資的特點(diǎn)

2.   企業(yè)在國(guó)內(nèi)上交所主板上市融資的條件

3.   企業(yè)國(guó)內(nèi)上市融資的運(yùn)作程序

（十二）境外上市融資

1．國(guó)家鼓勵(lì)具備條件的企業(yè)到境外上市融資

2．目前實(shí)際可選擇的境外資本市場(chǎng)

（1）香港交易所主板和創(chuàng)業(yè)板股票市場(chǎng)

（2）新加坡交易所股票市場(chǎng)

（3）美國(guó)紐約交易所和NASDAQ股票市場(chǎng)

（4）英國(guó)倫敦交易所股票市場(chǎng)

（5）德國(guó)法蘭克福交易所股票市場(chǎng)

（十三）買(mǎi)殼上市融資

1.   殼公司的特點(diǎn)、買(mǎi)殼上市融資的運(yùn)作程序

2.   為什么企業(yè)要走麥克融資之路？

案例10：國(guó)美電器成就中國(guó)民營(yíng)企業(yè)首例買(mǎi)殼上市成功案例

案例11：北京科利華集團(tuán)買(mǎi)殼失敗，導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)

案例12：北京世紀(jì)永聯(lián)反兼并海外買(mǎi)殼上司融資案例

渠道四：內(nèi)部融資

（十四）留存盈余融資

1.   如何進(jìn)行留存盈余融資，就看如何制定股利分配政策。

2.   是否發(fā)放股利？何時(shí)發(fā)放股利？發(fā)放何種形式的股利？

（十五）應(yīng)收賬款融資

1.   應(yīng)收賬款抵押

2.   應(yīng)收賬款讓售

3.   應(yīng)收賬款融資的優(yōu)缺點(diǎn)

4.   “應(yīng)收賬款池融資”的新業(yè)務(wù)

（十六）票據(jù)貼現(xiàn)融資

1.   銀行承兌匯票的三種用法

2.   票據(jù)貼現(xiàn)與銀行貸款的區(qū)別

案例13：北京平谷某有機(jī)肥企業(yè)巧用票據(jù)一個(gè)月實(shí)現(xiàn)融資4000萬(wàn)元

（十七）資產(chǎn)典當(dāng)融資

1.   典當(dāng)融資的資產(chǎn)范圍一般包括

2.   典當(dāng)融資的優(yōu)點(diǎn)、典當(dāng)融資的基本程序

案例14：貿(mào)易公司典當(dāng)融資賺快錢(qián) 

（十八）商業(yè)信用融資

1、應(yīng)付賬款融資

2、商業(yè)票據(jù)融資

3、預(yù)收貨款融資

4、商業(yè)信用籌資的優(yōu)缺點(diǎn)

案例15：中國(guó)移動(dòng)通信公司預(yù)存話費(fèi)的商業(yè)融資

渠道五：貿(mào)易融資

（十九）國(guó)際貿(mào)易融資

（二十）補(bǔ)償貿(mào)易融資

案例16：匯源集團(tuán)補(bǔ)償貿(mào)易融設(shè)備，戰(zhàn)略合作引資20億

渠道六：項(xiàng)目融資

（二十一）項(xiàng)目包裝融資

1.   項(xiàng)目包裝融資的策劃運(yùn)作

2. 項(xiàng)目融資包裝運(yùn)作

案例17：旅游景點(diǎn)項(xiàng)目包裝“一箭雙雕”

（二十二） BOT項(xiàng)目融資

1.   BOT項(xiàng)目融資的特點(diǎn)

2.   項(xiàng)目融資與傳統(tǒng)融資的主要區(qū)別

案例18：刺桐大橋工程—首例“國(guó)產(chǎn)BOT”

（二十三）IFC國(guó)際投資

1.   IFC貸款投資的特點(diǎn)

2.   IFC在中國(guó)貸款投資的重點(diǎn)

3.   IFC貸款投資的條件

4.   IFC發(fā)貸東方集團(tuán)

渠道七：政策融資

（二十四）政策融資（專(zhuān)項(xiàng)基金融資）

1.   《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)法》的相關(guān)規(guī)定

2.   獲得政府資金的前提是什么？

案例19：大慶大豐油田科技有限公司獲得國(guó)家補(bǔ)貼960萬(wàn)元。

3.   常見(jiàn)失敗現(xiàn)象

案例20：騰訊靠科學(xué)技術(shù)融資      

4.   如何獲得政府資金？

5.   政策融資避免陷入的誤區(qū)

6.   如何掌握申報(bào)技巧？

7.   國(guó)家專(zhuān)項(xiàng)資金對(duì)企業(yè)融資的影響

8.   產(chǎn)業(yè)政策投資的種類(lèi)

渠道八：專(zhuān)業(yè)化協(xié)作融資

（二十五）專(zhuān)業(yè)化協(xié)作融資

案例21：泰國(guó)雞肉大王的故事

案例22：ABB與零部件供應(yīng)企業(yè)

第三篇　策略篇

策略（一）融資決策原則

策略（二）控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)

策略（三） 避免陷入八個(gè)誤區(qū)

策略（四）防范風(fēng)險(xiǎn)

第四篇 風(fēng)險(xiǎn)篇

一、融資導(dǎo)入

二、案例分析

案例23：娃哈哈股權(quán)融資,顯露民營(yíng)企業(yè)短板

案例24：萬(wàn)向集團(tuán)-魯冠球股權(quán)并購(gòu)融資控制風(fēng)險(xiǎn)

案例25：巨騙王永君化身李崇瑞卷土重來(lái)世行集團(tuán)陰魂不散

課程結(jié)束：

一、    重點(diǎn)知識(shí)回顧

二、    互動(dòng)：?jiǎn)柵c答

三、    學(xué)員：學(xué)習(xí)總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃

四、    企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)：總結(jié)發(fā)言

五、    合影：集體合影

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