理財規(guī)劃培訓

  培訓講師：張嵐

講師背景：
講師介紹張嵐老師（LilianZhang）張嵐老師擁有上海財經大學MBA學位，并在上海大學國際商學院獲得學士學位。1994-2009年期間，她曾先后供職于通用電氣中國（GE）、飛利浦中國和國內上市公司，任總經理、業(yè)務總監(jiān)等高層管理工作。她帶 詳細>>

張嵐
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理財規(guī)劃培訓詳細內容

理財規(guī)劃培訓

一、 理財規(guī)劃的含義

1、 理財規(guī)劃的定義

2、 為什么要向客戶提供理財規(guī)劃

3、 理財規(guī)劃與產品銷售的關系


 

二、 理財規(guī)劃的流程

1、 建立和界定與客戶的關系 

（1） 客戶來源

（2） 了解客戶的現狀與需求

（3） 實務中的重點

2、 收集客戶信息、了解客戶的目標和期望

（1） 收集信息內容

（2） 收集方式

（3） 需關注的重點

3、 分析和評估客戶一般財務狀況及特殊需求

（1） 一般財務狀況所涉及的內容

（2） 家庭生命周期的規(guī)劃（結合銀行產品）

（3） 特殊需求分析

（4） 財務狀況的分析要點

4、 制定并向客戶提交理財規(guī)劃方案

（1） 營銷實務中的理財規(guī)劃書所包含的內容

（2） 各部分內容的重點

（3） 營銷實務中的理財規(guī)劃報告與專業(yè)的理財規(guī)劃報告的差異

（4） 如何與客戶溝通理財規(guī)劃及異議處理

5、 個人理財規(guī)劃方案的實務執(zhí)行（如何運用產品銷售的技巧）

（1） 理財規(guī)劃建議與產品搭配的原則

（2） 執(zhí)行過程的重點（如何讓客戶按規(guī)劃建議購買產品）

（3） 執(zhí)行過程中的注意事項

6、 監(jiān)控理財規(guī)劃方案的執(zhí)行


 

三、理財規(guī)劃與產品銷售的案例分析與演練。


 


 

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