客戶信用管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

  培訓(xùn)講師:章從大

講師背景:
章從大,世界華人講師500強(qiáng),中國(guó)人民大學(xué)工商管理碩士(MBA),中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA),注冊(cè)稅務(wù)師(CPT),中國(guó)目前唯一縱橫財(cái)稅管理、人力資源、戰(zhàn)略管理三大領(lǐng)域的三棲實(shí)戰(zhàn)派管理專家與著名培訓(xùn)師,中國(guó)財(cái)稅課程生動(dòng)化、形象化第一人。章從大 詳細(xì)>>

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客戶信用管理與風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)內(nèi)容

客戶信用管理與風(fēng)險(xiǎn)控制
 

一、信用管理基礎(chǔ)以及信用理念介紹

(一)信用與商業(yè)信用及其發(fā)展

1)信用的概念及其特點(diǎn)        2)信用銷售的發(fā)展

(二)信用風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源及其防范

1)顯性風(fēng)險(xiǎn)                  2)隱性風(fēng)險(xiǎn)

(三)信用管理價(jià)值鏈

1)6大環(huán)節(jié)                   3)4大系統(tǒng)              3)3點(diǎn)控制

(四)信用管理的目標(biāo)及職能

1)信用管理的目標(biāo)           2)信用管理的5大職能

(五)信用客戶的范疇及其控制

1)信用客戶的范疇            2)信用客戶的控制

(七)信用風(fēng)險(xiǎn)模型

1)知名咨詢公司信用模型分享  2)探討適合公司實(shí)際情況的信用模型的設(shè)計(jì)

(八)信用政策的類型及其調(diào)整 

1)財(cái)務(wù)型、銷售型與均衡型   2)信用政策調(diào)整的信號(hào)

(九)信用成本

1)短缺成本                 2)管理成本

3)壞賬損失                 4)機(jī)會(huì)成本

二、信用信息的獲取和解讀

(一)選擇客戶信息來(lái)源渠道

1)小客戶的信息來(lái)源渠道    2)中等客戶的信息來(lái)源渠道

3)大客戶的信息來(lái)源渠道

(二)自行搜集客戶信息

1)**與客戶的交易接觸搜集信息

2)**對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)地走訪搜集信息

3)**與同行或者相關(guān)行業(yè)的信息交換搜集信息

4)**公共信息渠道搜集信息

(三)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)搜集客戶信息

1)選擇適當(dāng)?shù)男庞谜{(diào)查結(jié)構(gòu)  2)購(gòu)買(mǎi)標(biāo)準(zhǔn)信用報(bào)告

3)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)特定客戶實(shí)施信用評(píng)估

(四)不同類型客戶的關(guān)注要點(diǎn)

1)新客戶的關(guān)注要點(diǎn)  2)老客戶的關(guān)注要點(diǎn)

3)個(gè)體戶的關(guān)注要點(diǎn)  4)核心客戶的關(guān)注要點(diǎn)

5)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的關(guān)注要點(diǎn)

(五)核心信息的深度解讀—財(cái)務(wù)報(bào)表的閱讀與分析

1)資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與分析  2)利潤(rùn)表的閱讀與分析

3)現(xiàn)金流量表的閱讀與分析  4)會(huì)計(jì)報(bào)表附注的解讀

5)會(huì)計(jì)報(bào)表粉飾識(shí)別

三、客戶信用狀況分析與信用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

(一)信用狀況的定性分析

1)LAPP模型         2)特征分析模型        3)SWOT分析模型

(二)信用狀況的定量分析

1)營(yíng)運(yùn)資產(chǎn)模型     2)Z值分析模型          3)沃爾評(píng)分法

(三)避免合同糾紛

1)關(guān)注合同主體資格              2)合同內(nèi)容要嚴(yán)謹(jǐn)

3)合同法律關(guān)系要清楚            4)加強(qiáng)合同的日常管理

(四)識(shí)別常見(jiàn)的商業(yè)欺詐

1)識(shí)別信用額度詐騙              2)識(shí)別常見(jiàn)合同詐騙

3)識(shí)別結(jié)算方式詐騙

(五)顧客信用亮起紅燈的種種跡象

1)財(cái)務(wù)付款方面                               2)經(jīng)營(yíng)反?,F(xiàn)象的異態(tài)

3)銷售采購(gòu)方面的異態(tài)                         4)經(jīng)營(yíng)者本身的反?,F(xiàn)象

四、信用管理的主要流程

(一)建立信用部門(mén)

1)機(jī)構(gòu)建設(shè)                      2)制定信用規(guī)范(制度)

(二)制定信用總則

1)制定信用總則需要考慮的幾個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題

2)不同部門(mén)在制定信用總則中的分工及其關(guān)系協(xié)調(diào)

(三)新客戶授信

1)接受初始交易               2)全面調(diào)查跟蹤

3)信用分析評(píng)定               4)授信傳達(dá)

(四)賒銷跟蹤

1)訂單(合同)階段的跟蹤    2)發(fā)貨階段的跟蹤

3)正常賬期的欠款跟蹤        4)非正常賬期的欠款跟蹤

(五)客戶信用重審

1)不定期評(píng)審                2)定期評(píng)審1-2天

 

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現(xiàn)金流量表編制與分析課程背景:現(xiàn)金流量表可以提供與企業(yè)現(xiàn)金流量相關(guān)的信息,做好現(xiàn)金流量表的日常管理,對(duì)于保證企業(yè)的償債能力,管控企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義,對(duì)于保證日常業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)也是必不可少。本課程正是基于以上需求而開(kāi)發(fā),旨在提高企業(yè)現(xiàn)金流量表的編制能力與分析能力。課程收益:通過(guò)培訓(xùn),使參加者能夠全面掌握現(xiàn)金流量表的編制方法與分析技巧。具體培訓(xùn)

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全面預(yù)算管理課程背景:以公司整體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為基礎(chǔ)的預(yù)算,已經(jīng)成為企業(yè)不可或缺的管理手段,在公司的經(jīng)營(yíng)管理中起著目標(biāo)激勵(lì)、過(guò)程控制及有效獎(jiǎng)懲的重要作用。如何通過(guò)全面預(yù)算管理掌控公司經(jīng)營(yíng)全局,如何成功實(shí)施全面預(yù)算管理,如何跟蹤全面預(yù)算管理的執(zhí)行情況等成為現(xiàn)代管理者的必修課。本課程正是基于以上問(wèn)題而開(kāi)發(fā)。課程收益:培訓(xùn)講師通過(guò)大量的案例分析與實(shí)例演練,為學(xué)員展示一個(gè)

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企業(yè)全面成本費(fèi)用控制與管理課程背景:基于目前激烈競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境,大多數(shù)企業(yè)的盈利能力持續(xù)下降,與此同時(shí),雪上加霜的事實(shí)是企業(yè)絕大多數(shù)的成本卻在上升。無(wú)論是電力等能源方面的成本,還是原材料與人工成本的壓力均是不爭(zhēng)的事實(shí),為此怎么做好成本費(fèi)用的管控成為每個(gè)管理人員必須面對(duì)的課題。本課程顛覆傳統(tǒng)成本費(fèi)用管控的一般思路,站在戰(zhàn)略的高度,全面系統(tǒng)的講授不同成本對(duì)象的管

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內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)課程背景:內(nèi)部審計(jì)與注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)相比較,其審計(jì)目的更加多樣,審計(jì)內(nèi)容也更為廣泛,從而可以服務(wù)于企業(yè)管理與公司治理?,F(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)正從傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)審計(jì)走向經(jīng)營(yíng)審計(jì)、管理審計(jì)、戰(zhàn)略審計(jì),在環(huán)境變化之際,內(nèi)部審計(jì)人員必須重新審視自己的審計(jì)對(duì)象、程序與方法,唯如此,內(nèi)部審計(jì)人員才能與時(shí)俱進(jìn),圓滿完成自身角色的轉(zhuǎn)變。本課程正是基于以上背景而開(kāi)發(fā),課程既有審計(jì)

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內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理課程背景:如何保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)?如何保證企業(yè)資產(chǎn)的安全?如何確保企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告以及相關(guān)信息的真實(shí)完整?如何提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)的效率和效果?如何促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略?……為了實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo),企業(yè)必須建立有效的內(nèi)部控制系統(tǒng),有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)已成為企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與永續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。改革開(kāi)放以來(lái)中國(guó)諸多企業(yè)的興衰成敗也從某個(gè)側(cè)面揭示了內(nèi)部控制的必要性,

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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