全面提升運營風險過程控制

  培訓(xùn)講師：李健平

講師背景：
李老師:北京狼團隊訓(xùn)練學校創(chuàng)辦人、首席培訓(xùn)師;中華內(nèi)訓(xùn)網(wǎng)高級講師、中國人力資源外包網(wǎng)特聘講師。李老師是國內(nèi)知名的團隊建設(shè)與體驗式培訓(xùn)專家。自2001年師從國際培訓(xùn)大師尚致勝老師,七年后唯一的堅守和集大成者。曾任多家知名培訓(xùn)機構(gòu)和民營企業(yè)的培 詳細>>

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全面提升運營風險過程控制詳細內(nèi)容

全面提升運營風險過程控制

一、運營風險的規(guī)律性認識

1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？

2、風險一定形成案件嗎？

3、風險是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？

4、運營風險有何特點？

5、外部風險和內(nèi)部管理之間的關(guān)系？

6、管理者應(yīng)管理什么？

7、運營風險如何有效管理？

二、運營風險形勢變化

1、外部監(jiān)管要求

（1）銀監(jiān)會

（2）人民銀行

（3）審計部門

2、內(nèi)部管理難點

（1）業(yè)務(wù)重實性管理

（2）印章憑證類風險

（3）柜員操作規(guī)范性

（4）現(xiàn)場審核標準性

（5）內(nèi)部督導(dǎo)的差異

三、運營風險管理內(nèi)容

1、事前防范措施

（1）開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)

  （2）傳導(dǎo)風險事件

  （3）了解員工動態(tài)

（4）排查網(wǎng)點問題

2、事中控制

（1）日常巡查

（2）現(xiàn)場管理

（3）突擊提查

（4）流程優(yōu)化

3、事后監(jiān)督

（1）依賴監(jiān)督模型進行風險識別

n 代客戶辦理業(yè)務(wù)

n 違規(guī)銷售理財產(chǎn)品

n 違反流程辦理業(yè)務(wù) 

n 虛增營銷任務(wù)指標

n 利用營銷活動套利

n 違反貸款監(jiān)管規(guī)定

n 違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)

n 違規(guī)代客理財

n 大額資金**柜員賬戶過渡

n 偽造多人證件開多戶

n 團體跨地區(qū)短時間大量開戶

n 違規(guī)注冊注銷個人網(wǎng)銀

（2）主要風險特征全景還原展現(xiàn)

（3）流程導(dǎo)向的源頭式風險管理

（4）良性循環(huán)的風險管理機制

（5）基于數(shù)據(jù)和事實的管理模式

4、高風險賬戶對賬管理

（1）高風險行業(yè)客戶

（2）代理驗資客戶

（3）財政社?？蛻?/p>

（4）高風險小微客戶

（5）異地開立賬戶

（6）客戶信息頻繁變更

（7）涉嫌虛假行為的客戶

（8）高風險地域、高風險網(wǎng)點辦理的賬戶

四、全面提升檢查督導(dǎo)價值

1、督導(dǎo)存在問題

（1）內(nèi)容和方式缺乏威懾力

（2）督導(dǎo)選題缺乏針對性

（3）檢查督導(dǎo)手段落后

（4）缺乏定量考核指標體系

2、督導(dǎo)智能定位

（1）智能定位原則

（2）智能定位邏輯

（3）智能定位流程

（4）智能定位功能

3、督導(dǎo)流程

（1）風險分析

（2）確定對象

（3）制定提綱

（4）選擇方法

（5）檢查執(zhí)行

（6）歸類分析

（7）交流溝通

（8）輔導(dǎo)整改

4、督導(dǎo)方法

（1）“督”“導(dǎo)”并重

（2）綜合督導(dǎo)、專項督導(dǎo)和隨機督導(dǎo)相結(jié)合

（3）結(jié)論性評估和過程性評估相結(jié)合

（4）非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合

（5）檢查前的分析評估和檢查后的追溯審視相結(jié)合

5、科學管理構(gòu)建風險導(dǎo)向督導(dǎo)體系

五、管理策略

1、過程控制

2、科學管理

3、動態(tài)管理

4、數(shù)據(jù)管理

5、平衡協(xié)調(diào)

6、集成管理


 

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一、法律風險概述（一）法律風險定義（二）法律風險成因（三）法律風險特點（四）法律風險表現(xiàn)形式（五）法律風險管理流程（六）法律風險集中領(lǐng)域二、深入剖析法律風險（一）員工方面1、員工違法犯罪2、員工參與民間借貸3、員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)4、離職員工欺詐行為（二）印章管理1、印章保管2、印章使用3、印章交接4、偽照印章（三）重要空白憑證和重要物品管理1、保管環(huán)節(jié)2、使用

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一、網(wǎng)點的內(nèi)控與合規(guī)管理1、正確理解內(nèi)控的基本概念2、清醒認識網(wǎng)點內(nèi)控的現(xiàn)狀3、全面了解內(nèi)控的構(gòu)成因素4、掌握內(nèi)控評價的關(guān)鍵內(nèi)容5、強化網(wǎng)點內(nèi)部控制的手段6、樹立正確的網(wǎng)點內(nèi)控意識7、牢固確立合規(guī)風險的核心8、建設(shè)合規(guī)管理的有效措施二、網(wǎng)點內(nèi)部風險管理1、內(nèi)部風險的主要特點2、內(nèi)部風險的表現(xiàn)形式3、內(nèi)部風險易發(fā)案部位4、內(nèi)部風險的識別方法5、內(nèi)部風險的控制措

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一、標準化體系內(nèi)涵（一）總體目標（二）主要內(nèi)容1、建設(shè)標準2、管理標準3、服務(wù)標準（三）建設(shè)原則1、管理制度與業(yè)務(wù)制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎(chǔ)制度與專項制度相融合二、標準化建設(shè)內(nèi)容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負債規(guī)模（5）業(yè)務(wù)功能2、綜合網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量

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一、明確崗位管理職責（一）管理目標（二）管理職能1、核算管理（1）真實性管理（2）合規(guī)性管理（3）準確性管理（4）完整性管理2、流程管理（1）優(yōu)化處理流程（2）業(yè)務(wù)集約處理（3）完善流程體系3、風險管理（1）業(yè)務(wù)系統(tǒng)（2）客戶賬戶（3）資金核算（4）操作行為4、服務(wù)支持（1）制度創(chuàng)新（2）系統(tǒng)研發(fā)（三）管理范圍1、核算制度2、核算賬戶3、核算要素4、資金清算

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一、大案啟示，操作風險初步認識1、表現(xiàn)形式2、表現(xiàn)特征3、高發(fā)領(lǐng)域二、以案說規(guī)，操作風險深度認知（一）內(nèi)部欺詐風險的識別與防范1、內(nèi)部欺詐主要類型2、內(nèi)部欺詐重要風險點（1）核算要素（2）現(xiàn)金管理（3）自助設(shè)備（4）客戶經(jīng)理（5）操作行為（6）電子銀行（7）外包業(yè)務(wù)（8）銀企對賬3、典型案件（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成

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一、網(wǎng)點核心風險主要內(nèi)容1、網(wǎng)點核心風險涵蓋范圍（1）操作風險（2）法律風險（3）聲譽風險2、網(wǎng)點核心風險主要特點3、網(wǎng)點核心風險產(chǎn)生原因4、網(wǎng)點核心風險發(fā)生趨勢5、網(wǎng)點核心風險管理流程二、網(wǎng)點核心風險識別防范（一）操作風險1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險識別防范（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)2、自助設(shè)備風險識別防

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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權(quán)利障礙（6）實例分析二、風險環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風險趨勢（二）票據(jù)欺詐風險特點（三）票據(jù)業(yè)務(wù)風險分類1、融資性風險2、信用風險3、道德風險4、操作風險5、內(nèi)部管理風險6、流動

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一、票據(jù)業(yè)務(wù)風險（一）票據(jù)欺詐風險現(xiàn)狀1、票據(jù)欺詐風險趨勢（1）內(nèi)部欺詐風險（2）外部欺詐風險2、票據(jù)業(yè)務(wù)風險成因3、票據(jù)業(yè)務(wù)風險特點（二）票據(jù)業(yè)務(wù)風險環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據(jù)2、變造票據(jù)3、偽造票據(jù)4、票據(jù)貼現(xiàn)5、票據(jù)質(zhì)押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據(jù)業(yè)務(wù)防范措施1、提高風

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清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
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