五礦金融板塊發(fā)展戰(zhàn)略(ppt)
五礦金融板塊發(fā)展戰(zhàn)略
目錄
五礦集團有必要大力發(fā)展金融板塊
金融板塊在五礦集團內(nèi)部的定位
金融控股公司是集團發(fā)展金融板塊的理想模式
金融控股公司作為集團的一個利潤中心，不行使集團的管理職能
愿景——可持續(xù)追求的遠大目標
戰(zhàn)略——實現(xiàn)愿景的基本途徑
戰(zhàn)略五大要點
細分市場領(lǐng)先：戰(zhàn)略的核心目標
細分市場領(lǐng)先：準確選擇細分市場是這一戰(zhàn)略成功的前提
英才驅(qū)動：金融行業(yè)最顯著的特征和要求
英才驅(qū)動：提供充分的發(fā)展空間和有競爭力的薪酬是英才驅(qū)動戰(zhàn)略的要點
積極并購：金融板塊快速增長、實現(xiàn)愿景的重要手段
積極并購：資本通道與整合能力是成功并購的保障
新業(yè)務(wù)平臺：建立系統(tǒng)的新業(yè)務(wù)發(fā)展機制，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展
業(yè)務(wù)協(xié)同：充分挖掘業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)，建立獨特和持續(xù)的競爭優(yōu)勢
在愿景和戰(zhàn)略的指導(dǎo)下，金融板塊應(yīng)在已經(jīng)進入的行業(yè)中有所選擇、有所取舍，并考慮進入新的領(lǐng)域；在此基礎(chǔ)上形成基本的業(yè)務(wù)組合
對金融板塊現(xiàn)有的金融企業(yè)，應(yīng)視情況分別處理
戰(zhàn)略的時間展開
目錄
控股公司自身業(yè)務(wù) 金融板塊診斷、投資及投行業(yè)務(wù)發(fā)展策略
五礦金融板塊目前資金、人才的基礎(chǔ)相當(dāng)薄弱
金融板塊的發(fā)展也存在許多有利條件
投資和投行業(yè)務(wù)應(yīng)作為五礦金融控股的核心業(yè)務(wù)，堅持不懈地開展
根據(jù)國內(nèi)環(huán)境和五礦金融板塊的實際，投資和投行業(yè)務(wù)的開展有其特殊性
由于金融業(yè)務(wù)與貿(mào)易業(yè)務(wù)在經(jīng)營內(nèi)容上的區(qū)別，使得金融板塊必須具有融資功能，否則無法開展經(jīng)營，也無法發(fā)揮增強集團融資能力的功能
金融控股公司財務(wù)預(yù)測（合并報表）
期貨 行業(yè)研究、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
商品期貨：經(jīng)過長期治理整頓，開始步入規(guī)范發(fā)展時期
金融期貨：股指期貨即將出臺以及監(jiān)管部門對期貨公司的扶持意味著期貨行業(yè)的重大發(fā)展機遇
期貨公司分類管理政策是期貨公司發(fā)展的分水嶺
五礦集團在期貨領(lǐng)域投資概況：直接和間接控股了5家期貨公司，參股了1家期貨公司
五礦集團在期貨領(lǐng)域形成了一定競爭優(yōu)勢，但仍存在資源配置重復(fù)、分散和發(fā)展戰(zhàn)略不明確的問題，亟需整合優(yōu)勢資源，明確發(fā)展戰(zhàn)略，把握行業(yè)機會
以實達期貨公司為核心，增資爭取綜合類資格，備戰(zhàn)金融期貨，并盡可能整合其余期貨公司市場資源
利用當(dāng)前政策性利好機會，以恰當(dāng)方式處理其余期貨公司牌照，回收最大價值
期貨業(yè)務(wù)的整合應(yīng)本著控制風(fēng)險，分清主次的原則，采取業(yè)務(wù)發(fā)展與資源整合兩條線進行的方式
實達期貨發(fā)展策略
期貨業(yè)務(wù)財務(wù)預(yù)測
保險 行業(yè)研究、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
保險行業(yè)近20年發(fā)展很快，特別是壽險，但與世界平均水平還存在一定差距，因此我國保險業(yè)發(fā)展空間很大
目前國內(nèi)保險行業(yè)集中度遠高于國際成熟市場水平，加入WTO后集中度將會下降，合資、外資保險公司存在后發(fā)機會
我國保險中介體系逐漸形成，保險市場正在逐步規(guī)范
國家社會保險政策的改革給壽險業(yè)的發(fā)展帶來機遇
WTO將給我國保險業(yè)帶來先進的管理技術(shù)和創(chuàng)新的產(chǎn)品，同時也將改變國內(nèi)保險行業(yè)的競爭格局
金盛人壽是與AXA合資成立的，具有強大的競爭優(yōu)勢
集團應(yīng)當(dāng)加強與金盛人壽合資方的高層溝通，積極尋找新的合作機會，同時應(yīng)重視技能的培養(yǎng)
保險業(yè)務(wù)財務(wù)預(yù)測
證券 行業(yè)分析、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
證券行業(yè)發(fā)展迅速，仍然存在較多未開發(fā)的細分市場
目前的領(lǐng)先者并未建立真正的競爭優(yōu)勢
證券：隨著WTO的開放，中國證券市場將重新洗牌，后發(fā)者仍然存在機會
證券：集團目前持有三家證券公司股權(quán)。唯一相對控股的金牛證券經(jīng)紀公司目前并不具備向投資銀行其它領(lǐng)域擴張的實力
金融控股公司在證券行業(yè)中仍然有發(fā)展機遇，即使選擇退出金牛證券，現(xiàn)在也不是最佳時機
金融控股公司目前應(yīng)該考慮尋找戰(zhàn)略伙伴共同為金牛證券增資，同時保證新的專業(yè)管理團隊到位
證券業(yè)務(wù)財務(wù)預(yù)測
租賃 行業(yè)分析、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
租賃行業(yè)在國外成功發(fā)展的歷史驗證了金融租賃業(yè)務(wù)本身所具有的獨特價值和強大生命力
租賃業(yè)在中國的發(fā)展經(jīng)歷過重大挫折，主要原因在于經(jīng)營環(huán)境很不完善、各方對租賃的功能認識過窄等
目前，曾經(jīng)制約租賃業(yè)發(fā)展的因素已得到很大改善，中國租賃業(yè)良性發(fā)展的條件基本具備
租賃：五礦有兩家租賃公司，業(yè)務(wù)開展情況不好
外貿(mào)租賃公司及有發(fā)展的有利條件，又面臨具體的困難；而兩大現(xiàn)實問題要求外貿(mào)租賃必須在發(fā)展中尋找機會
當(dāng)務(wù)之急是增資以符合人民銀行要求
租賃：做長期發(fā)展的打算，目前的策略應(yīng)該是恢復(fù)業(yè)務(wù)、尋求合作、積蓄力量、伺機而動
租賃業(yè)務(wù)財務(wù)預(yù)測
財務(wù)公司 研究、內(nèi)部診斷、發(fā)展策略
財務(wù)公司：富于中國特色，具有內(nèi)部服務(wù)和盈利的要求，應(yīng)通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新達到兩者兼顧的目的
財務(wù)公司：集團財務(wù)公司不僅需要擔(dān)負為集團服務(wù)的功能，同時還是金融控股公司穩(wěn)定的的現(xiàn)金流來源之一
在集團財務(wù)公司的定位問題上，不能簡單化和絕對化，應(yīng)該將涉及總公司管理職能的業(yè)務(wù)和自身的經(jīng)營業(yè)務(wù)劃分明確，在責(zé)權(quán)利方面區(qū)別處理
對于涉及總公司管理職能的業(yè)務(wù)，服從總公司相關(guān)職能部門的計劃和指令，接受指導(dǎo)和監(jiān)控，由財務(wù)公司完成具體操作
對于接受總公司指令而進行的業(yè)務(wù)（例如因執(zhí)行總公司內(nèi)部信貸方案而放的貸款），相應(yīng)風(fēng)險由總公司承擔(dān)，發(fā)生虧損時由總公司負責(zé)資金補償
依據(jù)市場化原則對內(nèi)、外部企業(yè)提供服務(wù)（例如自主放貸）
積極開展創(chuàng)新型業(yè)務(wù)，支持集團成員單位業(yè)務(wù)開展，例如幫助成員單位化貿(mào)易融資為金融融資
自主承擔(dān)風(fēng)險和損益責(zé)任
接受總公司的全面預(yù)算管理和風(fēng)險控制
財務(wù)公司財務(wù)預(yù)測
其它業(yè)務(wù) 基金和基金管理、商業(yè)銀行
基金：在國內(nèi)有很大的發(fā)展空間
基金：我國的基金業(yè)將產(chǎn)生一個質(zhì)的飛躍
基金：關(guān)注基金行業(yè)動態(tài)，擇機成立基金管理公司或發(fā)起成立產(chǎn)業(yè)投資基金
銀行：集團目前在商業(yè)銀行領(lǐng)域的唯一投資是在交通銀行的股權(quán)；歷史上對第一太銀的投資取得了良好的回報
目錄
實行戰(zhàn)略型控股管理——愿景和戰(zhàn)略的內(nèi)在要求
實行戰(zhàn)略型控股管理的必要性

符合分業(yè)監(jiān)管的要求
充分發(fā)揮控股公司總部功能：提高業(yè)務(wù)單元戰(zhàn)略水平，改善業(yè)務(wù)單元的計劃和預(yù)算，開展資本運作
利于發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)
利于進行跨業(yè)務(wù)創(chuàng)新
能夠通過建立關(guān)鍵的風(fēng)險控制機制對業(yè)務(wù)單元進行風(fēng)險管理
戰(zhàn)略型控股管理的內(nèi)容和特征

協(xié)同的戰(zhàn)略規(guī)劃與實施
戰(zhàn)略資源優(yōu)化配置與資源利用的規(guī)模經(jīng)濟
高級人力資源發(fā)展
強大的中央研發(fā)機構(gòu)
財務(wù)管理與監(jiān)控
品牌管理

金融控股公司要履行四大職能
四大主要職能之一：戰(zhàn)略管理
四大主要職能之二：人力資源發(fā)展
四大主要職能之三：資本運營
四大主要職能之四：風(fēng)險控制
金融控股公司組織架構(gòu)
四大職能通過各部門分工協(xié)作得到保證
業(yè)務(wù)部門
職能部門
關(guān)于部門設(shè)置的一些考慮
目錄
整合的可行性以及下屬業(yè)務(wù)進入控股公司方式的選擇
整合過程中的風(fēng)險與對策
金融控股公司業(yè)務(wù)整合
金融控股公司組織建設(shè)
金融控股公司業(yè)務(wù)發(fā)展
金融控股公司投資和投行業(yè)務(wù)發(fā)展
期貨業(yè)務(wù)整合
期貨業(yè)務(wù)發(fā)展（實達期貨公司）
保險業(yè)務(wù)發(fā)展（金盛人壽）
租賃業(yè)務(wù)整合及發(fā)展（外貿(mào)金融租賃）
證券業(yè)務(wù)整合及發(fā)展（金牛證券）
目錄
金融控股公司合并資產(chǎn)負債表
金融控股公司合并損益表
金融控股公司合并現(xiàn)金流量表

五礦金融板塊發(fā)展戰(zhàn)略(ppt)