銀行客戶經(jīng)理財(cái)務(wù)報(bào)表分析課程

  培訓(xùn)講師:黃道雄

講師背景:
黃道雄老師財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)專家曾任:逸馬國(guó)際顧問(wèn)集團(tuán)總部財(cái)務(wù)總監(jiān)曾任:中科光電控股有限公司國(guó)內(nèi)事業(yè)部高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理曾任:深圳市牛商網(wǎng)絡(luò)股份有限公司高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)任:深圳市美景園林綠化有限公司副總裁中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師上海財(cái)經(jīng)大學(xué)工商管理碩士北京大學(xué)客座 詳細(xì)>>

黃道雄
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銀行客戶經(jīng)理財(cái)務(wù)報(bào)表分析課程

課程大綱:

**講:信貸財(cái)務(wù)分析基礎(chǔ)

1、 了解企業(yè)會(huì)計(jì)循環(huán)及記賬方法

2、 客戶經(jīng)理必須掌握的權(quán)責(zé)發(fā)生制與收付實(shí)現(xiàn)制

3、 企業(yè)會(huì)計(jì)信息質(zhì)量要求及會(huì)計(jì)計(jì)量方法

4、 財(cái)務(wù)報(bào)表分析在信貸管理的意義

5、 財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀與分析的基本方法

6、 財(cái)務(wù)報(bào)表分析框架

7、 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表體系的構(gòu)成

8、 企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)在三大報(bào)表中的體現(xiàn)方式

9、 企業(yè)三大報(bào)表之間的關(guān)系


第二講:資產(chǎn)負(fù)債表分析在信貸管理中的運(yùn)用

1、 資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)及內(nèi)容

2、 資產(chǎn)類項(xiàng)目的審核重點(diǎn)

3、 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)質(zhì)量對(duì)信貸影響

4、 應(yīng)收賬款、存貨在信貸管理中的分析要點(diǎn)

5、 負(fù)債類項(xiàng)目的審核重點(diǎn)

6、 經(jīng)營(yíng)性負(fù)債在信貸管理中的分析要點(diǎn)

7、 金融性負(fù)債在信貸管理中的分析要點(diǎn)

8、 權(quán)益類項(xiàng)目的審核重點(diǎn)

9、 表外項(xiàng)目在信貸管理中分析重點(diǎn)

10、 營(yíng)運(yùn)資本分析在信貸決策中的運(yùn)用

11、 永久性流動(dòng)資產(chǎn)及波動(dòng)性流動(dòng)資產(chǎn)分析與流動(dòng)資金貸款決策運(yùn)用

12、 借款人營(yíng)運(yùn)資金量估算及新增流動(dòng)資金貸款額度估算

資產(chǎn)負(fù)債表案例分析


第三講:利潤(rùn)表分析在貸管理中的運(yùn)用

1、 利潤(rùn)表的整體分析

2、 利潤(rùn)表關(guān)鍵項(xiàng)目分析——利潤(rùn)來(lái)源及去向分析

3、 資產(chǎn)盈利能力分析

——主營(yíng)收入與主營(yíng)成本增長(zhǎng)是否匹配

——三大期間費(fèi)用是否過(guò)度增長(zhǎng),反映公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理水平

——非常損益發(fā)生額巨大,主營(yíng)業(yè)務(wù)盈利能力不足

——公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)下降,公司缺乏盈利增長(zhǎng)點(diǎn)

4、 利潤(rùn)表構(gòu)成類型的總體分析

5、 利潤(rùn)表構(gòu)成類型具體分析

6、 三項(xiàng)期間費(fèi)用及其比率分析

7、 營(yíng)業(yè)利潤(rùn)及營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率分析

8、 利潤(rùn)表質(zhì)量評(píng)估

——如何分析企業(yè)的利潤(rùn)

——對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)進(jìn)行真實(shí)還原

——利潤(rùn)與現(xiàn)金流量的關(guān)系

9、 財(cái)務(wù)預(yù)警指標(biāo)體系分析——企業(yè)利潤(rùn)惡化的征兆

利潤(rùn)表案例分析


第四講:現(xiàn)金流量分析在信貸管理中的運(yùn)用

1、 現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)分析

2、 各項(xiàng)目?jī)?nèi)容分析方法

——經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量分析,企業(yè)還貸現(xiàn)金主要來(lái)源

——投資活動(dòng)現(xiàn)金流量分析,投資規(guī)模與發(fā)展前景

——籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量分析,企業(yè)融資能力

——比較分析現(xiàn)金流量表與利潤(rùn)表對(duì)比分析

——現(xiàn)金流量對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表相關(guān)指標(biāo)的對(duì)比分析

3、 不同生命周期三大現(xiàn)金流量的表現(xiàn)

4、 現(xiàn)金流量與貸款五級(jí)分類重點(diǎn)分析

5、 現(xiàn)金凈流量構(gòu)成形態(tài)分析,判斷企業(yè)未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)和健康狀況

6、 現(xiàn)金凈流量與盈利能力綜合分析

7、 現(xiàn)金流量對(duì)貸款企業(yè)類型分析

8、 現(xiàn)金流量?jī)攤芰Ψ治?/p>

9、 企業(yè)再投資能力分析

10、 企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素分析

11、 自由現(xiàn)金流分析

現(xiàn)金流量表案例分析


第五講:信貸人員必須掌握基本現(xiàn)金流量表的編制,以驗(yàn)證企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性

1、 直接法編制現(xiàn)金流量表編制實(shí)務(wù)分析

2、 利用利潤(rùn)表及資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)簡(jiǎn)接法編制現(xiàn)金流量表實(shí)務(wù)分析


第六講:信貸財(cái)務(wù)報(bào)表的統(tǒng)合分析

1、 企業(yè)盈利能力分析

2、 企業(yè)償債能力分析

3、 企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率分析

4、 短期債務(wù)償還的可能性分析

5、 長(zhǎng)期債務(wù)償還的可能性分析

6、 償還債務(wù)現(xiàn)實(shí)性分析

7、 杜邦財(cái)務(wù)分析運(yùn)用

8、 財(cái)務(wù)報(bào)表分析與授信評(píng)估


第七講:如何分析企業(yè)關(guān)聯(lián)交易信息

1、 關(guān)聯(lián)交易的形式與手法

2、 關(guān)聯(lián)方的識(shí)別方法


第八講:如何識(shí)別虛假財(cái)務(wù)報(bào)表

1、 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾的類型

2、 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾的手段

3、 虛假財(cái)務(wù)報(bào)表的識(shí)別方法


 

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課程背景:成本控制老生常談,成本意識(shí)依然淡漠,降本措施層出不窮,監(jiān)督考核興師動(dòng)眾。如何擺脫這種控制無(wú)效的局面?為降低成本、壓縮開(kāi)支,員工怨聲載道,實(shí)際成本卻未降低,如何將少數(shù)人的成本控制變?yōu)槿珕T參與?公司局部一直進(jìn)行成本控制,總體成本卻不斷上升,如何走出盲人摸象的誤區(qū)?利潤(rùn)表中的營(yíng)業(yè)收入不斷攀升,但隨后需要扣減的成本、費(fèi)用或許會(huì)將這個(gè)月的收入吃個(gè)精光,如何控

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課程背景:在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中,你是否會(huì)遇到以下問(wèn)題:為什么我們的企業(yè)總是做不大?為什么過(guò)去的盈利模式不靈了?為什么過(guò)去的管理方法不見(jiàn)效了?為什么規(guī)模做大了,利潤(rùn)卻下降了?為什么企業(yè)有利潤(rùn)而資金鏈卻斷了?企業(yè)經(jīng)營(yíng)的目的是為了盈利,但我們卻在盈利的道路上越走越偏。企業(yè)的利潤(rùn)從哪里來(lái)?利潤(rùn)又去哪里了?如果提高企業(yè)的利潤(rùn)?企業(yè)的利潤(rùn)又是什么利潤(rùn)?如何理解會(huì)計(jì)利潤(rùn)、經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)

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課程背景:作為企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)者,你是否經(jīng)常遭遇這樣的尷尬:溝通時(shí),聽(tīng)到專業(yè)的財(cái)務(wù)術(shù)語(yǔ),一頭霧水,似懂非懂;決策時(shí),面對(duì)枯燥的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),一籌莫展,無(wú)所適從;會(huì)計(jì)是國(guó)際通用商務(wù)的語(yǔ)言,也是企業(yè)各部門之間溝通的語(yǔ)言,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的數(shù)字表現(xiàn),財(cái)務(wù)流程與企業(yè)的整體運(yùn)營(yíng)緊密相連。優(yōu)秀的企業(yè)管理者必須掌握公司財(cái)務(wù)管理的相關(guān)技能與方法,具備很強(qiáng)的成本控制意識(shí)、預(yù)

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課程背景:您是否對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的數(shù)據(jù)頭痛?您是否拿到財(cái)務(wù)報(bào)表卻不知從何看起?你是否只是關(guān)注企業(yè)利潤(rùn)而不會(huì)分析利潤(rùn)從何而來(lái)?你是否清楚企業(yè)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?財(cái)務(wù)報(bào)表就是企業(yè)的“聽(tīng)診器”,在密密麻麻的數(shù)據(jù)背后所包含的是企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況與潛在的風(fēng)險(xiǎn)。那該如何從這些大量的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中發(fā)掘出企業(yè)的秘密?如何透視三大報(bào)表來(lái)直視企業(yè)所隱藏的玄機(jī)?各種財(cái)務(wù)分析方法要怎樣融入日常實(shí)戰(zhàn)之中?

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課程背景成本管控就是約束我們花錢嗎?各部門明年到底能花多少錢,是公司老板決定的嗎?成本控制老生常談,成本意識(shí)依然淡漠,降本措施層出不窮,監(jiān)督考核興師動(dòng)眾。如何擺脫這種控制無(wú)效的局面?企業(yè)的成本管理到底應(yīng)當(dāng)如何管。首先企業(yè)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)明確明年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo),建立以結(jié)果為導(dǎo)向的思維,而不應(yīng)當(dāng)用收入減去成本費(fèi)用等于利潤(rùn)這一事后管理的思維。也即是企業(yè)的成本管控的核心是事前

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課程背景企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的是為了盈利,但我們卻在盈利的道路上越走越偏。我們的經(jīng)理人大多都是銷售或技術(shù)出身,他們堅(jiān)信企業(yè)小的時(shí)候能賺到錢,做大了一定能賺更多的錢。因此,往往就偏離了企業(yè)盈利的目標(biāo)一味的去追求銷售和資產(chǎn)的規(guī)模,利潤(rùn)卻在不斷的下滑。做大做強(qiáng)是大部分企業(yè)的夢(mèng)想,但現(xiàn)實(shí)卻是做大而做跨了。為什么我們過(guò)去的盈利模式不靈了,又為什么我們過(guò)去的管理方法失效了。其實(shí)企

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課程背景企業(yè)成本控制及利潤(rùn)管控的核心是事前的管理,事前管理當(dāng)然離不開(kāi)企業(yè)的預(yù)算管理,企業(yè)全面預(yù)算管理的重要性已不言而喻,它已經(jīng)成為企業(yè)管理不可或缺的手段。但今天很多經(jīng)營(yíng)者將預(yù)算管理變成了一個(gè)數(shù)字游戲,常常是拍腦袋式地訂個(gè)目標(biāo),最多將目標(biāo)分解到月度,認(rèn)為預(yù)算就這樣完成了。一套沒(méi)有行動(dòng)計(jì)劃所對(duì)應(yīng)的預(yù)算,無(wú)疑像是在沙灘上建城堡,經(jīng)不起任何風(fēng)雨的。全面預(yù)算不僅僅一個(gè)

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課程背景:成本控制老生常談,成本意識(shí)依然淡漠,降本措施層出不窮,監(jiān)督考核興師動(dòng)眾。如何擺脫這種控制無(wú)效的局面?為降低成本、壓縮開(kāi)支,員工怨聲載道,實(shí)際成本卻未降低,如何將少數(shù)人的成本控制變?yōu)槿珕T參與?公司局部一直進(jìn)行成本控制,總體成本卻不斷上升,如何走出盲人摸象的誤區(qū)?利潤(rùn)表中的營(yíng)業(yè)收入不斷攀升,但隨后需要扣減的成本、費(fèi)用或許會(huì)將這個(gè)月的收入吃個(gè)精光,如何控

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課程背景:企業(yè)全面預(yù)算管理的重要性已不言而喻,它已經(jīng)成為企業(yè)管理不可或缺的手段。但今天很多經(jīng)營(yíng)者將預(yù)算管理變成了一個(gè)數(shù)字游戲,常常是拍腦袋式地訂個(gè)目標(biāo),最多將目標(biāo)分解到月度,認(rèn)為預(yù)算就這樣完成了。一套沒(méi)有行動(dòng)計(jì)劃所對(duì)應(yīng)的預(yù)算,無(wú)疑像是在沙灘上建城堡,經(jīng)不起任何風(fēng)雨的。全面預(yù)算不僅僅一個(gè)數(shù)字,而是一個(gè)由目標(biāo)的制訂、計(jì)劃、執(zhí)行、控制、分析考核等一系列的管理過(guò)程,

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課程介紹您是否對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的數(shù)據(jù)頭痛?您是否拿到財(cái)務(wù)報(bào)表卻不知從何看起?你是否只是關(guān)注企業(yè)利潤(rùn)而不會(huì)分析利潤(rùn)從何而來(lái)?你是否清楚企業(yè)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?財(cái)務(wù)報(bào)表就是企業(yè)的“聽(tīng)診器”,在密密麻麻的數(shù)據(jù)背后所包含的是企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況與潛在的風(fēng)險(xiǎn)。那該如何從這些大量的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中發(fā)掘出企業(yè)的秘密?如何透視三大報(bào)表來(lái)直視企業(yè)所隱藏的玄機(jī)?各種財(cái)務(wù)分析方法要怎樣融入日常實(shí)戰(zhàn)之中?投

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