銀行客戶經(jīng)理財務(wù)報表分析課程

  培訓講師：黃道雄

講師背景：
黃道雄老師財務(wù)管理實戰(zhàn)專家曾任：逸馬國際顧問集團總部財務(wù)總監(jiān)曾任：中科光電控股有限公司國內(nèi)事業(yè)部高級財務(wù)經(jīng)理曾任：深圳市牛商網(wǎng)絡(luò)股份有限公司高級財務(wù)經(jīng)理現(xiàn)任：深圳市美景園林綠化有限公司副總裁中國注冊會計師上海財經(jīng)大學工商管理碩士北京大學客座 詳細>>

黃道雄
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銀行客戶經(jīng)理財務(wù)報表分析課程詳細內(nèi)容

銀行客戶經(jīng)理財務(wù)報表分析課程

課程大綱：

**講：信貸財務(wù)分析基礎(chǔ)

1、 了解企業(yè)會計循環(huán)及記賬方法

2、 客戶經(jīng)理必須掌握的權(quán)責發(fā)生制與收付實現(xiàn)制

3、 企業(yè)會計信息質(zhì)量要求及會計計量方法

4、 財務(wù)報表分析在信貸管理的意義

5、 財務(wù)報表閱讀與分析的基本方法

6、 財務(wù)報表分析框架

7、 企業(yè)財務(wù)報表體系的構(gòu)成

8、 企業(yè)經(jīng)濟活動在三大報表中的體現(xiàn)方式

9、 企業(yè)三大報表之間的關(guān)系


第二講：資產(chǎn)負債表分析在信貸管理中的運用

1、 資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)及內(nèi)容

2、 資產(chǎn)類項目的審核重點

3、 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)質(zhì)量對信貸影響

4、 應(yīng)收賬款、存貨在信貸管理中的分析要點

5、 負債類項目的審核重點

6、 經(jīng)營性負債在信貸管理中的分析要點

7、 金融性負債在信貸管理中的分析要點

8、 權(quán)益類項目的審核重點

9、 表外項目在信貸管理中分析重點

10、 營運資本分析在信貸決策中的運用

11、 永久性流動資產(chǎn)及波動性流動資產(chǎn)分析與流動資金貸款決策運用

12、 借款人營運資金量估算及新增流動資金貸款額度估算

資產(chǎn)負債表案例分析


第三講：利潤表分析在貸管理中的運用

1、 利潤表的整體分析

2、 利潤表關(guān)鍵項目分析——利潤來源及去向分析

3、 資產(chǎn)盈利能力分析

——主營收入與主營成本增長是否匹配

——三大期間費用是否過度增長，反映公司經(jīng)營管理和財務(wù)管理水平

——非常損益發(fā)生額巨大，主營業(yè)務(wù)盈利能力不足

——公司營業(yè)利潤下降，公司缺乏盈利增長點

4、 利潤表構(gòu)成類型的總體分析

5、 利潤表構(gòu)成類型具體分析

6、 三項期間費用及其比率分析

7、 營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率分析

8、 利潤表質(zhì)量評估

——如何分析企業(yè)的利潤

——對企業(yè)的利潤進行真實還原

——利潤與現(xiàn)金流量的關(guān)系

9、 財務(wù)預(yù)警指標體系分析——企業(yè)利潤惡化的征兆

利潤表案例分析


第四講：現(xiàn)金流量分析在信貸管理中的運用

1、 現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)分析

2、 各項目內(nèi)容分析方法

——經(jīng)營活動現(xiàn)金流量分析，企業(yè)還貸現(xiàn)金主要來源

——投資活動現(xiàn)金流量分析，投資規(guī)模與發(fā)展前景

——籌資活動現(xiàn)金流量分析，企業(yè)融資能力

——比較分析現(xiàn)金流量表與利潤表對比分析

——現(xiàn)金流量對資產(chǎn)負債表相關(guān)指標的對比分析

3、 不同生命周期三大現(xiàn)金流量的表現(xiàn)

4、 現(xiàn)金流量與貸款五級分類重點分析

5、 現(xiàn)金凈流量構(gòu)成形態(tài)分析，判斷企業(yè)未來變動趨勢和健康狀況

6、 現(xiàn)金凈流量與盈利能力綜合分析

7、 現(xiàn)金流量對貸款企業(yè)類型分析

8、 現(xiàn)金流量償債能力分析

9、 企業(yè)再投資能力分析

10、 企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)金流的關(guān)鍵驅(qū)動因素分析

11、 自由現(xiàn)金流分析

現(xiàn)金流量表案例分析


第五講：信貸人員必須掌握基本現(xiàn)金流量表的編制，以驗證企業(yè)財務(wù)報表的真實性

1、 直接法編制現(xiàn)金流量表編制實務(wù)分析

2、 利用利潤表及資產(chǎn)負債表的數(shù)據(jù)簡接法編制現(xiàn)金流量表實務(wù)分析


第六講：信貸財務(wù)報表的統(tǒng)合分析

1、 企業(yè)盈利能力分析

2、 企業(yè)償債能力分析

3、 企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率分析

4、 短期債務(wù)償還的可能性分析

5、 長期債務(wù)償還的可能性分析

6、 償還債務(wù)現(xiàn)實性分析

7、 杜邦財務(wù)分析運用

8、 財務(wù)報表分析與授信評估


第七講：如何分析企業(yè)關(guān)聯(lián)交易信息

1、 關(guān)聯(lián)交易的形式與手法

2、 關(guān)聯(lián)方的識別方法


第八講：如何識別虛假財務(wù)報表

1、 企業(yè)財務(wù)報表粉飾的類型

2、 企業(yè)財務(wù)報表粉飾的手段

3、 虛假財務(wù)報表的識別方法


 

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