《Bank4.0時(shí)代農(nóng)商行轉(zhuǎn)型》

Bank4.0時(shí)代農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
——打造最佳客戶(hù)體驗(yàn)銀行

課程背景：
新時(shí)代農(nóng)商行面臨著重要機(jī)遇期，然而一次由移動(dòng)互聯(lián)+金融科技革命驅(qū)動(dòng)下的產(chǎn)
業(yè)革命，對(duì)農(nóng)商行產(chǎn)生了重大影響。在此背景下，農(nóng)商行如何找到零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的路徑
、措施和方向。把握好農(nóng)商行零售轉(zhuǎn)型的特點(diǎn)和趨勢(shì)，在轉(zhuǎn)型過(guò)程中實(shí)現(xiàn)普惠金融和綠
色金融的目標(biāo)。
本課程提出了“金融賦能”的理念，借此助力農(nóng)商行及其零售業(yè)務(wù)能夠更加高效的服務(wù)
實(shí)體經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)造出符合農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新模式、新舉措和新思維。同時(shí)面對(duì)移動(dòng)
互聯(lián)時(shí)代，移動(dòng)支付的盛行，網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)到訪量明顯下降，微信公眾號(hào)、手機(jī)銀行等線(xiàn)上
成了與客戶(hù)接觸的主要渠道，在這種形勢(shì)下，如何利用各渠道有限觸達(dá)客戶(hù)的機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)
“全觸點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)”已經(jīng)成為各家銀行提升零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能的重要策略，本課程將帶大家在移動(dòng)
互聯(lián)時(shí)代實(shí)現(xiàn)全觸點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)策略和主要措施，并分析目前國(guó)內(nèi)外全觸點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)秀
案例。
本課程首次為紛繁復(fù)雜的移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型提供了系統(tǒng)的方法論和解決
方案，為零售銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)快速轉(zhuǎn)型升級(jí)和產(chǎn)能提升提供了科學(xué)指導(dǎo)，具有很強(qiáng)的實(shí)操
性。

課程收益：
● 通過(guò)培訓(xùn)，使學(xué)員掌握移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要策略和關(guān)鍵措施
● 為銀行提供行之有效解決方案，即移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代營(yíng)銷(xiāo)新模式和經(jīng)營(yíng)策略的實(shí)施路徑
● 學(xué)以致用，使學(xué)員在理念及行動(dòng)上達(dá)到一定水平

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)、科技分管行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人網(wǎng)
、其他零售管理人
課程方式：專(zhuān)題演講+案例討論+方法+點(diǎn)評(píng)

課程大綱
第一講：破局——從改變開(kāi)始
一、移動(dòng)互聯(lián)背景下農(nóng)商行轉(zhuǎn)型思考
1. 移動(dòng)互聯(lián)與金融的融合
2. 移動(dòng)互聯(lián)金融業(yè)務(wù)模式與種類(lèi)
3. 移動(dòng)互聯(lián)及fintech發(fā)展加速銀行轉(zhuǎn)型
4. 新常態(tài)下零售業(yè)務(wù)增長(zhǎng)新動(dòng)力
5. 客戶(hù)廣泛存在于移動(dòng)互聯(lián)世界
1）客戶(hù)的行為方式加速轉(zhuǎn)變
2）移動(dòng)互聯(lián)環(huán)境下潛在客戶(hù)金融需求
二、中國(guó)零售銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)展趨勢(shì)
1. 國(guó)內(nèi)外零售銀行渠道發(fā)展新趨勢(shì)
2. 移動(dòng)互聯(lián)背景下，零售打法三個(gè)轉(zhuǎn)變
3. 深度客戶(hù)經(jīng)營(yíng)
4. 移動(dòng)端已不再是個(gè)選項(xiàng)
5. 金融與場(chǎng)景深度融合
三、移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的困境
1. 金融市場(chǎng)金融環(huán)境變化
2. 金融用戶(hù)行為和習(xí)慣正在改變
3. 互聯(lián)網(wǎng)金融全面影響我國(guó)金融業(yè)
案例分析：在移動(dòng)互聯(lián)背景下，你認(rèn)為對(duì)金融行業(yè)影響最大有哪些？我們應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)
？

第二講：改變——從思維開(kāi)始
一、移動(dòng)互聯(lián)思維
1. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)思維及其核心是什么？
2. 業(yè)界案例剖析
1）微信紅包背后的互聯(lián)網(wǎng)思維
2）余額寶風(fēng)波下的銀行選擇
3. 同業(yè)動(dòng)態(tài)及發(fā)展策略（解讀中行應(yīng)對(duì)策略）
二、零售業(yè)務(wù)第一性原理
1. 客戶(hù)定位
2. 渠道定位
3. 服務(wù)定位
4. 產(chǎn)品定位
5. 合作伙伴定位
三、同業(yè)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型實(shí)踐
1. 招行領(lǐng)先實(shí)踐案例分享
2. 中信、北京、江蘇零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型實(shí)踐
案例討論：現(xiàn)階段如何依托互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)，建立跨界金融生態(tài)圈？
案例討論：你是如何認(rèn)識(shí)并理解，在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的推動(dòng)下，互聯(lián)網(wǎng)業(yè)、金融業(yè)和電子商
務(wù)之間的 界限日漸模糊，行業(yè)融合日漸深入，已成為新的藍(lán)海，潛力巨大？

第三講：體驗(yàn)——零售轉(zhuǎn)型新策略
一、新零售轉(zhuǎn)型模式（四位一體）
1. 網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景
2. 線(xiàn)上場(chǎng)景
3. 商圈場(chǎng)景
4. 社區(qū)場(chǎng)景
二、新零售客戶(hù)經(jīng)營(yíng)管理策略
1. 客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)新策略
2. Bank4.0零售業(yè)務(wù)生態(tài)圈經(jīng)營(yíng)策略
三、新零售農(nóng)商行轉(zhuǎn)型執(zhí)行策略
1. 新網(wǎng)點(diǎn)：網(wǎng)點(diǎn)“新業(yè)態(tài)”轉(zhuǎn)型（招行案例、某郵儲(chǔ)銀行、某郵政案例）
2. 新渠道：云營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)
3. 新隊(duì)伍：新培訓(xùn)打造新隊(duì)伍
4. 新思維：特色客群經(jīng)營(yíng)
5. 新場(chǎng)景：活動(dòng)就是生產(chǎn)力
6. 新生態(tài)：智慧商圈/智慧社區(qū)
案例解析: Bank4.0 建設(shè)場(chǎng)景平臺(tái)，讓銀行服務(wù)無(wú)處不在（某城商行案例）
四、建設(shè)場(chǎng)景平臺(tái)
1. 為什么要做場(chǎng)景？為什么要做生態(tài)圈？
2. 場(chǎng)景搭建模式
3. 場(chǎng)景搭建規(guī)劃及內(nèi)容
五、讓銀行服務(wù)無(wú)處不在
1. 多元生態(tài)圈總覽（小微、社區(qū)和公積金生態(tài)圈）
2. 吃貨地圖規(guī)劃
3. 線(xiàn)上活動(dòng)及吃貨地圖運(yùn)行情況

第四講：新時(shí)代農(nóng)商行零售戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃建議
一、零售轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計(jì)
1. 指導(dǎo)思想
2. 發(fā)展路徑
3. 轉(zhuǎn)型目標(biāo)
1）近期目標(biāo)
2）長(zhǎng)期目標(biāo)
4. 管理體系整體規(guī)劃
二、落地實(shí)施策略
1. 夯基礎(chǔ)
1）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)能力
2）隊(duì)伍能力提升
3）目標(biāo)達(dá)成管理能力
2. 強(qiáng)體系
1）大零售組織架構(gòu)
2）考核體系
3）客群經(jīng)營(yíng)體系
4）活動(dòng)體系
3. 建平臺(tái)
1）云營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)
2）數(shù)據(jù)中臺(tái)
3）生態(tài)區(qū)圈場(chǎng)景平臺(tái)
4. 造亮點(diǎn)
1）普惠金融
2）小微貸

第五講：農(nóng)商行小微與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)型建議
一、小微金融轉(zhuǎn)型方向
1. 打造小微金融服務(wù)平臺(tái)，賦能金融生態(tài)建設(shè)
2. 完善小微金融體制機(jī)制，構(gòu)筑戰(zhàn)略發(fā)展基礎(chǔ)
3. 創(chuàng)新小微金融業(yè)務(wù)方式，培育業(yè)務(wù)增長(zhǎng)功能
4. 優(yōu)選特色網(wǎng)點(diǎn)，打造“信貸工廠”模式
案例：建行應(yīng)用新技術(shù)創(chuàng)新，打造小微智能服務(wù)新模式
二、探索“六位一體”小微智能風(fēng)控體系
1. 數(shù)據(jù)獲客控險(xiǎn)
2. 反欺詐控險(xiǎn)
3. 機(jī)控執(zhí)行控險(xiǎn)
4. 專(zhuān)業(yè)處理控險(xiǎn)
5. 工具檢測(cè)控險(xiǎn)
6. 法律保障控險(xiǎn)
三、某農(nóng)商行傳統(tǒng)小微業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型介紹

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