資產(chǎn)配置課綱
資產(chǎn)配置課綱詳細(xì)內(nèi)容
資產(chǎn)配置課綱
資產(chǎn)配置課程大綱
課程核心:近年來居民財(cái)富的增加,催生了財(cái)富管理的需求。中國(guó)的銀行在資本約束和金融脫媒的壓力下,順應(yīng)居民的需求推出了財(cái)富管理業(yè)務(wù)。銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和創(chuàng)新為客戶帶來了豐富的選擇,但同時(shí)也對(duì)客戶的金融辨識(shí)能力提出更高要求和新的挑戰(zhàn)。由于我國(guó)基礎(chǔ)教育中并不包含金融類課程的普及,因此大眾層面的基本金融知識(shí)相對(duì)薄弱,需要專業(yè)人士的指導(dǎo)。而真正近距離了解并有條件更好的幫助這個(gè)群體的人就是銀行的理財(cái)經(jīng)理。因此,將理財(cái)經(jīng)理的頭腦用專業(yè)的資產(chǎn)配置的知識(shí)和理念武裝起來,不僅可以更好的幫助千千萬萬的家庭打理好自身財(cái)務(wù),也可以幫助銀行順利實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。
適用對(duì)象:商業(yè)銀行中高層、資產(chǎn)管理部人員、理財(cái)經(jīng)理、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財(cái)務(wù)部、企業(yè)資金部、高凈值個(gè)人客戶等。
授課老師: 榮森
授課時(shí)間: 1天(上午9:00-12:00 下午13:30-16:30)
授課地點(diǎn): 待定
課程大綱:
資產(chǎn)配置基本概念
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置的重要性
投資者偏好
投資組合多樣化
多樣化效應(yīng)
投組波動(dòng)性
投組波動(dòng)性與相關(guān)性
什么是有效的多樣化投資?
5. 投資組合的有效邊界與最佳投資組合
三.資產(chǎn)類別與市場(chǎng)上對(duì)應(yīng)的理財(cái)工具
1. 什么是資產(chǎn)類別
2. 如何評(píng)估資產(chǎn),如何劃分資產(chǎn)類別
2. 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物資產(chǎn) – 貨幣現(xiàn)金類工具
重點(diǎn)講解:現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物(七種);
投資現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物的風(fēng)險(xiǎn)收益;
外匯和外匯投資
當(dāng)前市場(chǎng)貨幣現(xiàn)金類理財(cái)工具;
3. 固定收益類資產(chǎn) – 債券與固收類工具
重點(diǎn)講解:債券相關(guān)特性;
非傳統(tǒng)債券結(jié)構(gòu);
債券發(fā)行人種類;
債券的地域種類;
投資債券的風(fēng)險(xiǎn)收益;
當(dāng)前市場(chǎng)上債券類理財(cái)工具;
4. 權(quán)益類資產(chǎn) – 股票與權(quán)益類工具
重點(diǎn)講解:普通股和優(yōu)先股;
股票回報(bào);
股市波動(dòng)性;
持有期與通脹率;
股票風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià);
股票分類;
投資策略;
股票基金;
另類資產(chǎn) – 大宗商品、房產(chǎn)、收藏類投資工具
重點(diǎn)講解:房地產(chǎn);
如何投資房地產(chǎn);
投資房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益;
對(duì)沖基金;
大宗商品(黃金、原油投資);
私募股權(quán)基金;
集合投資工具;
結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品;
藝術(shù)品和收藏品;
保障類資產(chǎn) – 保障型投資工具
重點(diǎn)講解:保險(xiǎn)的功用;
人壽保險(xiǎn);
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn);
意外險(xiǎn)
資產(chǎn)配置策略
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(SAA)
動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置(AAA)
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置(TAA)
家庭資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)案例分享(實(shí)際應(yīng)用)
選擇實(shí)際家庭理財(cái)案例與學(xué)員分享
選擇實(shí)際家庭和小企業(yè)理財(cái)案例與學(xué)員分享
教會(huì)學(xué)員如何在實(shí)戰(zhàn)案例中運(yùn)用各種不同資產(chǎn)類別,幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值
結(jié)合2016年以來外匯、債券、黃金、原油金融市場(chǎng)新變化,引導(dǎo)學(xué)員結(jié)合實(shí)際,思考如何進(jìn)行資產(chǎn)配置
六. 如何做一名出色的理財(cái)經(jīng)理(實(shí)際應(yīng)用)
1. 提供全程化服務(wù)
2. 明確理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好
3. 制訂理財(cái)方案
4. 檢視投資組合
5. 執(zhí)業(yè)資格
經(jīng)濟(jì)周期與當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
如何判斷經(jīng)濟(jì)周期
在不同經(jīng)濟(jì)周期中各類資產(chǎn)表現(xiàn)特點(diǎn)
對(duì)經(jīng)濟(jì)有重要影響的主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及解讀方法
當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì):債市、股市、匯市與匯率自由化、樓市、人民幣國(guó)際化、中國(guó)資本擴(kuò)張與中國(guó)企業(yè)國(guó)際并購
討論與交流
學(xué)員就感興趣的話題自由發(fā)問,講師解答并共同探討
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債券市場(chǎng)課綱 02.26
債券市場(chǎng)培訓(xùn)課程大綱課程核心:了解中國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r,掌握債券市場(chǎng)分類體系、債券評(píng)級(jí)體系、債券交易要素、債券定價(jià)因素,以及銀行間債券市場(chǎng)交易的主要產(chǎn)品及交易常規(guī),學(xué)會(huì)運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和央行公開市場(chǎng)操作判斷債券市場(chǎng)走勢(shì),理解匯率、利率走勢(shì)對(duì)債券市場(chǎng)的影響,并做出正確投資決策。適用對(duì)象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財(cái)務(wù)部、企業(yè)資金部、
講師:榮森詳情
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講師:榮森詳情
資產(chǎn)證券化課綱 02.26
資產(chǎn)證券化課程大綱課程核心:隨著中國(guó)金融改革的深入,資產(chǎn)證券化做為一種新興的資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的直接融資方式,越來越受到銀行、企業(yè)和政府部門的重視、接受和應(yīng)用,本課程幫助廣大學(xué)員了解資產(chǎn)證券化的原理、作用、通行做法、交易常規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制等等各個(gè)方面。為銀行、企業(yè)、政府部門了解、把握、應(yīng)用資產(chǎn)證券化打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。適用對(duì)象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班
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資產(chǎn)證券化課綱ABS 02.26
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私募股權(quán)投資第一級(jí) 02.26
私募股權(quán)投資課程大綱課程核心:為學(xué)員介紹私募股權(quán)投資的基本理論和實(shí)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn),讓學(xué)員對(duì)私募股權(quán)投資的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)有充分了解。適用對(duì)象:信托公司中高層、交易人員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財(cái)務(wù)部、企業(yè)資金部等、高凈值個(gè)人客戶。授課老師:榮森授課時(shí)間:1天授課地點(diǎn):待定課程大綱:第一部分私募股權(quán)綜述私募股權(quán)及其與其他融資方式區(qū)別私募股權(quán)行業(yè)發(fā)展歷程私募股權(quán)的投資
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講師:榮森詳情
外匯市場(chǎng)課綱 02.26
銀行外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程大綱課程核心:把握人民幣匯率改革脈絡(luò),掌握銀行間外匯市場(chǎng)交易的主要產(chǎn)品及交易常規(guī),學(xué)會(huì)運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)判斷外匯走勢(shì),了解外匯套保策略。適用對(duì)象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財(cái)務(wù)部、企業(yè)資金部等。授課老師:榮森授課時(shí)間:1-2天授課地點(diǎn):待定課程大綱:人民幣匯率改革人民幣匯率改革進(jìn)程人民幣匯率形成機(jī)制分析人民幣匯率
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講師:榮森詳情
銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng) 02.26
銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)培訓(xùn)課程大綱課程核心:了解中國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的形成和發(fā)展,理解市場(chǎng)基準(zhǔn)利率的形成機(jī)制,掌握同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的定價(jià)基準(zhǔn),理解同業(yè)拆借定價(jià)原理以及利用定價(jià)原理套利。學(xué)會(huì)運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和央行公開市場(chǎng)操作判斷利率市場(chǎng)走勢(shì),理解匯率、利率之間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系,做出正確交易決策。適用對(duì)象:商業(yè)銀行中高層、交易員、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財(cái)務(wù)部、企業(yè)資
講師:榮森詳情
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