《小貸風(fēng)險控制大綱》

  培訓(xùn)講師:張超

講師背景:
張超——資深金融培訓(xùn)師、咨詢師★金融碩士★稅務(wù)系統(tǒng)特聘培訓(xùn)師★商業(yè)銀行的信貸部經(jīng)理★多家銀行信貸風(fēng)控培訓(xùn)講師職業(yè)履歷實(shí)戰(zhàn)派出身的培訓(xùn)師,曾擔(dān)任國有商業(yè)銀行的信貸部經(jīng)理和稅務(wù)稽查領(lǐng)軍人物,兼具信貸和稅務(wù)稽查工作經(jīng)驗(yàn),形成了一套行之有效剖析企業(yè) 詳細(xì)>>

    課程咨詢電話:

《小貸風(fēng)險控制大綱》詳細(xì)內(nèi)容

《小貸風(fēng)險控制大綱》

小額信貸風(fēng)險控制
課程大綱:
(中間以課堂提問形式穿插,案例式、訓(xùn)練式、沙盤式教學(xué))
一、小貸客戶的特點(diǎn)(0.5小時)
1. 收入低,資產(chǎn)少
2. 家庭或家族生意
3.“不正規(guī)”的生意
4. 不規(guī)范的財務(wù)數(shù)據(jù)
二、小貸風(fēng)險防控(4.5小時)
環(huán)境風(fēng)險分析
行業(yè)競爭環(huán)境分析
行業(yè)生命周期分析
行業(yè)市場結(jié)構(gòu)分析
行業(yè)盈利能力分析
現(xiàn)場調(diào)查:問詢法、盤點(diǎn)法等
非現(xiàn)場調(diào)查:
客戶品質(zhì)基礎(chǔ)分析:客戶歷史分析、股東背景分析、信譽(yù)狀況等
客戶經(jīng)營管理狀況分析:采購、生產(chǎn)、銷售階段
“三品三表一流”分析法
財務(wù)綜合因素分析
獲取財務(wù)數(shù)據(jù)的目的
識別貸款申請人的借款需求
評估貸款申請人的還款能力
為貸款申請人設(shè)計(jì)合適的貸款產(chǎn)品
資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與風(fēng)險防范
資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀
資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益
重點(diǎn)科目分析:
應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注并結(jié)合科目明細(xì)――貨幣資金、應(yīng)收賬款、預(yù)付賬款、其他應(yīng)收款、存貨、固定資產(chǎn)、在建工程、無形資產(chǎn)(有無土地產(chǎn)權(quán)涉及?)、短期借款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、其他應(yīng)付款、實(shí)收資本
疑點(diǎn)分析:
存貨:結(jié)合實(shí)地考察及科目單據(jù)調(diào)閱――實(shí)地考察原材料倉、產(chǎn)成品庫,數(shù)量價值是否相符?原材料品牌?產(chǎn)成品包裝及入庫時間?等等
其他應(yīng)收款/其他應(yīng)付款:翻檢“垃圾箱”,有無重大可疑?
固定資產(chǎn):與企業(yè)規(guī)模、廠房設(shè)備是否匹配?
未分配利潤:數(shù)字真實(shí)性?與企業(yè)經(jīng)營周期是否匹配?未來會分紅嗎?
案例分析訓(xùn)練
現(xiàn)場編制小貸客戶資產(chǎn)負(fù)債表(以實(shí)戰(zhàn)演習(xí)及小組PK形式穿插)
利潤表的閱讀與風(fēng)險防范
利潤表的閱讀
主營的突出性,營業(yè)利潤的主導(dǎo)型,整體獲利性
疑點(diǎn)分析與陷阱識別:
結(jié)合企業(yè)所在行業(yè)分析盈利能力及費(fèi)用合理性
案例分析訓(xùn)練
現(xiàn)場編制小貸客戶利潤表(以實(shí)戰(zhàn)演習(xí)及小組PK形式穿插)
現(xiàn)金流量表的閱讀與風(fēng)險防范
現(xiàn)金流量表的閱讀
經(jīng)營活動現(xiàn)金,投資活動現(xiàn)金,籌資活動現(xiàn)金
重點(diǎn)科目分析:
什么是健康的現(xiàn)金流量表?企業(yè)自我造血功能
現(xiàn)金流構(gòu)成分析:
8種構(gòu)成模式分析
疑點(diǎn)分析與陷阱識別:
現(xiàn)金流變化與企業(yè)經(jīng)營活動是否匹配?
現(xiàn)金流量表與資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的相關(guān)科目是否對應(yīng)?
案例分析訓(xùn)練
現(xiàn)場編制小貸客戶現(xiàn)金流量表(以實(shí)戰(zhàn)演習(xí)及小組PK形式穿插)
三、小貸擔(dān)保方式與法律風(fēng)險(0.5小時)
1.小貸保證法律風(fēng)險與風(fēng)險防范:保證人資格、信譽(yù)、履行合同能力
2.小貸抵押法律風(fēng)險與風(fēng)險防范
3.小貸質(zhì)押法律風(fēng)險與風(fēng)險防范
四、案例分析(0.5小時)
(頭腦風(fēng)暴、重點(diǎn)總結(jié),以實(shí)戰(zhàn)演習(xí)及小組PK形式穿插)

 

張超老師的其它課程

客戶財務(wù)報表分析實(shí)務(wù)培訓(xùn)目標(biāo):參加本課培訓(xùn)人員應(yīng)掌握會計(jì)學(xué)原理、統(tǒng)計(jì)學(xué)原理和從事過信貸業(yè)務(wù)操作。通過本課程學(xué)習(xí)和討論,能夠提高全面、系統(tǒng)分析企業(yè)財務(wù)狀況,識別客戶風(fēng)險,營銷客戶的專業(yè)能力。本課程安排大量的實(shí)例分析,既突出了技術(shù)訓(xùn)練和情景模擬,又強(qiáng)調(diào)了實(shí)務(wù)操作。課程時間:6小時課程大綱:第一單元財務(wù)報表分析基礎(chǔ)(中間以課堂提問及小組PK形式穿插,0.5小時)1

 講師:張超詳情


信貸風(fēng)險審查與反洗錢培訓(xùn)時長:6小時(1天)培訓(xùn)對象:對公客戶經(jīng)理、支行行長課程大綱:第一單元信貸風(fēng)險審查(中間以課堂提問形式穿插,案例式、訓(xùn)練式教學(xué))一、信貸資料審查1、信貸資料完整性審查2、調(diào)查及申報流程合規(guī)性審查二、借款人主體資格及基本情況審查客戶歷史品質(zhì)、股東背景、高管素質(zhì)、信譽(yù)狀況三、借款需求審查四、信貸風(fēng)險審查1、市場風(fēng)險審查2、非財風(fēng)險審查1)

 講師:張超詳情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有