理財(cái)業(yè)務(wù)系列

《銀行理財(cái)業(yè)務(wù)全流程管理與風(fēng)險(xiǎn)控制》
課 程 大 綱
主 講：雷 春 柱
第一部分：理財(cái)業(yè)務(wù)總體概述
第一章 理財(cái)業(yè)務(wù)概述
第二章 理財(cái)業(yè)務(wù)與產(chǎn)品分類(lèi)
第三章 理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
第四章 理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算
第五章 理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)
主要文件依據(jù)
1．關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)（銀發(fā)2018）106號(hào)
２．《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2018年第6號(hào)）
３．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通 知（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕24 號(hào)）
第一章 理財(cái)業(yè)務(wù)概述
主要依據(jù)： 《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2018年第6號(hào)）
一、理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則
三、銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)的意義
四、理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)行總體流程
五、 銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件
第二章 理財(cái)業(yè)務(wù)與產(chǎn)品分類(lèi)
一、理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)
（一）按運(yùn)作方式分類(lèi)
1．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)
2．綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)
（二）按承擔(dān)投資管理職責(zé)分類(lèi)
1．自有理財(cái)業(yè)務(wù)
2．代銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)
二、理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)管理
（一）產(chǎn)品分類(lèi)－公募和私募
（二）產(chǎn)品分類(lèi)-固收類(lèi)、權(quán)益類(lèi)、衍生類(lèi)和混合類(lèi)
（三）產(chǎn)品分類(lèi)－封閉式和開(kāi)放式
第三章 理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
一、管理體系
（一）組織管理：董事會(huì)和高級(jí)管理層職責(zé)
（二）人員管理：相關(guān)規(guī)定
（三）機(jī)構(gòu)管理：商業(yè)銀行辦理理財(cái)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)
（四）業(yè)務(wù)管理：四分離、風(fēng)險(xiǎn)隔離
（五）投訴管理
二、理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度
1．產(chǎn)品準(zhǔn)入管理
2．產(chǎn)品估值
３．風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制
４．交易管理
５．資本管理
６．銷(xiāo)售管理
７．投資管理
８．合作機(jī)構(gòu)管理
９．產(chǎn)品托管
10．會(huì)計(jì)核算
11．信息披露
第四章 理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算
一、銀行賬務(wù)核算方式
二、理財(cái)業(yè)務(wù)操作各環(huán)節(jié)賬務(wù)處理
第五章 理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)
一、理財(cái)產(chǎn)品基本要素
二、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)目標(biāo)
三、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)原則
四、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)操作流程
五、理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)階段風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)
第二部分 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章 理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售流程
一、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售基本要求
二、 自主理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售流程
第二章 宣傳銷(xiāo)售文本管理
一、宣傳銷(xiāo)售文本總體要求
二、宣傳銷(xiāo)售文本分類(lèi)
三、宣傳銷(xiāo)售文本寫(xiě)作要求
四、宣傳銷(xiāo)售文本制作和發(fā)放的管理
第三章 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估運(yùn)用
一、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
二、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
三、產(chǎn)品評(píng)級(jí)與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)指標(biāo)運(yùn)用
第四章 理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程管理
一、銷(xiāo)售管理總體要求
二、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售禁止事項(xiàng)
三、銷(xiāo)售起點(diǎn)
四、銷(xiāo)售渠道
五、銷(xiāo)售審核
六、投資冷靜期
七、異常銷(xiāo)售監(jiān)控
八、銷(xiāo)售質(zhì)量控制
九、文檔保存與保密要求
第五章 銷(xiāo)售人員管理
（附件：銷(xiāo)售要求）
一、銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循的原則
二、特別注意事項(xiàng)
三、銷(xiāo)售人員禁止事項(xiàng)
四、銷(xiāo)售人員考核與問(wèn)責(zé)
第六章 代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理
《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知》
（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕24號(hào)）
?
一、基本原則
二、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度
三、合作機(jī)構(gòu)管理
四、代銷(xiāo)產(chǎn)品準(zhǔn)入管理
五、銷(xiāo)售管理
六、信息披露與保密管理
第七章 理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧
一、筑巢引鳳（網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)）；二、外拓營(yíng)銷(xiāo) ；三、陌生拜訪；四、擺攤營(yíng)銷(xiāo)；五、 路演營(yíng)銷(xiāo)；六、電話營(yíng)銷(xiāo)；七、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)；八、分散營(yíng)銷(xiāo)（麻雀戰(zhàn)法）；九、批量營(yíng)銷(xiāo)（兵團(tuán)作業(yè)）；
十、社群營(yíng)銷(xiāo) ；十一、沙龍營(yíng)銷(xiāo) ； 十二、交叉營(yíng)銷(xiāo) ； 十三、公私聯(lián)動(dòng)；十四、場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)；十五、藍(lán)海戰(zhàn)略；
十六、外科手術(shù) ；十七、蝴蝶效應(yīng)； 十八、同業(yè)策反 ；
十九、委托營(yíng)銷(xiāo)
第三部分 理財(cái)產(chǎn)品投資、托管與信息披露
第一章 理財(cái)資金投資管理
第二章 理財(cái)資金托管
第三章 理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
第一章 理財(cái)資金投資管理
一、理財(cái)資金投資與返還流程
（一）自有理財(cái)產(chǎn)品資金投資運(yùn)用流程
（二）自有理財(cái)產(chǎn)品到期操作流程
二、投資前應(yīng)做的工作
（一）選擇理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)
（二）確定投資范圍
（三）進(jìn)行壓力測(cè)試
（五）分析投資集中度
（六）分析投資杠桿
（七）選擇投資期限
三、投資過(guò)程管理
四、投資專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品規(guī)定
第二章 理財(cái)資金托管
一、選擇托管機(jī)構(gòu)
二、托管機(jī)構(gòu)職責(zé)
三、強(qiáng)制托管要求
第三章 理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
一、向社會(huì)披露理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)信息
二、向投資者披露總體要求
三、公募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露
四、私募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露

雷春柱老師的其它課程