員工道德風險控制

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細>>

雷春柱
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員工道德風險控制詳細內(nèi)容

員工道德風險控制

《銀行員工道德風險防控》課程大綱
第一章 道德風險概述
一、什么是道德
二、什么是風險
三、什么是道德風險
第二章　銀行員工（信貸）道德風險
信號與表現(xiàn)
一、廉潔自律方面信號
二、以貸謀私、以權謀私方面信號
三、違法犯罪方面信號
四、業(yè)務操作方面信號

第三章 有道德風險信號員工
辦理業(yè)務可能出現(xiàn)的不盡職或違規(guī)
一、貸款調(diào)查在調(diào)查報告中，不如實反映發(fā)現(xiàn)問題
二、調(diào)查中，指使客戶編造虛假資料騙貸
三、與客戶有親戚、朋友、老鄉(xiāng)關系，辦理業(yè)務不回避，有意關照
四、擅自為客戶作承諾放貸，誤導客戶輸送利益
五、貸款審查審批，放松準入條件
六、發(fā)現(xiàn)冒名貸款不制止
七、利用職務之便，為自己利益關系人貸款作擔保
八、合同簽定、貸款發(fā)放抵押擔保手續(xù)沒有辦到位，就發(fā)放貸款
九、不執(zhí)行支付規(guī)定，任由客戶挪用資金
十、貸后管理發(fā)現(xiàn)客戶挪用資金，不采取措施
十一、幫助借款人抽逃抵質押物，逃廢銀行債務
十二、減免不應減免的貸款利息
第四章 道德風險產(chǎn)生原因分析
一、員工自身方面原因
二、員工管理方面
三、內(nèi)部控制方面
第五章 員工道德風險防控措施
一、明確底線，嚴肅紀律
二、加強教育培訓，提高員工思想素質
三、培育廉政文化，營造良好環(huán)境
四、加強賬戶管理，強化過渡性賬戶墊還貸款治理
五、加強員工行為監(jiān)控

 

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《信貸法律風險控制》課程大綱信貸必須依法經(jīng)營。商業(yè)銀行應增強信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識，規(guī)范信貸經(jīng)營行為，合法合規(guī)操作，嚴控法律風險。本課程依據(jù)物權法、擔保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認真分析信貸業(yè)務相關環(huán)節(jié)風險點，探討防范信貸法律風險的相關路徑和措施。物權法出臺后，擔保法許多條款已被物權法覆蓋、修改，本講議，將物權法和擔保法進行歸納，詳

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