《2022年經(jīng)濟(jì)形勢分析及家庭財(cái)富管理》

2022年經(jīng)濟(jì)形勢分析及家庭財(cái)富管理
課程背景：
中國面臨百年未有之大變局，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)外環(huán)境發(fā)生了深刻的改變，經(jīng)濟(jì)增速、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、人口結(jié)構(gòu)、區(qū)域發(fā)展、城鎮(zhèn)化等都發(fā)生明顯的變化，房地產(chǎn)業(yè)也從高歌猛進(jìn)的增量市場轉(zhuǎn)向了競爭日益激烈、風(fēng)險(xiǎn)加大的存量市場。后疫情時(shí)代的中國經(jīng)濟(jì)，潛在增速趨下行。
本課程落腳于國內(nèi)市場政策（全國統(tǒng)一大市場、利率、匯率、 十四五規(guī)劃、金稅四期等）對企業(yè)經(jīng)營和個(gè)人理財(cái)規(guī)劃影響，以及人口老齡化和個(gè)人養(yǎng)老金制度改革進(jìn)行解讀，激發(fā)客戶在新形勢下財(cái)富配置的需要。
課程收益：
● 分析大年經(jīng)濟(jì)形勢，讓學(xué)員對于當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)趨勢有更深的了解，從而引導(dǎo)客戶低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置；
● 剖析房產(chǎn)、股市、基金等理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，讓學(xué)員在對接客戶的時(shí)候能夠更了解如何從多方產(chǎn)品角度向客戶推薦產(chǎn)品，進(jìn)而推進(jìn)保險(xiǎn)銷售；
● 針對家庭客戶關(guān)注的養(yǎng)老、子女等財(cái)富管理問題，并結(jié)合實(shí)際案例，介紹對應(yīng)的趨勢情況與財(cái)富管理方式，讓學(xué)員懂得更有針對性的吸引客戶的購買興趣。
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對象：銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司理財(cái)顧問
課程方式：講師授課+互動(dòng)討論+實(shí)戰(zhàn)演練
課程大綱
第一講：世界經(jīng)濟(jì)形勢分析
一、世界經(jīng)濟(jì)新平庸
預(yù)測世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇格局，隨時(shí)可能發(fā)生新金融危機(jī)
案例：英國脫歐與歐洲經(jīng)濟(jì)
二、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命
1. 全球長波周期劃分（康得拉季耶夫周期）
2. 工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
案例：工業(yè)4.0、人工智能革命
思考：美國加息為何攪動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)局勢
案例：美聯(lián)儲縮表——全球資金回流美國
第二講：中國經(jīng)濟(jì)形勢分析
導(dǎo)入：
1）宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本框架：總需求、總供給
分析：中國近10年宏觀經(jīng)濟(jì)
2）經(jīng)濟(jì)增長的決定要素：土地、資本、勞動(dòng)力
案例：中國改革開放40年經(jīng)濟(jì)增長奇跡
一、需求三架馬車分析
1. 消費(fèi)——經(jīng)濟(jì)增長與消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級的機(jī)制
案例分析：拼多多崛起與茅臺漲價(jià)
2. 投資——民間投資告急，投資效率越來越低
分析：房地產(chǎn)領(lǐng)域的國退民進(jìn)
3. 出口——進(jìn)出口增速回落
思考：越南能否超越中國？
二、供給側(cè)分析
1. 人口問題：未富先老
2. 資源環(huán)境問題：碳中和、碳達(dá)峰
3. 科技創(chuàng)新問題：對創(chuàng)新的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不過分
分析：供給側(cè)改革政策效果
三、防止陷入“中等收入國家陷阱”
思考：中國如何防范“中等收入國家陷阱”
案例：東南亞“亞洲四小虎”為何失落？
四、經(jīng)濟(jì)增長的三大動(dòng)力來源分析
來源1：城鎮(zhèn)化沒有完成
來源2：中西部地區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢
來源3：消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級
案例：韓國轉(zhuǎn)型升級與日本失落30年
五、對我國未來經(jīng)濟(jì)增長的判斷
依據(jù)1：近年中國出現(xiàn)的幾個(gè)重要拐點(diǎn)
依據(jù)2：官方政策頻出穩(wěn)增長
依據(jù)3：中國未來經(jīng)濟(jì)判斷
第三講：2022年投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
一、資本市場投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
分析：2022年資本市場走勢
1. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
2. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
思考：如何降低投資風(fēng)險(xiǎn)
案例：海鑫集團(tuán)破產(chǎn)——過度沉迷資本市場
二、房地產(chǎn)投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
分析：2022房地產(chǎn)市場走勢
1. 政策風(fēng)險(xiǎn)
2. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
3. 法律風(fēng)險(xiǎn)
思考：房地產(chǎn)還能投資嘛？
案例：恒大地產(chǎn)暴雷分析
三、海外投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
分析：2022海外投資風(fēng)險(xiǎn)分析
思考：個(gè)人該不該投資海外市場
案例：李嘉誠撤回歐洲投資
第四講：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下財(cái)富管理策略策略一：注重資金安全
法律保證資金安全的兩種理財(cái)產(chǎn)品
思考：如何判斷理財(cái)騙局
案例：巴菲特投資特變注重資金安全
策略二：堅(jiān)持長期投資
分析：如何堅(jiān)持長期投資？長期投資投什么？
1. 婚姻與長期投資
2. 保險(xiǎn)長期持有的收益
策略三：不要盲目投資
分析：哪些理財(cái)產(chǎn)品要謹(jǐn)慎投資
案例：數(shù)字貨幣騙局
策略四：合理利用負(fù)債
1. 負(fù)債貶值
2. 判斷優(yōu)良負(fù)債
案例：王健林與王思聰關(guān)于負(fù)債的對話
策略五：做好資產(chǎn)配置
分析：近10年各類資產(chǎn)走勢變動(dòng)
1. 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置
2. 股債配置
案例：高凈人士資產(chǎn)配置方案
策略六：投資子女教育
分析：子女教育的重要性
思考：子女教育金如何準(zhǔn)備
案例：北大教授調(diào)查研究說明準(zhǔn)備好教育金對子女教育的重要性
案例：中產(chǎn)家庭為孩子準(zhǔn)備五金
策略七：提前規(guī)劃養(yǎng)老
1. 未富先老
2. 長壽時(shí)代來臨
分析：社保的優(yōu)勢和缺點(diǎn)
案例：日本老人監(jiān)獄養(yǎng)老、韓國老人70歲找工作
案例：長壽時(shí)代老人需要如何規(guī)劃養(yǎng)老
思考：中產(chǎn)階級如何做好養(yǎng)老規(guī)劃方案
策略八：做好財(cái)富保全
1. 家庭和企業(yè)資產(chǎn)隔離
思考：如何做好財(cái)富保全
案例：中國富豪財(cái)富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)
案例：企業(yè)家財(cái)富保全規(guī)劃

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