《互聯(lián)網金融》金融變革的機遇與挑戰(zhàn)

《互聯(lián)網金融》
——新時期金融變革的機遇與挑戰(zhàn)

第一階段課程：P01《互聯(lián)網金融》
課程對象：
1. 金融行業(yè)：
國有銀行總行中層，省分行中高層，二級分行行長，一級支行行長
股份制銀行總行中層，分行中高層，二級分行行長
地方銀行董事長、行長，農信社（聯(lián)社）主任，農商行、村鎮(zhèn)銀行行長
保險公司、基金證券信托、財務服務公司中高層
小貸公司、擔保公司等小型金融機構負責人
2. 央企、國企：
央企財務公司中高層、投資公司、資產管理公司中高層
財務副總、總監(jiān)、子公司班子成員
3. 上市民營企業(yè)：
財務副總、總監(jiān)，董事會秘書，電商平臺負責人，P2P平臺負責人


課程收益：建立對于互聯(lián)網金融、大數據、O2O改造的總體認知框架
建立基于大數據的移動互聯(lián)網時代商業(yè)模式的認知框架
分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網金融企業(yè)的模式、前景與風險
分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務模式、流程、產品、渠道的變革與應對策略

分析有限混業(yè)經營的大資管理時代，研討金融機構大數據營銷思路與策略


課程形式：體驗式學習+講授+案例分析+小組研討
案例分析：Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、騰
訊、小米、樂視、海爾、余額寶、阿里小貸、淘寶理財、百度百發(fā)、網易理
財、樂業(yè)保、拍拍貸、普天貸、人人貸、好貸網、融360、易寶支付、天云大
數據、WIND資訊、東方財富網、工商銀行、建設銀行、民生銀行、興業(yè)銀行
、招商銀行、平安銀行


課程時長：2天

課程大綱
第一模塊：互聯(lián)網金融的變革 2H
1. 余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場
1. 余額寶-屌絲的逆襲
2. 余額寶模式背后的邏輯
3. 余額寶推倒的多米諾骨牌
4. 余額寶之所以成為余額寶
5. 互聯(lián)網解決金融的兩個關鍵問題


2. 阿里巴巴戰(zhàn)略的三個關鍵詞
1. 平臺
? 顛覆商業(yè)生態(tài)
? 制定游戲規(guī)則
? 建設開放平臺
2. 數據
? 數據采集
? 數據分析
? 數據預測
3. 金融
? 傳統(tǒng)金融
? 平臺金融
? O2O

3. 互聯(lián)網解決金融的兩個關鍵問題
1. 信息不對稱
2. 發(fā)現(xiàn)用戶 創(chuàng)造市場

4. 阿里巴巴的互聯(lián)網金融全景圖
1. 平臺、數據
2. 金融
3. 物流
4. 終端：
5. 阿里巴巴的戰(zhàn)略演進
1. 收購雅虎：一淘
2. 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO
3. 大數據分析：阿里云
4. 社交網絡、移動互聯(lián)網：
第二模塊：大數據看到未來 2H
1. 撥開大數據神秘的面紗
1. 大數據運用的案例
? IBM：通過數據分析預測未來
? 奧巴馬的大數據競選之路
? Netflix《紙牌屋》
? 郭敬明《小時代》
2. 大數據的歷史沿革
3. 美國的經濟周期變遷
4. 數據資產核心
? 數字主權的提出：
? 棱鏡門事件
? 阿里巴巴去IOE
? GOOGLE退出中國市場
? 國家安全委員會
? 蘇寧的股價走勢圖

2. 大數據的認知框架
1. 物聯(lián)網
2. 云計算
3. 大數據的應用
? 數據實時分析
? 行為分析
? 交易分析
? 數據融合
? 阿里案例
4. 行業(yè)垂直整合：看到未來
? 雅昌藝術品網
? 樂視案例
? 平臺
? 終端
? 內容
? 數據融合
? 數據應用
5. 智慧的地球IBM
6. GOOGLE的案例

第三模塊：互聯(lián)網金融的未來在中國 3H
1. 中美互聯(lián)網金融發(fā)展的比較
1. 誰將成為21世紀的恐龍
2. 為什么互聯(lián)網金融在中國這么火
? 中美兩國發(fā)展互聯(lián)網金融的差異
? 監(jiān)管制度
? 經濟結構
? 金融市場
? 居民習慣
? 美國互聯(lián)網金融的實例分析和對中國的啟示
? 貨幣市場基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰
? 純網絡銀行 SFNB的消失和網絡券商E*trade的挑戰(zhàn)
? P2P 的寵兒 Lending Club (LC)
? 眾籌明星Kickstarter (KS)
? 最負盛名的理財門戶Mint和獨具特色的財富管理網站WealthFront


2. 互聯(lián)網金融的核心要素
1. 技術基礎
? 移動互聯(lián)網
? 大數據
? 云計算
2. 信息支撐
? 征信系統(tǒng)
? 支付系統(tǒng)
3. 制度覆蓋
? 準入制度
? 監(jiān)管制度


3. 移動互聯(lián)網與金融變革
1. 移動互聯(lián)網時代來臨
? PC端互聯(lián)網時代金融變革
? 移動互聯(lián)網的特征與影響
2. 移動互聯(lián)網重構金融
? 互聯(lián)網使普惠民金融成為可能
? 互聯(lián)網將重塑金融業(yè)的文化基因
3. 國內的互聯(lián)網金融實踐
? P2P小貸
? 人人貸
? 拍拍貸
? 好貸網
? 融360
? 普天貸
? 第三方支付
? 易寶支付
? 支付的發(fā)展歷程
? 易寶支付的創(chuàng)新
? 眾籌崛起
? 天使匯
? 點名時間

4. 金融如何利用互聯(lián)網
1. 大型銀行
? 大機構做規(guī)模
? 政策、戰(zhàn)略、產品、服務、同質化嚴重
? 擁抱互聯(lián)網、漸近式的改革、區(qū)域試點、逐步推進，市場份額緩慢下降
? 要避免 看不到 看不懂 跟不上 學不會
2. 中型機構
? 中機構做特色
? 差異化的戰(zhàn)略、產品、服務、組織、流程
? 利用互聯(lián)網搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春
? 出現(xiàn)了彎道超車的機會，市場份額上升
3. 小型機構
? 小機構謀轉型
? 中后臺依托于互聯(lián)網金融機構與數據平臺
? 前端做深度定制化服務。市場份額上長升
4. 大型央企、民企
? 推動產融結合，國家將進一步培育世界級的大而強的新型國企。
? 央企將獲得全牌照，擁有銀行、財務公司、信托、金融租賃公司。
? 通過收購與入股中小金融機構，搶占市場份額，打破既有競爭格局。


5. 互聯(lián)網如何進入金融
1. 互聯(lián)網將顛覆包括金融在內的一切傳統(tǒng)行業(yè)
? 數據是金融機構的核心資產
? 金融的核心能力是風險控制與資產管理
? 銀行告別大而全回歸本真
2.
互聯(lián)網與金融將會走過競爭、競合、融合的三步曲第四模塊：互聯(lián)網金融對傳統(tǒng)金融的
影響 5H
1. 基于大數據的征信系統(tǒng)
1. 工商銀行姜建清董事長在IFF國際金融峰會（2013年12月16日）上的發(fā)言
2. 基于大數據的征信系統(tǒng)
? 互聯(lián)網金融的信用與風險控制解決的核心問題
? 美國消費信貸風險管理行業(yè)標準的FICO
? 網絡金融征信系統(tǒng)（NFCS）
? 發(fā)達國家的征信系統(tǒng)模式分析


2. 互聯(lián)網對傳統(tǒng)供應鏈金融的影響
1. 建設銀行的互聯(lián)網金融布局
? 建行跨越式發(fā)展路徑
? 建行善融商務的布局
2. 供應鏈金融1.0版本
? 標準化、工廠化、電子化
3. 供應鏈金融2.0版本
? 平臺化、數據化、專業(yè)化
? 信息流、物流、資金流
? 案例分析：訂單融資
4. 供應鏈金融3.0版本
5. 京東商城的五次轉型

3. 互聯(lián)網金融對于同業(yè)業(yè)務的影響
1. 同業(yè)業(yè)務的現(xiàn)狀及發(fā)展
? 同業(yè)典型業(yè)務與套利模式
2. 同業(yè)業(yè)務的缺陷
3. 同業(yè)業(yè)務的問題
? 銀監(jiān)會9號文解讀
4. 興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
5. 互聯(lián)網時代的同業(yè)業(yè)務發(fā)展前瞻
? 有限混業(yè)經營時代大幕拉開
? 有限混業(yè)經營時代的同業(yè)業(yè)務
? 2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀


4. 互聯(lián)網金融對于零售及小微金融的影響
1. 零售業(yè)務大數據營銷趨勢分析
? 招商銀行的新二次轉型
? 大數據營銷模式
2. 民生銀行的野蠻生長
? 與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺，地推+數據流
? 快速占領社區(qū)金融高地，打通電商與消費，小微與零售的通道
? 現(xiàn)代產業(yè)金融服務平臺
3. 互聯(lián)網時代的小微金融
4. 互聯(lián)網時代的社區(qū)金融
? 社區(qū)銀行的起源
? 社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義
? 世界上社區(qū)銀行的主要模式
? 社區(qū)金融發(fā)展的趨勢


5. 互聯(lián)網金融對于綜合金融機構的影響
1. 平安銀行的互聯(lián)網金融布局
? IT男邵平的互聯(lián)網思維
? 平安銀行的民生基因
2. 平安互聯(lián)網金融戰(zhàn)略分析
? 核心戰(zhàn)略
? 核心領域
? 戰(zhàn)略關鍵
? 平安陸金所

6. 互聯(lián)網金融對于非銀行金融機構的影響
1. 基金的狂飚突進
2. 被動和邊緣化的券商
3. 站在十字路口的中國信托業(yè)
4. 第三方財富管理


7. 互聯(lián)網金融對于農村金融與城鎮(zhèn)化的影響
1. 新型城鎮(zhèn)化建設與農業(yè)產業(yè)化趨勢
? 2014年兩會新型城鎮(zhèn)化建設解讀
? 原產地直銷模式與統(tǒng)一電商平臺模式
2. 城信社農信社改革發(fā)展的前世今生
? 城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷
? 農村金融與農信社改革發(fā)展史
? 農信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限
3. 中小銀行自我革新的九個關鍵詞

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