銀行場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)培訓(xùn)方案

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目錄
一、場(chǎng)景金融培訓(xùn)背景 3
二、場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)模型 4
三、場(chǎng)景金融課程設(shè)計(jì)思路 4
四、場(chǎng)景金融課程基本介紹 5
五、場(chǎng)景金融課程設(shè)置 6
六、場(chǎng)景金融課程大綱 6
七、培訓(xùn)方案實(shí)施流程 8









一、場(chǎng)景金融培訓(xùn)背景

“無(wú)場(chǎng)景、不金融”，“場(chǎng)景”作為近些年金融領(lǐng)域頻繁提及的熱詞，起初由于互聯(lián)網(wǎng)公
司的快速發(fā)展，以自有平臺(tái)為核心，以線上消費(fèi)場(chǎng)景構(gòu)筑的護(hù)城河給銀行帶來(lái)很大的競(jìng)
爭(zhēng)壓力，引發(fā)了銀行的場(chǎng)景焦慮。例如，螞蟻金服集團(tuán)的“花唄、借唄”產(chǎn)品、京東的“白
條、金條”產(chǎn)品。
場(chǎng)景金融利用數(shù)字技術(shù)手段，將金融活動(dòng)嵌入到各種不同的場(chǎng)景服務(wù)中，促使支付、
交易或者服務(wù)高效完成，以在場(chǎng)景的自然交互過(guò)程中滿足客戶的金融需求體驗(yàn)。
發(fā)源于互聯(lián)網(wǎng)的場(chǎng)景革命正在席卷金融業(yè)，成為金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行關(guān)注的焦點(diǎn)，銀
行開(kāi)始更多地關(guān)注場(chǎng)景，從場(chǎng)景的視角重新理解金融。
在場(chǎng)景為王的時(shí)代，場(chǎng)景金融建設(shè)與運(yùn)營(yíng)越來(lái)越成為各金融機(jī)構(gòu)的打造核心競(jìng)爭(zhēng)力、
實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實(shí)選擇，場(chǎng)景金融建設(shè)與運(yùn)營(yíng)被越來(lái)越多的銀行提到議事日程上來(lái)
，例如，招商銀行早在2010年就開(kāi)始建設(shè)自己的APP，從而更高效、便捷地服務(wù)客戶。
然而，國(guó)內(nèi)很多銀行雖然逐步在建設(shè)自己的手機(jī)銀行APP和生活A(yù)PP，但目前大部分銀
行還沒(méi)有取得令人滿意的運(yùn)營(yíng)成果。場(chǎng)景金融建設(shè)缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃、自建場(chǎng)景缺乏吸引力
、場(chǎng)景金融帶來(lái)新風(fēng)險(xiǎn)，場(chǎng)景應(yīng)該如何建設(shè)、選取哪些場(chǎng)景、平臺(tái)搭建后如何獲客和運(yùn)
營(yíng)等眾多問(wèn)題一直是困擾金融業(yè)的難題,很多銀行：
? 不知道場(chǎng)景金融如何有效建設(shè)？
? 不知道場(chǎng)景金融如何快速獲客？
? 不知道場(chǎng)景金融如何高效運(yùn)營(yíng)？
? 不知道場(chǎng)景金融活動(dòng)如何策劃？
? 不知道場(chǎng)景金融風(fēng)險(xiǎn)如何控制？
場(chǎng)景金融已經(jīng)從過(guò)去的1.0時(shí)代邁向現(xiàn)在的4.0時(shí)代，基于以上問(wèn)題和需求，我們結(jié)合
多年的咨詢經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)實(shí)踐，為銀行場(chǎng)景金融建設(shè)與運(yùn)營(yíng)人員量身定制學(xué)習(xí)方案，并由
權(quán)威專家全程跟進(jìn)、輔導(dǎo)實(shí)訓(xùn)，最后將培訓(xùn)結(jié)果轉(zhuǎn)化到工作中，為商業(yè)銀行打造一支高
水平、強(qiáng)技能、專業(yè)化的金融場(chǎng)景建設(shè)、運(yùn)營(yíng)隊(duì)伍。

二、場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)模型

場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)方法論非常重要，對(duì)于銀行能否在場(chǎng)景金融領(lǐng)域取得成功起到?jīng)Q定
性作用，結(jié)合國(guó)內(nèi)外場(chǎng)景金融相關(guān)研究資料及實(shí)踐情況總結(jié)提煉，我們認(rèn)為場(chǎng)景金融建
設(shè)運(yùn)營(yíng)可以分為三個(gè)階段：破局、升級(jí)、成功，圍繞銀行6大重點(diǎn)場(chǎng)景：C端、B端、G端
、F端、網(wǎng)點(diǎn)、APP，進(jìn)一步創(chuàng)新場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)3556模型，具體如下圖所示：
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三、場(chǎng)景金融課程設(shè)計(jì)思路

根據(jù)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)3556模型，基于銀行開(kāi)展場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)工作的需要，了解
銀行場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)普遍存在的現(xiàn)狀問(wèn)題和發(fā)展需求，結(jié)合當(dāng)前的場(chǎng)景金融發(fā)展趨勢(shì)
，我們?cè)O(shè)計(jì)了8門(mén)標(biāo)準(zhǔn)課程，通過(guò)8門(mén)標(biāo)準(zhǔn)課程的學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)以及聯(lián)合共創(chuàng)，系統(tǒng)掌握?qǐng)?br /> 景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)方法論，輸出個(gè)性化、差異化的場(chǎng)景金融解決方案。同時(shí)，我們也可以
根據(jù)客戶特殊需要有針對(duì)性地設(shè)計(jì)培訓(xùn)內(nèi)容，定制高質(zhì)量、高效率的培訓(xùn)方案，助力場(chǎng)
景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)人員蛻變成長(zhǎng)、實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值，從而幫助銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、高質(zhì)量
發(fā)展。

場(chǎng)景金融課程基本介紹

課程特色：
?
前沿性：創(chuàng)新場(chǎng)景金融搭建解決思路，深度剖析線上、線下聯(lián)動(dòng)多場(chǎng)景搭建與場(chǎng)景
營(yíng)銷活動(dòng)實(shí)戰(zhàn)策略，為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
?
系統(tǒng)性：引導(dǎo)學(xué)員從場(chǎng)景建設(shè)運(yùn)營(yíng)的全流程出發(fā)，深度思考、規(guī)劃先行、重點(diǎn)突出
，提出系統(tǒng)的方法論，為開(kāi)發(fā)潛在客戶提供系統(tǒng)性建議。
?
實(shí)戰(zhàn)性：注重案例分析、互動(dòng)交流，多層次、多角度引導(dǎo)學(xué)員落地實(shí)操管理，理論
與實(shí)踐相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)知行合一、知行果合一。
學(xué)員收獲:
? 學(xué)習(xí)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)破局的方法、步驟及標(biāo)桿案例。
? 學(xué)習(xí)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)升級(jí)的方法、步驟及標(biāo)桿案例。
? 學(xué)習(xí)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功的方法、步驟及標(biāo)桿案例。
授課老師： 堅(jiān)鵬 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)師
授課特點(diǎn):
? 煥發(fā)精神
? 啟發(fā)思考
? 激發(fā)行動(dòng)
授課風(fēng)格：
? 以案例的方式解讀原創(chuàng)方法論
? 以互動(dòng)的方式增強(qiáng)學(xué)員獲得感
? 以咨詢的方式提高培訓(xùn)實(shí)效性
培訓(xùn)對(duì)象：
需要學(xué)習(xí)搭建場(chǎng)景金融與場(chǎng)景營(yíng)銷活動(dòng)策劃的從業(yè)人士。
課程設(shè)置時(shí)間：
授課4-8天，輔導(dǎo)4-8天



場(chǎng)景金融課程設(shè)置

序號(hào) |模塊 |課程名稱 |課程時(shí)間 |講師 | |1 |破局 |《場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)之破局篇》
|0.5-1天 |堅(jiān)鵬 | |2 |升級(jí) |《場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)之升級(jí)篇》 |0.5-1天 |堅(jiān)鵬 | |3
|成功 |《C端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》 |0.5-1天 |堅(jiān)鵬 | | |
|《B端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》 |0.5-1天 |堅(jiān)鵬 | | |
|《G端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》 |0.5-1天 |堅(jiān)鵬 | | |
|《F端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》 |0.5-1天 |堅(jiān)鵬 | | |
|《網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》 |0.5-1天 |堅(jiān)鵬 | | |
|《基于標(biāo)桿銀行案例研究的APP場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》 |0.5-1天 |堅(jiān)鵬 |
|六、場(chǎng)景金融課程大綱

課程一：《場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)之破局篇》
解讀：場(chǎng)景金融是破題之策
切入：如何選擇場(chǎng)景金融
開(kāi)拓：場(chǎng)景金融建設(shè)路徑
深耕：場(chǎng)景金融運(yùn)營(yíng)能力支撐
探索：場(chǎng)景金融評(píng)價(jià)體系
課程二：《場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)之升級(jí)篇》
制定場(chǎng)景金融戰(zhàn)略
場(chǎng)景金融生態(tài)升級(jí)
場(chǎng)景用戶流量升級(jí)
場(chǎng)景金融中臺(tái)升級(jí)
組織體系變革升級(jí)
課程三：《C端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》
C端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)五點(diǎn)分析（難點(diǎn)、重點(diǎn)、痛點(diǎn)、特點(diǎn)與關(guān)鍵點(diǎn)）
提高銀行數(shù)字化營(yíng)銷能力
創(chuàng)新場(chǎng)景化客群運(yùn)營(yíng)方法
C端客戶全生命周期運(yùn)營(yíng)策略
通過(guò)招行案例學(xué)習(xí)C端客群運(yùn)營(yíng)
光大銀行云繳費(fèi)業(yè)務(wù)模式
銀行私域社群客戶運(yùn)營(yíng)案例
課程四：《B端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》
B端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)五點(diǎn)分析（難點(diǎn)、重點(diǎn)、痛點(diǎn)、特點(diǎn)與關(guān)鍵點(diǎn)）
B端金融場(chǎng)景建設(shè)與運(yùn)營(yíng)方法
招商銀行薪福通3.0數(shù)字化場(chǎng)景金融案例萃取
平安銀行對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化場(chǎng)景金融案例萃取
南京銀行小微金融數(shù)字化場(chǎng)景金融案例萃取
課程五：《G端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》
G端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)五點(diǎn)分析（難點(diǎn)、重點(diǎn)、痛點(diǎn)、特點(diǎn)與關(guān)鍵點(diǎn)）
G端金融場(chǎng)景建設(shè)與運(yùn)營(yíng)方法
建設(shè)銀行G端場(chǎng)景金融案例萃取
工商銀行G端場(chǎng)景金融案例萃取
寧波銀行G端場(chǎng)景金融案例萃取
課程六：《F端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》
F端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)五點(diǎn)分析（難點(diǎn)、重點(diǎn)、痛點(diǎn)、特點(diǎn)與關(guān)鍵點(diǎn)）
F端金融場(chǎng)景建設(shè)與運(yùn)營(yíng)方法
興業(yè)銀行F端場(chǎng)景金融案例萃取
平安銀行F端場(chǎng)景金融案例萃取
招商銀行F端場(chǎng)景金融案例萃取
說(shuō)明：F端是指金融機(jī)構(gòu)
課程七：《網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》
網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)五點(diǎn)分析（難點(diǎn)、重點(diǎn)、痛點(diǎn)、特點(diǎn)與關(guān)鍵點(diǎn)）
網(wǎng)點(diǎn)金融場(chǎng)景建設(shè)與運(yùn)營(yíng)方法
網(wǎng)點(diǎn)氛圍營(yíng)銷：利用網(wǎng)點(diǎn)廳堂里的每一塊角落
網(wǎng)點(diǎn)流程營(yíng)銷：善用網(wǎng)點(diǎn)廳堂里的每一個(gè)機(jī)會(huì)
網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷：運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)廳堂里的每一份資源
網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景生態(tài)圈建設(shè)方法與案例
招商銀行網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景金融案例萃取
課程八：《基于標(biāo)桿銀行案例研究的APP場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)成功之道》
APP場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)五點(diǎn)分析（難點(diǎn)、重點(diǎn)、痛點(diǎn)、特點(diǎn)與關(guān)鍵點(diǎn)）
招商銀行APP知行果分析與成功之路
建立總分支多級(jí)協(xié)同的APP運(yùn)營(yíng)管理體系
通過(guò)招商銀行案例學(xué)習(xí)APP運(yùn)營(yíng)核心方法論
手機(jī)銀行APP與生活A(yù)PP融合策略
通過(guò)招商銀行案例學(xué)習(xí)如何進(jìn)行金融場(chǎng)景建設(shè)與獲客
通過(guò)招商銀行案例學(xué)習(xí)如何進(jìn)行活動(dòng)運(yùn)營(yíng)
通過(guò)招商銀行案例學(xué)習(xí)如何進(jìn)行內(nèi)容運(yùn)營(yíng)

七、培訓(xùn)方案實(shí)施流程

1、項(xiàng)目調(diào)研：通過(guò)電話溝通、線上會(huì)議、現(xiàn)場(chǎng)訪談、資料收集等多種方式了解銀行場(chǎng)景
金融發(fā)展現(xiàn)狀及場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營(yíng)需求，明確目前的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)（可以根據(jù)客戶意愿選
擇合適的調(diào)研方式）；
2、定制方案：根據(jù)調(diào)研診斷情況和銀行的實(shí)際情況制定可落地的學(xué)習(xí)實(shí)施方案，包括學(xué)
習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)時(shí)間、學(xué)習(xí)進(jìn)度以及是否需要輔導(dǎo)輸出相應(yīng)成果等，可以根據(jù)原來(lái)設(shè)計(jì)的
8門(mén)標(biāo)準(zhǔn)課程基礎(chǔ)之上，可以選擇全部課程或部分合適的課程，也可以增加、刪除一些相
關(guān)內(nèi)容；
3、實(shí)施培訓(xùn)：根據(jù)客戶實(shí)際情況選擇上課時(shí)間、上課方式，可以選擇現(xiàn)場(chǎng)授課、線上直
播或線上錄播等多種方式進(jìn)行課程學(xué)習(xí)，包括知識(shí)講解、數(shù)據(jù)分析、案例萃取、分組討
論、學(xué)員分享、現(xiàn)場(chǎng)答疑等多種方式；
4、輔導(dǎo)輸出：強(qiáng)調(diào)學(xué)以致用，輔助學(xué)習(xí)內(nèi)容轉(zhuǎn)化和落地。輔導(dǎo)小組組長(zhǎng)組織大家進(jìn)行研
討，研討銀行自身資源與能力、客戶痛點(diǎn)等，制定場(chǎng)景金融戰(zhàn)略、設(shè)計(jì)場(chǎng)景金融建設(shè)路
徑、設(shè)計(jì)場(chǎng)景金融實(shí)施方案及行動(dòng)計(jì)劃等，組織各小組匯報(bào)研討成果并輔導(dǎo)修改完善。

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