3.0%時(shí)代保險(xiǎn)新政下的破局策略
3.0%時(shí)代保險(xiǎn)新政下的破局策略詳細(xì)內(nèi)容
3.0%時(shí)代保險(xiǎn)新政下的破局策略
3.0%時(shí)代保險(xiǎn)新政下的破局策略課程背景：近年來(lái)，隨著國(guó)家政策和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，以及市場(chǎng)波動(dòng)等因素，很多家庭財(cái)富管理的心態(tài)產(chǎn)生了較大的影響。尤其是今年以來(lái)，越來(lái)越多的高凈值客戶開(kāi)始追求個(gè)人財(cái)富的長(zhǎng)期、穩(wěn)健，更加注重風(fēng)險(xiǎn)管理，在這樣的大背景下，省心省力又可以長(zhǎng)期穩(wěn)定獲得投資收益的保險(xiǎn)產(chǎn)品就成為理財(cái)?shù)臒衢T(mén)首選了。共同富裕、金稅四期一系列政策密集出臺(tái)，遺產(chǎn)稅、贈(zèng)與稅等摩拳擦掌，如何解讀當(dāng)下高凈值客戶財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及隱性需求診斷？新民法典實(shí)施下，高客的財(cái)富須有效管理及實(shí)現(xiàn)傳承，如何通過(guò)保險(xiǎn)工具實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)大單場(chǎng)景成交？
課程概述：
本課程通過(guò)授課老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)復(fù)盤(pán)，案例串講萃取，系統(tǒng)化指導(dǎo)學(xué)員從以下幾個(gè)方面開(kāi)展銀保業(yè)務(wù)管理推動(dòng)，促進(jìn)業(yè)績(jī)提升：
1、保險(xiǎn)新政3.0%利率下產(chǎn)品如何切入；
2、金稅四期實(shí)施要點(diǎn)解讀
3、人壽保險(xiǎn)稅商視角功用；
4、高凈值客戶財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)解析；
5、大單營(yíng)銷實(shí)施案例分析；
課程大綱：
保險(xiǎn)新政3.0%利率下產(chǎn)品如何切入
保險(xiǎn)預(yù)定利率下調(diào)的原因和影響
當(dāng)下銀行存款利率不斷下行；
銀行理財(cái)及其它金融產(chǎn)品均打破剛兌；
凸顯保險(xiǎn)產(chǎn)品保障性與穩(wěn)健性的優(yōu)勢(shì)；
銀保渠道營(yíng)銷持續(xù)激活促成客戶銷售
預(yù)定利率下調(diào)后渠道銷售現(xiàn)狀
銀行中收體系中，自營(yíng)理財(cái)結(jié)構(gòu)性存款中收最低；
保險(xiǎn)中收貢獻(xiàn)的效益在各類代銷產(chǎn)品中排名第一；
保險(xiǎn)銷售對(duì)于提升員工綜合營(yíng)銷能力提升較大；
強(qiáng)化資產(chǎn)配置導(dǎo)向的營(yíng)銷觸達(dá)；
細(xì)客群保險(xiǎn)主銷客群包括親子、銀發(fā)、中年客群；
根據(jù)客戶家庭生命周期進(jìn)行產(chǎn)品組合銷售；
針對(duì)客戶群體特性設(shè)計(jì)方案進(jìn)行保費(fèi)增配；
金稅四期實(shí)施要點(diǎn)解讀
1、二十大后稅制改革的四大頂層設(shè)計(jì)
高質(zhì)量發(fā)展的稅收體系
共同富裕的直接稅體系
現(xiàn)代化的稅收大數(shù)據(jù)體系
全球稅收治理體系
持續(xù)深化個(gè)人稅收征管；完善財(cái)產(chǎn)所得及資本所得涉稅所得；
金稅四期VS金稅三期
隱瞞收入\內(nèi)外賬套的風(fēng)險(xiǎn)
金稅四期與高收入人群的涉稅信息收集
各類理財(cái)資產(chǎn)凈值
存在形勢(shì)
披露規(guī)模
稅收征管變革與稅務(wù)合規(guī)應(yīng)對(duì)
歷史沉淀資金需要做好資產(chǎn)保全
未來(lái)收入稅務(wù)合規(guī)實(shí)施要點(diǎn)
新格局下企業(yè)稅務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
人壽保險(xiǎn)在稅商視角下的功用：
1、收入多元化與結(jié)構(gòu)性稅務(wù)優(yōu)化
企業(yè)收入
理財(cái)收入
其它收入
人壽保險(xiǎn)三重保障規(guī)劃
投保人：優(yōu)化財(cái)富配置
被保險(xiǎn)人：完善風(fēng)險(xiǎn)保障
受益人：安全的專屬財(cái)富
當(dāng)下高凈值客戶稅籌要點(diǎn)：
提前籌劃是“稅籌”事后安排是“稅愁
個(gè)人財(cái)務(wù)總量與完稅證明須匹配
風(fēng)險(xiǎn)管理是利用規(guī)則不是濫用規(guī)則
四、高凈值客戶財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)解析：
高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)主要發(fā)生場(chǎng)景：
婚姻風(fēng)險(xiǎn)：婚內(nèi)混同、婚變風(fēng)險(xiǎn)、婚內(nèi)轉(zhuǎn)移
傳承風(fēng)險(xiǎn)：隔代傳承、繼承受控、繼承人爭(zhēng)產(chǎn)
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)稅務(wù)、個(gè)人稅務(wù)、稅務(wù)透明
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、家企隔離、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
家庭風(fēng)險(xiǎn)：養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃、家庭經(jīng)濟(jì)支柱風(fēng)險(xiǎn)
代持風(fēng)險(xiǎn)：擅自處分、代持人債務(wù)、代持人離婚
目標(biāo)客戶重要標(biāo)簽
客戶年齡：青年、中年、老年客戶
財(cái)富來(lái)源：企業(yè)經(jīng)營(yíng)、金領(lǐng)階層、家庭主婦
家庭情況：移民家庭、婚姻復(fù)雜、資產(chǎn)傳遞
財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景營(yíng)銷溝通要點(diǎn)：
客戶畫(huà)像
風(fēng)險(xiǎn)解析
風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景
規(guī)劃方案
成交要點(diǎn)
跟進(jìn)售后
財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)體系：圍繞財(cái)富管理解決方案體系，以人壽保險(xiǎn)為核心，綜合保險(xiǎn)工具形成金融工具規(guī)劃功能
法稅規(guī)劃功能
資產(chǎn)配置功能
財(cái)富保全功能
4、人壽保險(xiǎn)三重保障規(guī)劃
投保人：優(yōu)化財(cái)富配置
被保險(xiǎn)人：完善風(fēng)險(xiǎn)保障
受益人：安全的專屬財(cái)富
5、家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃解決方案
客群畫(huà)像：獨(dú)生子生高凈值老年客群、中產(chǎn)以上家庭支柱、白領(lǐng)金領(lǐng)家庭女性客戶
風(fēng)險(xiǎn)解析：時(shí)間剛性需求、金額剛性需求、?？顚Ｓ?br/>風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景：保障范圍、提升保額、匹配需求
規(guī)劃方案：大額保單在家庭備用金規(guī)劃中的優(yōu)勢(shì)
專業(yè)細(xì)節(jié)：人壽保險(xiǎn)規(guī)劃養(yǎng)老金、教育金三大現(xiàn)金流
跟進(jìn)售后：
6、婚姻風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃解決方案
客群畫(huà)像：擔(dān)心子女婚姻、再婚家庭、婚變分割
風(fēng)險(xiǎn)解析：婚姻財(cái)產(chǎn)中的“勞動(dòng)共同原則”
風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景：婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)混同、金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
規(guī)劃方案：父母、再婚家庭通過(guò)人壽保單規(guī)避
專業(yè)細(xì)節(jié)：企業(yè)主配偶婚內(nèi)資產(chǎn)保全規(guī)劃
跟進(jìn)售后：
7、傳承風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃解決方案
客群畫(huà)像：高凈值民營(yíng)企業(yè)家家庭、高凈值跨境、移民家庭、婚姻關(guān)系復(fù)雜家庭
風(fēng)險(xiǎn)解析：公證繼承、遺囑繼承、訴訟繼承區(qū)別
風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景：遺產(chǎn)復(fù)雜、繼承人廣、爭(zhēng)議大
規(guī)劃方案：大額保單傳承財(cái)富程序優(yōu)越性
專業(yè)細(xì)節(jié)：人壽保險(xiǎn)生存受益金傳承優(yōu)勢(shì)
跟進(jìn)售后：
8、當(dāng)下高凈值客戶稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃要點(diǎn)：
提前籌劃是“稅籌”事后安排是“稅愁
個(gè)人財(cái)務(wù)總量與完稅證明須匹配
風(fēng)險(xiǎn)管理是利用規(guī)則不是濫用規(guī)則
五、大單場(chǎng)景營(yíng)銷實(shí)施案例分析；
1、高客面談的溝通技巧：
溝通邏輯
陪談話術(shù)
實(shí)施要點(diǎn)
2、高客面談場(chǎng)景節(jié)奏把控：
面談目標(biāo)：
專業(yè)展示：
引導(dǎo)思路：
理念鋪墊：
高客陪談場(chǎng)景案例分析
案例：企業(yè)主為女兒規(guī)劃婚嫁金方案設(shè)計(jì)
案例：女性私行客戶為兒子規(guī)劃傳承金保單設(shè)計(jì)
案例：私行高客規(guī)劃婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)保全保單設(shè)計(jì)
案例：創(chuàng)二代規(guī)劃家企資產(chǎn)隔離保單設(shè)計(jì)
現(xiàn)場(chǎng)分組PK，老師點(diǎn)評(píng)：
參考課時(shí)：1天
課程方式：講師講授+案例解讀+小組討論
陳喬老師的其它課程
“聚焦客群快速上量”網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升，團(tuán)隊(duì)協(xié)作要點(diǎn)解析授課對(duì)象：二級(jí)分行/一級(jí)支行支行行長(zhǎng)/網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理課程背景：為了助力網(wǎng)點(diǎn)在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破，加速提升產(chǎn)能。通過(guò)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線營(yíng)銷人員作業(yè)特點(diǎn)分析，借助多年網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)及項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)助力網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能的快速提升。通過(guò)該項(xiàng)目模式的運(yùn)作，可針對(duì)性地幫助網(wǎng)點(diǎn)建立精細(xì)化經(jīng)營(yíng)客戶的理念，提升營(yíng)銷技能、活動(dòng)效能、高單開(kāi)拓、客戶可持續(xù)經(jīng)
講師：陳喬詳情
“專業(yè)運(yùn)作有效促成”網(wǎng)點(diǎn)高頻微沙，實(shí)戰(zhàn)操作要點(diǎn)解析授課對(duì)象：二級(jí)分行/一級(jí)支行支行行長(zhǎng)/網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理課程背景：通過(guò)提升高頻微型網(wǎng)沙的操作技能，讓客戶在特定空間的專業(yè)化經(jīng)營(yíng)帶來(lái)可見(jiàn)的結(jié)果，進(jìn)而去彌補(bǔ)我們?cè)诋a(chǎn)品同質(zhì)化及客戶需求差異化上的不足，并通過(guò)網(wǎng)沙會(huì)銷這種附加值服務(wù)贏得客戶的信任，進(jìn)而提高網(wǎng)點(diǎn)銷售業(yè)績(jī)平臺(tái)。課程概述：本課程通過(guò)授課老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)復(fù)盤(pán)，案例串講萃取，
講師：陳喬詳情
個(gè)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理——團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力提升授課對(duì)象：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、績(jī)優(yōu)客戶經(jīng)理課程背景：面對(duì)當(dāng)下經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩，個(gè)險(xiǎn)市場(chǎng)行情不佳的態(tài)勢(shì)，團(tuán)隊(duì)銷售將面臨巨大的挑戰(zhàn)，如何精準(zhǔn)適配、成長(zhǎng)賦能和激勵(lì)協(xié)作，從目標(biāo)管理、人員培育和有效激勵(lì)等方面進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)，提升個(gè)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。課程概述：本課程通過(guò)授課老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)復(fù)盤(pán)，案例串講萃取，系統(tǒng)化指導(dǎo)學(xué)員從以下三個(gè)方面推動(dòng)個(gè)險(xiǎn)
講師：陳喬詳情
2023數(shù)智化主力客群獲取及用戶精準(zhǔn)營(yíng)銷課程時(shí)間：2天課程綱要:數(shù)智化主力客群分類獲客轉(zhuǎn)化；存量客群經(jīng)營(yíng)策略及臨界提升；精準(zhǔn)用戶場(chǎng)景營(yíng)銷及活動(dòng)營(yíng)銷；精準(zhǔn)營(yíng)銷成功實(shí)施案例解析；數(shù)智化客群獲取經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)化前言：銀行數(shù)智化銷售轉(zhuǎn)型要點(diǎn)以客戶為中心，精準(zhǔn)洞察客戶需求偏好推薦產(chǎn)品服務(wù)和解決方案；以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)，提升日?？蛻艚?jīng)營(yíng)管理實(shí)現(xiàn)整體協(xié)作及改善效能；數(shù)智化客群經(jīng)營(yíng)要點(diǎn)客
講師：陳喬詳情
《數(shù)字時(shí)代保險(xiǎn)及保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷策略》授課對(duì)象：區(qū)部經(jīng)理、銀?？蛻艚?jīng)理課程背景：面對(duì)當(dāng)下客戶新時(shí)代新需求，通過(guò)熟悉產(chǎn)品、讀懂客戶、融會(huì)營(yíng)銷、暢談案例等多個(gè)方面進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)，提高服務(wù)高凈值客戶的專業(yè)能力，打破思想瓶頸快速贏得信任，解決客戶當(dāng)下的疑問(wèn)高效促成、實(shí)現(xiàn)保單落地。課程概述：本課程通過(guò)授課老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)復(fù)盤(pán)，案例串講萃取，系統(tǒng)化指導(dǎo)學(xué)員從以下四個(gè)方面推動(dòng)保險(xiǎn)
講師：陳喬詳情
“激活存量資配領(lǐng)航”存量客戶營(yíng)銷技能提升授課對(duì)象：銀行營(yíng)銷人員課程背景：后疫情時(shí)期，房住不炒、人口老齡化等趨勢(shì)性變化，將導(dǎo)致家庭資產(chǎn)逐漸由實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。簡(jiǎn)單的存，未來(lái)或無(wú)法跑贏隱形通脹；過(guò)度的投，甚至可能被諸多債務(wù)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包圍；長(zhǎng)期的保，往往面臨認(rèn)知慣性帶來(lái)的動(dòng)機(jī)不足。本次課程將通過(guò)梳理綜合資產(chǎn)動(dòng)態(tài)配置方法激活存量客群，梳理出具有方法論性質(zhì)的展業(yè)
講師：陳喬詳情
2023零售網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景管理技能提升課程綱要:第一部分基層網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值定位與日常工作流程【破局】重塑崗位價(jià)值認(rèn)知，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)管理“最后一公里”管理攻略：活氛圍、拆任務(wù)、巧督導(dǎo)產(chǎn)品攻略：培訓(xùn)、轉(zhuǎn)化、落地客戶攻略：堅(jiān)守網(wǎng)點(diǎn)、拓展渠道、深挖存量一、網(wǎng)點(diǎn)目標(biāo)管理：1、網(wǎng)點(diǎn)管理三字訣激活員工思維激活營(yíng)銷氛圍激活宣傳效能2、網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景構(gòu)建：系統(tǒng)導(dǎo)出廳堂引入活動(dòng)拓展3、產(chǎn)品帶動(dòng)零
講師：陳喬詳情
“把握趨勢(shì)聚焦高客”銀保實(shí)戰(zhàn)銷售技能提升授課對(duì)象：一線網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理老師簡(jiǎn)介：課程背景：當(dāng)前國(guó)外主要經(jīng)濟(jì)體普遍出現(xiàn)“低利率+高通脹”狀態(tài)，對(duì)零售客戶財(cái)富管理提出新的挑戰(zhàn)。在當(dāng)下利率下行的趨勢(shì)下，須進(jìn)行綜合資產(chǎn)動(dòng)態(tài)配置，實(shí)現(xiàn)投資最大的收益性和持續(xù)可控性。本次課程將從金融從業(yè)者角度為客戶提供投資組合建議，聚焦高客未來(lái)長(zhǎng)期生活基本保障（終身年金險(xiǎn)）和財(cái)富傳承風(fēng)
講師：陳喬詳情
年金險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)的客戶KYC及銷售邏輯授課對(duì)象：二級(jí)分行/一級(jí)支行支行行長(zhǎng)/網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理課程背景：當(dāng)下高端客戶的關(guān)注度從創(chuàng)富逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)槭馗缓蛡鞲?，而中產(chǎn)階級(jí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、積累財(cái)富、管理財(cái)富的意識(shí)和需求也越來(lái)越重視，本次課程主要從客戶角度出發(fā)，梳理銷售人員銀保配置邏輯，強(qiáng)化KYC問(wèn)詢技巧及實(shí)戰(zhàn)技能，同時(shí)加強(qiáng)員工對(duì)客戶需求的了解程度，就理財(cái)思路與客戶達(dá)成共識(shí)，最終完成
講師：陳喬詳情
迎戰(zhàn)開(kāi)門(mén)紅——保險(xiǎn)金信托訓(xùn)練營(yíng)授課對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)及大客戶經(jīng)理課程背景：面對(duì)當(dāng)下客戶新時(shí)代新需求，通過(guò)熟悉產(chǎn)品、讀懂客戶、融會(huì)營(yíng)銷、暢談案例等多個(gè)方面進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)，提高服務(wù)高凈值客戶的專業(yè)能力，打破思想瓶頸快速贏得信任，解決客戶當(dāng)下的疑問(wèn)高效促成、實(shí)現(xiàn)保單落地。課程概述：本課程通過(guò)授課老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)復(fù)盤(pán)，案例串講萃取，系統(tǒng)化指導(dǎo)學(xué)員從以下四個(gè)方面推動(dòng)保
講師：陳喬詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21170
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20254
- 3行政專員崗位職責(zé) 19061
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16231
- 5員工守則 15471
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15410
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15121
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14564
- 9文件簽收單 14208