《重點客群及產(chǎn)品營銷》
《重點客群及產(chǎn)品營銷》詳細內(nèi)容
《重點客群及產(chǎn)品營銷》
《重點客群及產(chǎn)品營銷》
課程背景：
資產(chǎn)配置的核心目標是在風險既定的情況下，使客戶獲得最高的收益或是在收益一定的情況下，使得客戶所能承擔的風險最小。為客戶提供資產(chǎn)配置是理財經(jīng)理一項非常重要的職業(yè)技能。那么在面對不同的客戶、不同的課戶群，我們?nèi)绾握嬲淖龊每蛻鬕YC，從多方面了解到客戶的基本信息，基于對這些信息的處理、與客戶的溝通，為客戶座次真正適合客戶的資產(chǎn)配置方案，則是我們在財富管理市場中的不二武器。
本次課程一共分為四部分。第一部分會對現(xiàn)有的財富管理業(yè)務所有客戶進行分群分類。第二部分會介紹資產(chǎn)配置的核心理論、核心原則及資產(chǎn)配置的方法。第三部分對保險單獨進行重點講解并突出每一種保險針對的不同客戶以及在資產(chǎn)配置過程中所起到的作用。第四部分會貫穿整個前三部分，同時也會給予學員不同案例進行分析、實操，讓學員學會如何制作資產(chǎn)配置方案及解讀資產(chǎn)配置建議書，如何為客戶提供資產(chǎn)配置服務。
市場及客群分析
關(guān)于市場及客戶
客戶的分群及分類
客戶需要配置的資產(chǎn)構(gòu)成及各類資產(chǎn)的特點
客戶在進行資產(chǎn)配置時所遇到的難點和痛點
客戶及客戶家庭的生命周期
客戶個人及家庭生命周期分析
家庭財務報表的編制及分析
客戶KYC及資產(chǎn)配置
（一）客戶KYC及相關(guān)信息運用
客戶信息采集表的制作
客戶信息采集流程及運用
（二）資產(chǎn)配置理論及核心原則
均值方差模型--資產(chǎn)配置的核心理論
低相關(guān)性--資產(chǎn)配置的核心原則
再平衡--資產(chǎn)配置的核心原則
戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性--資產(chǎn)配置的核心原則
結(jié)合不同客戶生命周期的資產(chǎn)配置方法及運用
理財產(chǎn)品與資產(chǎn)配置
保險基礎(chǔ)
保險在家庭資產(chǎn)配置中的基本原則
保險的法律特征及相關(guān)約定
保險的分類及在家庭資產(chǎn)配置中起到的作用
普通壽險產(chǎn)品：定期壽險、終身壽
新型壽險產(chǎn)品：分紅壽險、萬能壽險
年金保險及其相關(guān)
壽險相關(guān)合同條款解讀
保險在在資產(chǎn)配置中所起到的功能及作用
（三）基金的分類和特性
分類基金的FABE（訓練）
基金選擇方法
基金定投方法（四）貴金屬
掌握黃金屬性，構(gòu)建客戶溝通談資目前常見的黃金投資方式比較
到底買實體好還是帳戶好
投資黃金的好處
不投資黃金的壞處
（五）信托——新時代，新傳承
1. 信托的源起和概念
2. 再小的家庭也要傳承
3. 精明強悍不如有遠見
4. 打破“富不過三代”的魔咒
5. 動產(chǎn)信托與不動產(chǎn)信托
6. 財富與精神都要傳承
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