網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型－銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)及實(shí)施路徑
網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型－銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)及實(shí)施路徑詳細(xì)內(nèi)容
網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型－銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)及實(shí)施路徑
從智能走向智慧：銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)及實(shí)施路徑
梁力軍 副教授
一、課程背景
當(dāng)前銀行 4.0 發(fā)展態(tài)勢(shì)下，各類(lèi)商業(yè)銀行都運(yùn)用金融科技手段加速了銀行數(shù)字化型。作為銀行服務(wù)社會(huì)公眾的重要渠道——營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，也在進(jìn)行智能化轉(zhuǎn)型，各類(lèi)具智能化的 ATM 機(jī)、VTM 機(jī)、綜合一體化等現(xiàn)代設(shè)備布放于了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)。但需要指出的，銀行網(wǎng)點(diǎn)的“包裝”或“硬件”在形式上發(fā)生改變的同時(shí)，銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)于社會(huì)公眾和企業(yè)的“內(nèi)核”功能沒(méi)有改變。需要指出，未來(lái)銀行業(yè)將由科技業(yè)主導(dǎo)變革，引來(lái)創(chuàng)新火苗，而金融從業(yè)者必須掌握第一定律(First principle)，從根本解決目前銀行業(yè)彈性不足的現(xiàn)況，才得以將金融服務(wù)帶向更高階。
那么，在“功能為王”的第一性定律指引下，如何根據(jù)客戶(hù)的“痛點(diǎn)”和“難點(diǎn)”來(lái)重構(gòu)銀行網(wǎng)點(diǎn)？什么是真正的智能銀行網(wǎng)點(diǎn)？如何進(jìn)行銀行網(wǎng)點(diǎn)的智能化轉(zhuǎn)型？其具體實(shí)施路徑空間是怎樣的？
本課程將通過(guò)解讀什么是銀行 4.0 下的高階智能網(wǎng)點(diǎn)——開(kāi)放銀行+情感銀行+敏捷銀行，什么是數(shù)字化銀行的判定標(biāo)志，并通過(guò)剖析和比較國(guó)內(nèi)外銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型的案例，從而為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行明確提出銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型的實(shí)施路徑和具體措施。
二、課程時(shí)間
本課程設(shè)計(jì)時(shí)長(zhǎng)為 1 天（6 小時(shí)）。
三、授課對(duì)象
本課程內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營(yíng)支持、零售金融、公司金融等部門(mén)的高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)人員。
四、授課形式
? 課件講授：制作銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)課件，現(xiàn)場(chǎng)授授課。
? 素材解析：在授課過(guò)程中，就國(guó)內(nèi)外具有代表性和時(shí)代性的銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)視頻及素材進(jìn)行剖析。
? 互動(dòng)討論：授課過(guò)程中，講師組織參訓(xùn)人員進(jìn)行團(tuán)隊(duì)式討論，并會(huì)與參訓(xùn)人員進(jìn)行互動(dòng)，評(píng)析團(tuán)隊(duì)討論結(jié)果。
五、課程收益
本課程既具有宏觀高度、也同時(shí)具有知識(shí)拓展性。基于實(shí)際案例和實(shí)際應(yīng)用視角解讀銀行業(yè)的金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用，剖析商業(yè)銀行如何通過(guò)物理網(wǎng)點(diǎn)的智慧化與數(shù)字化建設(shè)實(shí)現(xiàn)“觸景－觸達(dá)－觸點(diǎn)”的三觸金融目標(biāo)，使參訓(xùn)人員能夠樹(shù)立起數(shù)字化思維、從而以發(fā)展的眼光來(lái)審視銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化的實(shí)施。具體收益如下：
? 清晰了解金融科技 ABCD+5G 等技術(shù)原理、特點(diǎn)，以及在銀行同業(yè)中的創(chuàng)新應(yīng)用
? 掌握銀行數(shù)字化發(fā)展的清晰脈胳，清晰了解銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化的實(shí)施路徑
六、 課程大綱
從智能走向智慧：銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)與實(shí)施策略
一、 銀行 4.0 下銀行網(wǎng)點(diǎn)演進(jìn)與理念
1. 引子與思考
(1) 身邊的銀行變化
(2) 銀行網(wǎng)點(diǎn)真的智能化了嗎？
2. 銀行形態(tài)的演進(jìn)與變革
(1) 從銀行 1.0 到銀行 4.0
(2) 銀行發(fā)展模式演進(jìn)
(3) 第一性定律的理解
(4) 銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型壓力與動(dòng)力
(5) 金融生態(tài)與業(yè)態(tài)特點(diǎn)與變化
3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的發(fā)動(dòng)機(jī)
(1) 金融科技之發(fā)展
(2) 金融科技之 ABCD+5G
(3) 金融科技發(fā)展對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的影響
(4) 智能銀行與智慧銀行
二、 國(guó)外銀行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型
1. 素材：有情感的 ATM 機(jī)
2. 各模式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(1) 情感式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(2) 體驗(yàn)式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(3) 智能式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(4) 虛擬銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(5) 社交與互動(dòng)式網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(6) 無(wú)距式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(7) 門(mén)店式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(8) 個(gè)性式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
三、 國(guó)內(nèi)銀行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型
1. 5G 智能銀行案例解析
2. 開(kāi)放銀行案例解析
3. 門(mén)店銀行案例解析
4. 可視化遠(yuǎn)程銀行案例解析
5. 渠道互連銀行案例解析
6. 數(shù)據(jù)+數(shù)字銀行案例解析
7. 生態(tài)融合銀行案例解析
8. 會(huì)員制銀行案例解析
9. 普惠便利店銀行案例解析
四、 銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化路徑
1. 轉(zhuǎn)型策略與轉(zhuǎn)型方向
(1) 科技主導(dǎo)
(2) 場(chǎng)景為王
(3) 功能為先
(4) 雙線(xiàn)融合
2. 銀行網(wǎng)點(diǎn)模式定位
(1) 服務(wù)主導(dǎo)模式
(2) 產(chǎn)品主導(dǎo)模式
(3) 微型網(wǎng)點(diǎn)模式
3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型要點(diǎn)
(1) 網(wǎng)點(diǎn)定位
(2) 網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效
(3) 網(wǎng)點(diǎn)布局
4. 銀行網(wǎng)點(diǎn) 1.0 到 4.0
敏捷銀行+開(kāi)放銀行+情感銀行
梁力軍老師的其它課程
金融科技發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)梁力軍副教授一、課程背景金融依舊在，銀行不在來(lái)？未來(lái)的銀行將會(huì)演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？銀行的未來(lái)，如何走？如何打造一條致勝之路？當(dāng)前，商業(yè)銀行面臨著瞬息萬(wàn)變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以ABCD+5G為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用，為
講師：梁力軍詳情
新時(shí)代大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用1.課程背景當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線(xiàn)下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類(lèi)大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶(hù)的精準(zhǔn)畫(huà)像和客戶(hù)細(xì)
講師：梁力軍詳情
數(shù)字化背景下供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防控梁力軍副教授一、課程背景供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)作為一種金融創(chuàng)新服務(wù)，有效和顯著帶動(dòng)了傳統(tǒng)企業(yè)和新型企業(yè)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和發(fā)展增長(zhǎng)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)及供應(yīng)鏈服務(wù)企業(yè)應(yīng)緊緊抓住現(xiàn)代金融發(fā)展的趨勢(shì)，積極進(jìn)行金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，不再將目光聚集在單個(gè)企業(yè)個(gè)體，而是放眼整個(gè)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、企業(yè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)，紛紛推出供應(yīng)鏈金融服務(wù)，使其成為供應(yīng)鏈金融競(jìng)爭(zhēng)
講師：梁力軍詳情
新時(shí)代下金融改革創(chuàng)新與發(fā)展之道——思維創(chuàng)新+模式創(chuàng)新+應(yīng)用創(chuàng)新講座人：梁力軍副教授一.講座主題與目的本講座主題為“新時(shí)代下金融改革創(chuàng)新與發(fā)展之道——思維創(chuàng)新+模式創(chuàng)新+應(yīng)用創(chuàng)新”。本講座以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)當(dāng)前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶(hù)分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營(yíng)多維化等壓力作為切入點(diǎn)，為以商業(yè)銀行為代表
講師：梁力軍詳情
數(shù)字時(shí)代下銀行線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)防控[授課人：梁力軍副教授]一.講座背景與主題本講座主題設(shè)計(jì)為“數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)防控”，以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶(hù)分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點(diǎn)，重點(diǎn)分析商業(yè)銀行線(xiàn)上產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)控中所存在的“獲客
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《5G技術(shù)驅(qū)動(dòng)銀行業(yè)新發(fā)展與打造金融新格局》梁力軍副教授1.課程背景近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會(huì)大眾的消費(fèi)模式和生活習(xí)慣，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著5G技術(shù)的出現(xiàn)和升級(jí)換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過(guò)金融科技賦能，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合
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他山之石可以攻玉——互聯(lián)網(wǎng)金融模式、運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控之解析[講座人：梁力軍]一.講座主題本講座主題為“他山之石可以攻玉——互聯(lián)網(wǎng)金融模式、運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控之解析”。講座以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶(hù)分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點(diǎn)，解剖商業(yè)銀行自身客觀存在的“獲客”、“引流”、“金融長(zhǎng)尾客戶(hù)
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面向小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品之創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管控[授課人：梁力軍副教授]一.講座背景與主題小微企業(yè)自身存在著管理相對(duì)欠規(guī)范、技術(shù)水平相對(duì)較低、總體抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏有效資產(chǎn)保證等問(wèn)題。自2015年以來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持續(xù)下行和互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊，小微企業(yè)爆發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件顯著增多，如何在新常態(tài)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融環(huán)境下，實(shí)現(xiàn)針對(duì)小微企業(yè)客戶(hù)的銀行互聯(lián)
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金融科技驅(qū)動(dòng)金融模式創(chuàng)新與案例分析梁力軍副教授課程背景：云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)、人工智能等一系列的新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，開(kāi)啟了金融科技時(shí)代的來(lái)臨，為銀行業(yè)帶來(lái)了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在銀行數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的要求。當(dāng)前，加大對(duì)新興技術(shù)的探索研究、積極推進(jìn)新興技術(shù)成果應(yīng)用，并提升商業(yè)銀
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金融業(yè)信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用與發(fā)展前沿梁力軍1、培訓(xùn)主題本培訓(xùn)將以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)當(dāng)前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶(hù)分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營(yíng)多維化等壓力作為切入點(diǎn)，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)存在的如何運(yùn)用金融科技來(lái)“獲客+活客”、“引流+場(chǎng)景”、“數(shù)字畫(huà)像”和“精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)”等短板問(wèn)題以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的“新瓶裝舊酒”問(wèn)題，從互
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