高凈值客戶資產(chǎn)配置大師訓(xùn)練營(yíng)課綱

高凈值客戶
資產(chǎn)配置大師訓(xùn)練營(yíng)
主講：劉帥老師18課時(shí)
課程背景：
隨著資管新規(guī)的全面執(zhí)行，打破剛兌成為過(guò)去式，銀行理財(cái)全面進(jìn)入凈值化時(shí)代。權(quán)益類資產(chǎn)的大幅波動(dòng)，大大增加了理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷和維護(hù)難度，客戶對(duì)銀行的期望仍處于安全保本、至少穩(wěn)定的認(rèn)知之內(nèi)，一些理財(cái)經(jīng)理對(duì)資本市場(chǎng)的認(rèn)知也不夠全面，導(dǎo)致在下跌的市場(chǎng)環(huán)境下，營(yíng)銷步步為艱，不斷受挫，客戶關(guān)系和個(gè)人信心雙下降，整體業(yè)務(wù)陷入困境。
以企業(yè)家為主的高凈值人群逐漸意識(shí)到，財(cái)富積累到一定程度后所帶來(lái)問(wèn)題相較財(cái)富積累過(guò)程中會(huì)更加棘手。從最近的私人銀行的報(bào)告中看到，眾多高凈值人士對(duì)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)需求也逐漸從投資收益跨越到了財(cái)富保全和財(cái)富傳承。在打破剛性兌付、多個(gè)單一資產(chǎn)類別出現(xiàn)虧損的市場(chǎng)教育下，他們深刻體會(huì)到各類資產(chǎn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，理解到投資需在風(fēng)險(xiǎn)和收益間不斷做出權(quán)衡，依賴單一熱門資產(chǎn)快速賺取高收益的時(shí)代已經(jīng)過(guò)去，財(cái)富需要進(jìn)行專業(yè)且長(zhǎng)期的配置、積累，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整才能保值增值。
由此，本課程從以上這些現(xiàn)實(shí)困擾的問(wèn)題為切入點(diǎn)，結(jié)合長(zhǎng)期一線營(yíng)銷高端客戶和復(fù)雜產(chǎn)品的經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)提升與時(shí)代發(fā)展相適應(yīng)的個(gè)人專業(yè)能力、客戶有效資產(chǎn)配置能力、如何打造個(gè)人或團(tuán)隊(duì)IP等方面深度解析和訓(xùn)練，全面提升凈值化時(shí)代理財(cái)經(jīng)理必備的專業(yè)營(yíng)銷技能。
為取得較好落地效果，建議采取現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)+后期實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)形式。
主辦方可為學(xué)員頒發(fā)“資產(chǎn)配置大師”證書(shū)或獎(jiǎng)杯
第一天
第一章世界是如何運(yùn)轉(zhuǎn)的
大周期簡(jiǎn)述決定因素貨幣、信貸、債務(wù)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)周期美國(guó)和美元興衰大周期
中國(guó)和人民幣興衰大周期中國(guó)關(guān)系和未來(lái)
十四五重大規(guī)劃回顧
當(dāng)下階段主要宏觀形勢(shì)
第二章美股七十年行情復(fù)盤與啟示
1948-1957年：新的開(kāi)始1958-1968年：黃金歲月1969-1981年：原地踏步1982-1987年：新的歷史高度
1988-1994年：蓄勢(shì)待發(fā)1995-2000年：從繁榮到“泡沫”2001-2008年：苦苦掙扎
2009-2018年：10年慢牛各板塊行情與基本面回顧及驅(qū)動(dòng)分析
第三章中國(guó)資本市場(chǎng)三十年
股的牛熊輪回中國(guó)資本市場(chǎng)的市場(chǎng)制度變遷追尋價(jià)值之路A股30年復(fù)盤如何選好買賣時(shí)機(jī)和找到好股票
當(dāng)下股市主要投資機(jī)會(huì)分析
股票基金投資實(shí)戰(zhàn)復(fù)盤
第四章打造基金銷售顧問(wèn)硬核實(shí)力公募基金全景圖公募基金如何百里挑一如何分析和選擇私募基金如何進(jìn)行組合設(shè)計(jì)與回測(cè)分析
基金分析與營(yíng)銷工具基金投資3年/5年/10復(fù)盤債券基金投資分析
投資最重要的事
第五章基金組合營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)綜合配置理論專業(yè)語(yǔ)言到客戶語(yǔ)言公募基金智勝配置方法論私募基金智勝配置方法論
不同資產(chǎn)、不同風(fēng)格客戶配置策略
私董會(huì)研討未來(lái)1-3年的權(quán)益類資產(chǎn)配置建議
穩(wěn)健型客戶
平衡型客戶
積極型客戶
要求：具備完整建議書(shū)邏輯結(jié)構(gòu)。
第二天
第六章中國(guó)房地產(chǎn)四十年
房地產(chǎn)發(fā)展簡(jiǎn)史房?jī)r(jià)上漲的背后真實(shí)動(dòng)因還要不要買房多套房子怎么辦
第七章當(dāng)前房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢(shì)分析與行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
當(dāng)前全國(guó)市場(chǎng)形勢(shì)
房企業(yè)銷售與投融資表現(xiàn)未來(lái)市場(chǎng)走勢(shì)展望第八章后疫情時(shí)代資產(chǎn)提升指南
辦公樓物流及工業(yè)地產(chǎn)零售地產(chǎn)
酒店
住宅
私董會(huì)研討未來(lái)1-3年的房產(chǎn)配置建議
要求：根據(jù)名下客戶特點(diǎn)分類，然后給出建議邏輯框架。
第九章保險(xiǎn)高效能銷售流程與案例
世界保險(xiǎn)史話保險(xiǎn)到底有沒(méi)有配置意義高凈值客戶保險(xiǎn)配置策略保險(xiǎn)需求與成交面談
大額保單成交案例
第十章信托產(chǎn)品與市場(chǎng)
信托的過(guò)去、現(xiàn)在與未來(lái)八個(gè)維度解析信托產(chǎn)品類別如何選擇靠譜的信托機(jī)構(gòu)
如何挑選抗風(fēng)暴的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目
第十一章當(dāng)傳承遇到轉(zhuǎn)型家族企業(yè)的痛點(diǎn)
有錢就任性？
家族文化：家族企業(yè)的長(zhǎng)青基石
家族信條
三個(gè)成功轉(zhuǎn)型傳承案例
李錦記富過(guò)五代
方太家族接班創(chuàng)業(yè)之路
茅忠群：接班后的管理哲學(xué)
第十二章不同功能家族信托案例與條款設(shè)計(jì)1.四大案例解析家族信托功能
父母對(duì)子女婚姻財(cái)富支持
企業(yè)與家業(yè)的資產(chǎn)隔離
復(fù)雜婚史多子女傳承安排
保險(xiǎn)金信托
2.家族信托條款設(shè)計(jì)
企業(yè)主
全職太太
再婚人士
第十三章家族財(cái)富管理12大煩惱難以言說(shuō)他人代持
資產(chǎn)抵押無(wú)限連帶
婚姻危機(jī)離后問(wèn)題
子女婚嫁財(cái)富外泄
子女不爭(zhēng)管理無(wú)方
健康預(yù)警家業(yè)保全
子不接班如何傳承
經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型企業(yè)轉(zhuǎn)型
贈(zèng)與稅遺產(chǎn)稅如何籌劃
海外資產(chǎn)如何管理
國(guó)內(nèi)資產(chǎn)如何管理
家族慈善做與不做
私董會(huì)研討過(guò)往成功/失敗案例復(fù)盤
要求：各小組對(duì)真實(shí)案例復(fù)盤，得出客戶財(cái)富表面背后的真實(shí)需求，導(dǎo)師引導(dǎo)出小組改良方案。
作業(yè)：參考建議書(shū)模板制作小組目標(biāo)客戶建議書(shū)。
第三天
第十四章談吐不凡：投資大師精華論價(jià)值投資之父格雷厄姆成長(zhǎng)價(jià)值之父費(fèi)雪全球最佳基金經(jīng)理彼得*林奇
資產(chǎn)配置大師耶魯大學(xué)史文森
鄧普頓法為什么有效
第十五章專業(yè)投顧決勝能力之五講
講宏觀戰(zhàn)略講行業(yè)發(fā)展講資產(chǎn)配置講產(chǎn)品策略講存續(xù)服務(wù)第十六章打造個(gè)人品牌的底層邏輯之四美
印象美：從被看見(jiàn)到被記住
專業(yè)美：從被記住到被認(rèn)可
關(guān)系美：從被認(rèn)可到被信賴
價(jià)值美：從被信賴到被欣賞
第十七章當(dāng)黑暗來(lái)臨，我也需要安慰
投資結(jié)果不好怎么辦？市場(chǎng)大跌怎么辦？自己要撐不住了，怎么辦？行為金融與投資心理學(xué)通關(guān)考核：財(cái)務(wù)自由之路大師組合三年翻一翻理論與實(shí)踐組合
富過(guò)三代家族財(cái)富傳承規(guī)劃
轉(zhuǎn)型企業(yè)主財(cái)富管理之道
房姐后時(shí)代的資產(chǎn)配置新機(jī)遇
股神家族的工程師育成之術(shù)

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