貸款新規(guī)與全流程24

貸款新規(guī)與信貸三查風險管理與盡職免責實務
課綱（1天）
一、“貸款三辦法”十亮點及盡職免責概覽
（一）新規(guī)十亮點
1、固貸和流貸不再是涇渭分明；
2、“三辦法”對貸款用途的規(guī)定寬嚴不一；
3、“三辦法”對貸款期限的規(guī)定松緊有度；
4、“三辦法”對科技賦能貸款管理有立有破；
5、“三辦法”對貸款受托支付有原則有例外；
6、“三辦法”對借款主體的規(guī)定是非分明；
7、關聯(lián)貸款與關系人貸款有區(qū)別有聯(lián)系；
8、個貸新規(guī)凸顯對消費者權益的保護；
9、銀行和借款人之間主要靠合同約束；
10、“三辦法”適用注意區(qū)分一般規(guī)定和專門規(guī)定。
（二）貸款盡職免責與失職重罰
1、貸款盡職免責的一般規(guī)定；
2、小微企業(yè)貸款盡職免責；
3、科創(chuàng)企業(yè)信貸盡職免責；
4、涉農貸款盡職免責；
5、房地產融資協(xié)調“白名單”盡職免責；
6、貸款管理失職重罰情形。
二、信貸盡職調查環(huán)節(jié)風險合規(guī)管理及盡職免責
1、“貸款三辦法”相關規(guī)定解讀；
2、貸款申請階段的風險防范；
3、盡職調查的主要內容與方式；
4、交易和貸款用途；
5、貸款擔保；
6、調查報告；
7、貸款盡調環(huán)節(jié)的盡職免責；
8、相關監(jiān)管處罰及防范。
三、信貸風險評價與審批環(huán)節(jié)風險合規(guī)管理及盡職免責
1、“貸款三辦法”相關規(guī)定；
2、審查審批的主要考慮因素；
3、貸款審查的五個步驟；
4、流動資金小微貸款的審查；
5、三品三表三流；
6、小微信貸審批的主要模式；
7、合同簽訂/貸放分控/貸款支用/用途跟蹤；
8、貸款風險評價與審批環(huán)節(jié)的盡職免責；
9、相關監(jiān)管處罰及防范。
四、信貸貸后管理環(huán)節(jié)的風險合規(guī)管理及盡職免責
1、“貸款三辦法”相關規(guī)定；
2、貸后檢查要點；
3、風險預警；
4、貸款五級分類；
5、不良化解與處置；
6、民法典對銀行信貸的影響與應對；
7、貸后管理環(huán)節(jié)的盡職免責；
8、相關監(jiān)管處罰及防范。

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