新形勢(shì)合規(guī)內(nèi)控課綱

《新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)控挑戰(zhàn)與對(duì)策》
課程大綱
課程概述：經(jīng)濟(jì)興金融興，目前我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融強(qiáng)監(jiān)管、助抗疫、挺民生、防風(fēng)險(xiǎn)四不誤。隨著一系列法規(guī)及監(jiān)管政策的出臺(tái)，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)控面臨巨大挑戰(zhàn)。本課程分別從政策解讀、合規(guī)內(nèi)控新挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)之策等方面分享當(dāng)下銀行合規(guī)內(nèi)控?zé)狳c(diǎn)話題，并通過理論與案例相融合，以提升課程的趣味性，加深理論的學(xué)習(xí)效果。
學(xué)習(xí)目標(biāo)：提升銀行員工對(duì)新形勢(shì)下監(jiān)管政策、典型案例、業(yè)務(wù)流程及職業(yè)操守等的理解，提高銀行合規(guī)內(nèi)控管理能力。
課程時(shí)長(zhǎng)：六小時(shí)
課程索引：銀行合規(guī)、內(nèi)部控制、挑戰(zhàn)與對(duì)策
適合學(xué)員：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、審查審批、法律合規(guī)、內(nèi)控管理專業(yè)人員及業(yè)務(wù)骨干
授課老師：楊老師目前擔(dān)任某大型農(nóng)商銀行總法律顧問，兼任總行合規(guī)內(nèi)控部總經(jīng)理。楊老師從事銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、內(nèi)控工作近三十載，近年來在相關(guān)論壇及多家農(nóng)信省聯(lián)社、農(nóng)商銀行、城商銀行、股份制銀行等交流或授課五百余次。相關(guān)內(nèi)容包括《商業(yè)銀行亂象整治與合規(guī)管理》《商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制》《商業(yè)銀行信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理》《商業(yè)銀行資本管理新規(guī)的挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)》《商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)控?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型》《商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)控案防管理實(shí)務(wù)》等。
楊老師在任職該銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理期間，牽頭組織全面風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的完善與實(shí)施，健全各類風(fēng)險(xiǎn)管理流程和制度，推進(jìn)巴塞爾新資本協(xié)議在農(nóng)商銀行的探索與應(yīng)用。在任職合規(guī)內(nèi)控部總經(jīng)理期間，牽頭組織推動(dòng)全行流程銀行建設(shè)，推進(jìn)合規(guī)管理示范行，深化內(nèi)控、案防、反洗錢與法律事務(wù)管理，致力于健全政策制度與流程的全覆蓋。
課程大綱：
一、新監(jiān)管政策解讀及監(jiān)管處罰
（一）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)監(jiān)管要點(diǎn)、處罰案例及防范
√銀行違規(guī)收費(fèi)處罰及合規(guī)操作要點(diǎn)
（二）支持鄉(xiāng)村振興監(jiān)管要點(diǎn)、處罰案例及防范
√農(nóng)村三權(quán)分立及活體禽畜抵押案例及操作要點(diǎn)
（三）保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益監(jiān)管要點(diǎn)、處罰案例及防范
√理財(cái)產(chǎn)品銷售適當(dāng)性案例及銀行合規(guī)操作要點(diǎn)
（四）調(diào)控房地產(chǎn)融資監(jiān)管要點(diǎn)、處罰案例及防范
√個(gè)人住房貸款首付款來源審查案例及合規(guī)操作
（五）支持抗擊新冠疫情監(jiān)管要求、處罰案例及防范
√銀行綠色通道案例及合規(guī)操作
二、銀行合規(guī)管理新挑戰(zhàn)與對(duì)策
（一）政策合規(guī)與法律合規(guī)并重
√案例分享：某銀行不支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)被處罰案
√對(duì)策：全面把握合規(guī)的不同層次，切實(shí)貫徹落實(shí)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策及法律法規(guī)。
（二）形式合規(guī)與實(shí)質(zhì)合規(guī)并重
√案例分享：關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)為本案例及合規(guī)操作
√對(duì)策：深入推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年各項(xiàng)措施，防范合規(guī)亂象，堅(jiān)守實(shí)質(zhì)合規(guī)。
（三）局部合規(guī)與全面合規(guī)并重
√案例分享：屢查屢犯違規(guī)案例及合規(guī)操作
√對(duì)策：率先垂范，做到合規(guī)內(nèi)控全覆蓋，營(yíng)造良好合規(guī)文化。
（四）刑事合規(guī)與業(yè)務(wù)合規(guī)并重
√案例分享：合規(guī)不起訴案例
√對(duì)策：防范職務(wù)犯罪，避免牢獄之災(zāi)。
三、銀行內(nèi)部控制新挑戰(zhàn)與對(duì)策
（一）合規(guī)與內(nèi)部控制的關(guān)系
√當(dāng)下改與久久立
√內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識(shí)更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植
√不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)
（一）內(nèi)控控制的七大局限性
√決策失控：授信審批一言堂案例
√串通舞弊：客戶經(jīng)理與支行行長(zhǎng)串通作案案例
√人為錯(cuò)誤：“老虎看糧倉”案例
√成本限制：“四眼原則”案例
√大概率事件：低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保案例
√管理越權(quán)：信貸不當(dāng)授權(quán)案例
√修訂跟不上變化：外規(guī)內(nèi)化案例
（二）內(nèi)部控制的八項(xiàng)控制抓手
√組織機(jī)構(gòu)控制：大額授信集體決策案例
√職務(wù)分離控制：授信業(yè)務(wù)中的職務(wù)分離案例
√授權(quán)批準(zhǔn)控制：柜面業(yè)務(wù)中的初審與復(fù)審案例
√人員素質(zhì)控制：對(duì)合規(guī)人員的素質(zhì)要求案例
√信息質(zhì)量控制：虛假信息造成不良貸款案例
√財(cái)產(chǎn)安全控制：抵押物滅失案例
√業(yè)務(wù)程序控制：信貸業(yè)務(wù)的流程控制案例
√內(nèi)部審計(jì)控制：審計(jì)的獨(dú)立性案例
四、總結(jié)與啟示
合規(guī)為本，內(nèi)控優(yōu)先

楊貴院老師的其它課程