個人信貸產品經理實戰(zhàn)課程

  培訓講師：鄧娟

講師背景：
鄧娟老師銀行財富管理講師中國人民大學碩士香港中文大學博士（在讀）中山大學、重慶大學、東北大學EMBA講師英語專業(yè)八級、法律職業(yè)資格證、CFA（美國特許金融師）現(xiàn)任：某上市金融控股公司資產管理部副總經理負責集團內資產的運營管理和增值服務管理以 詳細>>

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個人信貸產品經理實戰(zhàn)課程詳細內容

個人信貸產品經理實戰(zhàn)課程

個人信貸產品經理實戰(zhàn)課程
課程大綱
第一章節(jié) 個人消費貸款概述
1個人貸款的性質和發(fā)展
2個人貸款產品的種類
3個人貸款產品的要素
4銀行類企業(yè)個人消費類與互聯(lián)網企業(yè)個人消費類貸款對比
5、個人消費貸款市場規(guī)模
6、個人信貸產品創(chuàng)新要點與原則
第二章節(jié) 目前已有個人貸款產品設計要點介紹
1 個人住房貸款
1.1個人住房貸款的概念和分類
1.2個人住房貸款的要素
1.3個人住房貸款流程及各環(huán)節(jié)注意事項
1.4個人住房貸款風險控制措施
1.5公積金個人住房貸款
2個人汽車貸款
2.1個人汽車貸款相關基礎知識（定義、特征、發(fā)展歷程、原則、貸款要素）
2.2個人汽車貸款流程（貸前、貸中、審批、簽約、放款、支付管理）注意事項
2.3個人汽車貸款風險管理（合作機構管理、操作風險管理、信用風險管理、技術手段管理）
2.4個人汽車貸款產品個性化設計原則
2.5鄧老師關于個人汽車貸款產品設計經驗分享
3個人教育貸款
3.1個人教育貸款的基礎知識（含義、分類、特征、發(fā)展歷程、貸款要素、貸款對象）
3.2個人教育貸款（貸款的受理與調查、貸款的審查與審批、貸款的簽約和發(fā)放、支付管理）設計要點
3.3個人教育貸款貸后管理（貸后檢查、貸后追償、貸款質量分類與風險預警、貸后檔案管理）設計要點
3.4個人教育貸款風險管理（操作風險管理、信用風險管理、技術手段管理）
4個人住房裝修貸款要點
4.1個人住房裝修貸款原則、要素
4.2個人住房裝修貸款風險控制原則
4.3個人住房裝修貸款產品設計
5個人耐用消費品貸款
5.1常見耐用消費品歸類
5.2個人耐用消費品貸款產品設計（貸款原則、產品要素、風險措施）
6個人旅游消費貸款（產品設計、產品要素、風險控制）
7個人醫(yī)療貸款（產品設計、產品要素、風險控制）
8綜合案例分析
第三章節(jié) 個人經營性貸款產品設計
1個人商用房貸款
1.1個人商用房貸款基礎知識（定義、要素）
1.2個人商用房貸款流程（商用房貸款的審查與審批等）
1.3個人商用房貸款風險管理（合作機構管理、操作風險管理、信用風險管理）
2個人經營貸款
2.1個人經營貸款基礎知識（定義、要素）
2.2個人經營貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
2.3個人經營貸款風險管理（合作機構管理、操作風險管理、信用風險管理）
3農戶貸款
3.1農戶貸款基礎知識（定義、要素）
3.2農戶貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
3.3農戶貸款風險管理（操作風險管理、信用風險管理）
3.4農戶貸款要點
4下崗失業(yè)小額擔保貸款
4.1下崗失業(yè)貸款基礎知識（定義、要素）
4.2下崗失業(yè)貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
4.3下崗失業(yè)貸款風險管理（操作風險管理、信用風險管理）
4.4下崗失業(yè)貸款要點
5其他個人貸款
5.1個人抵押授信貸款
5.2個人質押貸款
5.3個人信用貸款
6互聯(lián)網企業(yè)（宜信）個人貸款方式分享
第四章節(jié) 個人貸款營銷要點
1個人貸款目標市場分析（做購買行為、市場細分、目標選擇和市場定位分析、SWOT分析方法）
2個人貸款客戶定位（市場定位策略、合作單位定位）
3個人貸款營銷渠道（合作機構營銷、自有網點營銷、線上互聯(lián)網平臺營銷、新媒體與傳統(tǒng)媒體營銷）
4個人貸款營銷方法（品牌營銷、策略營銷、定向營銷）
第五章節(jié) 鄧老師分享個人貸款管理經驗
1個人貸款管理原則與貸款流程
1.1貸款管理原則（全流程貸款管理、誠信申貸、審貸分離、實貸實付）
1.2貸款流程（貸款的受理與調查（貸前、貸中、貸后）、貸款的審查與審批）
2個人貸款業(yè)務風險管理
2.1貸款風險分類和不良貸款的管理
2.2信用風險識別與評估方法分享
2.3建立信用評分模型
2.4催收管理（自有催收和外包催收）
3個人貸款業(yè)務共性風險及控制措施
3.1貸款人有那些常見風險
3.2常見抵押物風險及常見控制措施
4鄧老師分享從業(yè)經驗（銀行類和互聯(lián)網企業(yè)類）

 

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