個(gè)人信貸產(chǎn)品經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)課程

  培訓(xùn)講師:鄧娟

講師背景:
鄧娟老師銀行財(cái)富管理講師中國(guó)人民大學(xué)碩士香港中文大學(xué)博士(在讀)中山大學(xué)、重慶大學(xué)、東北大學(xué)EMBA講師英語(yǔ)專業(yè)八級(jí)、法律職業(yè)資格證、CFA(美國(guó)特許金融師)現(xiàn)任:某上市金融控股公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理負(fù)責(zé)集團(tuán)內(nèi)資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)管理和增值服務(wù)管理以 詳細(xì)>>

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個(gè)人信貸產(chǎn)品經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)課程

個(gè)人信貸產(chǎn)品經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)課程
課程大綱
第一章節(jié) 個(gè)人消費(fèi)貸款概述
1個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展
2個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類
3個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素
4銀行類企業(yè)個(gè)人消費(fèi)類與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)個(gè)人消費(fèi)類貸款對(duì)比
5、個(gè)人消費(fèi)貸款市場(chǎng)規(guī)模
6、個(gè)人信貸產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與原則
第二章節(jié) 目前已有個(gè)人貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)要點(diǎn)介紹
1 個(gè)人住房貸款
1.1個(gè)人住房貸款的概念和分類
1.2個(gè)人住房貸款的要素
1.3個(gè)人住房貸款流程及各環(huán)節(jié)注意事項(xiàng)
1.4個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1.5公積金個(gè)人住房貸款
2個(gè)人汽車貸款
2.1個(gè)人汽車貸款相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)(定義、特征、發(fā)展歷程、原則、貸款要素)
2.2個(gè)人汽車貸款流程(貸前、貸中、審批、簽約、放款、支付管理)注意事項(xiàng)
2.3個(gè)人汽車貸款風(fēng)險(xiǎn)管理(合作機(jī)構(gòu)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、技術(shù)手段管理)
2.4個(gè)人汽車貸款產(chǎn)品個(gè)性化設(shè)計(jì)原則
2.5鄧?yán)蠋熽P(guān)于個(gè)人汽車貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)分享
3個(gè)人教育貸款
3.1個(gè)人教育貸款的基礎(chǔ)知識(shí)(含義、分類、特征、發(fā)展歷程、貸款要素、貸款對(duì)象)
3.2個(gè)人教育貸款(貸款的受理與調(diào)查、貸款的審查與審批、貸款的簽約和發(fā)放、支付管理)設(shè)計(jì)要點(diǎn)
3.3個(gè)人教育貸款貸后管理(貸后檢查、貸后追償、貸款質(zhì)量分類與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、貸后檔案管理)設(shè)計(jì)要點(diǎn)
3.4個(gè)人教育貸款風(fēng)險(xiǎn)管理(操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、技術(shù)手段管理)
4個(gè)人住房裝修貸款要點(diǎn)
4.1個(gè)人住房裝修貸款原則、要素
4.2個(gè)人住房裝修貸款風(fēng)險(xiǎn)控制原則
4.3個(gè)人住房裝修貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)
5個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款
5.1常見耐用消費(fèi)品歸類
5.2個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)(貸款原則、產(chǎn)品要素、風(fēng)險(xiǎn)措施)
6個(gè)人旅游消費(fèi)貸款(產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品要素、風(fēng)險(xiǎn)控制)
7個(gè)人醫(yī)療貸款(產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品要素、風(fēng)險(xiǎn)控制)
8綜合案例分析
第三章節(jié) 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1個(gè)人商用房貸款
1.1個(gè)人商用房貸款基礎(chǔ)知識(shí)(定義、要素)
1.2個(gè)人商用房貸款流程(商用房貸款的審查與審批等)
1.3個(gè)人商用房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理(合作機(jī)構(gòu)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理)
2個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款
2.1個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款基礎(chǔ)知識(shí)(定義、要素)
2.2個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款流程(貸款的審查、審批、支付等)
2.3個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理(合作機(jī)構(gòu)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理)
3農(nóng)戶貸款
3.1農(nóng)戶貸款基礎(chǔ)知識(shí)(定義、要素)
3.2農(nóng)戶貸款流程(貸款的審查、審批、支付等)
3.3農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)管理(操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理)
3.4農(nóng)戶貸款要點(diǎn)
4下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款
4.1下崗失業(yè)貸款基礎(chǔ)知識(shí)(定義、要素)
4.2下崗失業(yè)貸款流程(貸款的審查、審批、支付等)
4.3下崗失業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理(操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理)
4.4下崗失業(yè)貸款要點(diǎn)
5其他個(gè)人貸款
5.1個(gè)人抵押授信貸款
5.2個(gè)人質(zhì)押貸款
5.3個(gè)人信用貸款
6互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)(宜信)個(gè)人貸款方式分享
第四章節(jié) 個(gè)人貸款營(yíng)銷要點(diǎn)
1個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析(做購(gòu)買行為、市場(chǎng)細(xì)分、目標(biāo)選擇和市場(chǎng)定位分析、SWOT分析方法)
2個(gè)人貸款客戶定位(市場(chǎng)定位策略、合作單位定位)
3個(gè)人貸款營(yíng)銷渠道(合作機(jī)構(gòu)營(yíng)銷、自有網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷、線上互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)營(yíng)銷、新媒體與傳統(tǒng)媒體營(yíng)銷)
4個(gè)人貸款營(yíng)銷方法(品牌營(yíng)銷、策略營(yíng)銷、定向營(yíng)銷)
第五章節(jié) 鄧?yán)蠋煼窒韨€(gè)人貸款管理經(jīng)驗(yàn)
1個(gè)人貸款管理原則與貸款流程
1.1貸款管理原則(全流程貸款管理、誠(chéng)信申貸、審貸分離、實(shí)貸實(shí)付)
1.2貸款流程(貸款的受理與調(diào)查(貸前、貸中、貸后)、貸款的審查與審批)
2個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
2.1貸款風(fēng)險(xiǎn)分類和不良貸款的管理
2.2信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法分享
2.3建立信用評(píng)分模型
2.4催收管理(自有催收和外包催收)
3個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
3.1貸款人有那些常見風(fēng)險(xiǎn)
3.2常見抵押物風(fēng)險(xiǎn)及常見控制措施
4鄧?yán)蠋煼窒韽臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)(銀行類和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)類)

 

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