《企業(yè)現(xiàn)金流理與財務風險管控》

《企業(yè)現(xiàn)金流管理與財務風險管控》

一、課程背景：
經營成功的企業(yè)，各有不同的戰(zhàn)略和秘訣，但經營失敗的企業(yè)，都有共通的問題和征兆，那就是現(xiàn)金鏈條斷裂。大部分發(fā)達國家的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，每五家破產倒閉的企業(yè)，有四家是盈利的，只有一家是虧損的?？梢娖髽I(yè)倒閉的最直接原因是現(xiàn)金缺乏。因此，現(xiàn)金流管理與財務風險防范是事關企業(yè)存亡的課題。
“現(xiàn)金為王”是企業(yè)財務管理的硬道理。企業(yè)只有打好現(xiàn)金流保衛(wèi)戰(zhàn)，管理好三大經營活動現(xiàn)金流，才能做到“留得青山，贏得未來”。
本課程將為您提供當下盤活企業(yè)現(xiàn)金流的方法以及未來如何管控好三大經營活動的現(xiàn)金流的基本方法和策略，幫助企業(yè)持續(xù)構筑好現(xiàn)金流這條“血線”。
二、課程收益：
1、掌握企業(yè)資金管理新理念、新思維，認識現(xiàn)金管理的核心地位；
2、掌握通過企業(yè)三大經營活動來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；
3、掌握資金風險管理策略與方法，確保資金安全、使用高效。
三、課程對象：
1、企業(yè)董事長、總經理等高層管理人員
2、中層和基層業(yè)務部門和職能部門管理人員
3、財務人員
四、課程時間：2天
五、課程大綱：
模塊一：現(xiàn)金流管理是企業(yè)價值與風險管理的核心
現(xiàn)金流是對企業(yè)的生死拷問
--西貝“求救”只是個案嗎？
--企業(yè)典型的“死亡三步曲“
利潤與現(xiàn)金流哪一個重要？
財務管理的核心是現(xiàn)金流管理
資本市場青睞的好公司標準
現(xiàn)金流管理的兩大目標
現(xiàn)金流管理三大策略
7、現(xiàn)金流管理的四個維度
模塊二：如何打好企業(yè)的現(xiàn)金流保衛(wèi)戰(zhàn)
1、實事求是調整企業(yè)預算
2、應收盡收—快速變現(xiàn)企業(yè)流動資產
3、應緩盡緩—減少企業(yè)非流動資產購置
4、分期分批—減緩企業(yè)負債償還資金流出
5、融資輸血--活用股權融資
6、用好財稅優(yōu)惠政策--減少現(xiàn)金流出
7、用好金融扶持政策--增加現(xiàn)金流入
模塊三：企業(yè)銷售現(xiàn)金流管理
一、銷售收入的現(xiàn)金流管理
如何創(chuàng)造更多的收入—商業(yè)模式創(chuàng)新
如何加快銷售收入現(xiàn)金流入的速度
如何創(chuàng)造穩(wěn)定的銷售收入現(xiàn)金流入
二、應收賬款現(xiàn)金流管理
應收賬款全過程管理流程解析
應收賬款管理的三個關鍵環(huán)節(jié)：事前、事中、事后管理策略
二八原則客戶分類管理
客戶信用管理
應收賬款的三項成本與管控辦法
銷售合同的現(xiàn)金流管理
不同類型應收賬款的管理策略與方法
（1） 針對已經逾期的應收賬款，如何制定催收策略？
（2）針對還未逾期的應收賬款，如何進行日常管控？
如何激發(fā)銷售員催收應收賬款的動力？
模塊四：采購現(xiàn)金流管理
采購計劃是如何影響現(xiàn)金流的？
采購模式是如何影響現(xiàn)金流？
采購付款是如何影響現(xiàn)金流的？
--預付賬款問題剖析和財務對策
供應商選擇是如何影響現(xiàn)金流的？
采購合同是如何影響現(xiàn)金流的？
5、應付賬款管理影響現(xiàn)金流的三個關鍵點
6、如何善用OPM策略提高財務彈性和現(xiàn)金流？
模塊五：庫存的現(xiàn)金流管理
明確庫存管理責任人
庫存成本三個組成
庫存的風險關鍵點
庫存管理的三大控制目標
庫存管理的四個預防措施
庫存管理的最高境界是什么？
模塊六：費用現(xiàn)金流管理
不同費用形態(tài)對現(xiàn)金流的影響不同
樹立正確的費用控制觀念：投入產出比
費用控制的三個策略：降低費用總量、增加費用彈性、掌握費用支出進度
預算管理是費用控制的必由之路
6、 關鍵費用項目管控策略：
（1）人力資源成本管控案例分享
（2）研發(fā)費用管控案例分享
（3）營銷費用管控案例分享
【案例】海爾運營資金管理的共贏機制
模塊七：控制資本性投資支出
區(qū)分生活性資本支出和生產性資本支出
2、 資本性支出應緩盡緩
3、 資本性支出由“重”變“輕”--租賃和外包
模塊八：把握“理財”與“投機”的邊界
1、理財與投機是一回事嗎？
2、理財必須遵循的兩大原則
3、投機引發(fā)的風險與后果
模塊九：判斷對外長期投資的“利”與“弊”
1、是否與公司的戰(zhàn)略相關？
2、是否有財務模型測算—現(xiàn)金流回收期？
3、是否違背了“短錢長用”的原則？
4、是否有退出設計和安排？
模塊十：企業(yè)融資渠道全景圖
1、融資是把“雙刃劍”：“輸血”還是“失血”？
2、企業(yè)融資渠道全景圖解析
模塊十一：企業(yè)債權融資的實施策略
1、如何確定合理的融資規(guī)模
2、如何選擇融資渠道？
3、如何制定融資方案？
4、如何評估和實施融資方案？
5、如何控制融資成本和融資風險？
6、如何用好國家對中小企業(yè)的信貸優(yōu)惠政策？
模塊十二：企業(yè)股權融資的“利”與“弊”
1、股權融資可以注入發(fā)展急需資金
2、股權融資可以引入企業(yè)發(fā)展的關鍵資源
3、股權融資代價有多高？
（1）股權融資要讓渡收益權
（2）股權融資要讓渡話語權
五、科創(chuàng)板、新三板、注冊制給企業(yè)帶來的融資機會
模塊十三：企業(yè)財務風險管控
企業(yè)面臨的五類風險
企業(yè)的安全現(xiàn)金流該怎么計算
企業(yè)現(xiàn)金是不是不越多越好：靜態(tài)現(xiàn)金流VS動態(tài)現(xiàn)金流
企業(yè)現(xiàn)金流風險的四個管控點
企業(yè)資金風險管控與每一個部門相關
構筑企業(yè)風險管理三道防線
模塊十四：企業(yè)資金管理的兩個工具
資金的預算管理
資金的合同管理
模塊十五：企業(yè)資金集中管理的四個模式
結算中心模式
資金集中監(jiān)管模式
收支兩條線模式
財務公司模式
模塊十七：企業(yè)不同階段現(xiàn)金流管理戰(zhàn)略
1、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、財務戰(zhàn)略與現(xiàn)金流管理戰(zhàn)略的關系
2、激進型現(xiàn)金流戰(zhàn)略
?? 3、防守型現(xiàn)金流戰(zhàn)略
?? 4、調整型現(xiàn)金流戰(zhàn)略
5、企業(yè)靈活應用不同現(xiàn)金流戰(zhàn)略實施業(yè)務擴張案例講解
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