（小微產品創(chuàng)新與風控）

  培訓講師：胡元末

講師背景：
胡元末老師資深金融風控實戰(zhàn)專家高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師金融風險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人重慶金融監(jiān)管局擔保行業(yè)認證高管中國政法大學法學碩士上海蘭迪(重慶)律師事務所高級顧問重慶大學、西南財經大學高級研修班人社部信用管理 詳細>>

胡元末
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（小微產品創(chuàng)新與風控）詳細內容

（小微產品創(chuàng)新與風控）

小微產品創(chuàng)新與風控
2021年銀行總體業(yè)務結構將面臨巨大轉型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強服務實體經濟客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報。伴隨監(jiān)管部門對風險管控的日益精準和細化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風險底線，持續(xù)推進信貸全流程風險管理體系建設，無疑成為銀行業(yè)經營工作的“生命線”。
為有效支撐自身業(yè)務結構轉型和服務實體經濟需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風險管理能力，對各類風險加以識別和管控。面對當前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風控要點，運用科學有效的方法實現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準確判斷，實現(xiàn)產品合規(guī)創(chuàng)新、風險全流程管控將成為銀行重中之重。
培訓目標：
通過小微貸產品及風控課程的學習，加深小微業(yè)務理解認識；
通過對客群、產品剖析，提升信貸人員尤其獲客及風險管控能力；
從獲客、風控、法律層面，運用案例、圖表等工具講解真實業(yè)務場景，提升員工綜合素質。
授課對象：客戶經理/團隊經理/支行長
授課方式：講授、現(xiàn)場討論、案例分析等方式
時 間：1天
課程大綱：
模塊一、宏觀現(xiàn)狀及銀行轉型
一、 宏觀經濟分享
1、 主要經濟數據
2、2021年經濟走勢
二、 小微貸業(yè)務難點痛點
1、小微客戶特征
2、小微業(yè)務難點
3、小微業(yè)務痛點
模塊二、銀行小微業(yè)務轉型之路
一、強監(jiān)管下業(yè)務操作規(guī)范
1、監(jiān)管政策
2、小微業(yè)務合規(guī)要求
二、大數據時代的銀行獲客與風控
1、數據維度、類型
2、數據篩選
三、銀行小微案例分享
1、重慶農商銀行
2、興業(yè)銀行
3、招商銀行
4、工行銀行
5、東亞銀行
模塊三、小微業(yè)務獲客
一、銀行內部數據利用
1、在貸客戶的挖掘
2、存量客戶的盤活
3、網點營銷能量釋放
二、外部數據獲取
1、渠道拓展運用
2、外部數據接口使用
三、數據使用的風險規(guī)避
1、隱私保護
2、如何合法授權
模塊四、數據驅動產品模式創(chuàng)新
一、跨界合作模式及產品案例
二、場景合作模式及產品案例
三、轉型升級及產品案例
模塊五、小微貸風險防控
一、操作風險
1、IT系統(tǒng)
2、模型風險
二、法律風險
1、授權及隱私保護
2、電子簽名及合同效力
三、信用風險
1、欺詐
2、多頭借貸
3、不良嗜好
4、上下游拖欠
。。。
課后討論/分享

 

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