《盡職調(diào)查與合規(guī)要點》

  培訓講師：周思聞

講師背景：
周思聞老師——反洗錢、反電信詐騙實戰(zhàn)專家?曾任：交通銀行（全國股份制銀行第5大行）綜合柜員、大堂經(jīng)理、內(nèi)訓師?曾任：廈門國際銀行（全國排名前12城市商業(yè)銀行）柜面主管、反洗錢專員、企業(yè)內(nèi)訓師?現(xiàn)任：浙江邦盛科技股份有限公司（中國大數(shù)據(jù)平臺私 詳細>>

周思聞
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《盡職調(diào)查與合規(guī)要點》詳細內(nèi)容

《盡職調(diào)查與合規(guī)要點》

客戶盡職調(diào)查與業(yè)務合規(guī)要點
主講：周思聞
【課程背景】
銀行在貸款、投資和資產(chǎn)管理等業(yè)務中，需要對客戶和項目進行嚴格的風險評估。盡職調(diào)查能夠幫助銀行人員識別潛在的風險點，從而做出更合理的信貸決策。
銀行業(yè)務受到嚴格的監(jiān)管，盡職調(diào)查是滿足反洗錢（AML）和客戶身份識別（KYC）等合規(guī)要求的重要手段。
銀行在審批貸款時，需要對借款人的財務狀況、信用歷史和業(yè)務模式進行深入了解。盡職調(diào)查提供了一套系統(tǒng)的方法論，幫助銀行人員更準確地評估借款人的還款能力和意愿。
銀行在進行股權投資或參與并購時，需要對目標公司進行全面的盡職調(diào)查，以評估投資價值和潛在風險。
通過盡職調(diào)查，銀行可以更好地評估和管理資產(chǎn)質(zhì)量，及時發(fā)現(xiàn)和處理不良資產(chǎn)，保護銀行資產(chǎn)安全。
盡職調(diào)查對于銀行人員來說是一項重要的專業(yè)技能，對于銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和風險控制具有重要意義。
【課程收益】
了解盡職調(diào)查的基本概念、流程和方法，包括財務、法律、業(yè)務和環(huán)境等方面的調(diào)查。
學會如何識別和評估潛在的商業(yè)風險，包括財務風險、法律風險和運營風險。
提高基于全面信息做出決策的能力，減少盲目性和不確定性。
增強對法律法規(guī)的理解和遵守，避免因違規(guī)操作而帶來的法律和財務后果。
【課程對象】適合金融機構內(nèi)部員工，包括反洗錢專崗人員和其他條線業(yè)務人員
【課程時間】0.5-1天
【課程大綱】
一、客戶盡職調(diào)查
問題思考：
盡職調(diào)查與客戶身份識別的關系？
盡職調(diào)查的流程和要點？
客戶洗錢風險評估的原理？
客戶盡職調(diào)查
盡職調(diào)查的核心內(nèi)容
盡職調(diào)查的方式分類
盡職調(diào)查的要素
《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》盡調(diào)相關解析
二、反洗錢業(yè)務合規(guī)要點
資料保存合規(guī)要點（保密、時限）
客戶盡職調(diào)查合規(guī)要點（及時、準確、盡職盡責）
身份不明客戶合規(guī)要點（識別、要求、處罰）
大額可疑交易報告合規(guī)要點（數(shù)據(jù)質(zhì)量、及時、合理）
名單監(jiān)控與保密義務合規(guī)要點三、實踐技能提升與案例分析
案例解析：
案例一：中國境外客戶有組織批量前來網(wǎng)點開戶實施洗錢行為
案件還原
分析過程
解決方案
案例二：電線詐騙資金洗錢場景（“現(xiàn)金鮮花”商戶）
情景演繹（由學員參與整個情景分不同角色演繹）
場景還原（解密背后的真相）
調(diào)查和防控的要點分析

 

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