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財(cái)富有道積累有術(shù)

培訓(xùn)講師：馬蘭

講師背景：
馬蘭老師——保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家27年保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)壽險(xiǎn)管理師資格認(rèn)證曾任：中國(guó)太平洋保險(xiǎn)丨外勤主管至最高職級(jí)資深經(jīng)理曾任：中國(guó)太平洋保險(xiǎn)新市區(qū)中支北京路支公司丨總經(jīng)理曾任：中國(guó)太平洋保險(xiǎn)新疆分公司丨主管訓(xùn)練室經(jīng)理、產(chǎn)品室經(jīng)理★擅長(zhǎng)領(lǐng)域：增員詳細(xì)>>

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財(cái)富有道積累有術(shù)詳細(xì)內(nèi)容

財(cái)富有道積累有術(shù)

課程背景：

在中國(guó)，儲(chǔ)蓄被視為一種美德和傳統(tǒng)，被普遍認(rèn)為是一種負(fù)責(zé)任和理智的行為。這種文化傳統(tǒng)使得許多中國(guó)家庭更傾向于將收入的一部分存入銀行或其他投資工具，以備不時(shí)之需，儲(chǔ)蓄成為了一種相對(duì)安全且穩(wěn)定的投資選擇。但目前處于低息時(shí)代，家庭資產(chǎn)配置需要更加注重多元化、長(zhǎng)期穩(wěn)健和風(fēng)險(xiǎn)管理。通過合理的資產(chǎn)配置，可以更好地應(yīng)對(duì)低息環(huán)境帶來的挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)教育、婚嫁、養(yǎng)老目標(biāo)。

本產(chǎn)說會(huì)通過對(duì)人的兩種能力（賺錢和花錢）的分析，得出一個(gè)結(jié)論：對(duì)于大多數(shù)普通人來說，錢不容易賺，但很容易花，我們必須養(yǎng)成積累的習(xí)慣。如何在有賺錢能力的時(shí)候把錢積累起來，同時(shí)幫助客戶厘清家庭理財(cái)?shù)缆飞嫌锌赡苡龅降恼`區(qū)，強(qiáng)烈建議客戶：保險(xiǎn)就是用“確定”去應(yīng)對(duì)“不確定”，確保我們不僅現(xiàn)在過得好，將來更要過得好。

課程收益：

1、讓受眾明確積累錢是家庭理財(cái)中必不可少的環(huán)節(jié)；

2、闡述教育金、婚嫁金、養(yǎng)老金，明確提前規(guī)劃的重要性；

3、為受眾指引合適的金融工具，通過科學(xué)的方法實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累。

課程時(shí)間：2小時(shí)

課程對(duì)象：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員+客戶

課程形式：理論講授+案例+互動(dòng)

授課特色：互動(dòng)到位，迅速破冰；內(nèi)容務(wù)實(shí)，深入淺出；案例真實(shí)，助力成交

課程大綱

第一講：積累錢是家庭理財(cái)中必不可少的環(huán)節(jié)

互動(dòng)：三財(cái)商小測(cè)試：有一筆未來一定要用到的錢，您有三種選擇（1、2、3、），請(qǐng)問：您選擇哪一種？

為什么要把錢積累起來？

1.?人一輩子有兩個(gè)能力與生活相關(guān)：賺錢和花錢

2.?對(duì)于大多數(shù)普通人來說，錢不容易賺，但很容易花

3.?教育金、婚嫁金、養(yǎng)老金都是我們必須要積累前的原因

第二講：剖析教育金、婚嫁金、養(yǎng)老金

一、教育金

父母之愛子，則為之計(jì)深遠(yuǎn)！培養(yǎng)路徑不同，花費(fèi)大不相同

婚嫁金

沒有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的柴米油鹽，大概率是一地雞毛

養(yǎng)老金
品質(zhì)老年生活須具備四要素
健康的身體狀況
穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)保障
豐富的精神生活
互助的社交網(wǎng)絡(luò)

2、百歲人生的幸福晚年，離不開財(cái)富的支持

僅靠社保夠生活嗎？

1）社保養(yǎng)老

全國(guó)有約90%的在職職工參加了社會(huì)保險(xiǎn)，但社會(huì)保險(xiǎn)有五個(gè)不確定性，每年繳費(fèi)金額不確定、繳費(fèi)年限不確定、退休年齡不確定、退休工資不確定、能否全額領(lǐng)回不確定，我國(guó)的養(yǎng)老金替代率不足50%，退休生活水平有可能面臨斷崖式滑坡。

養(yǎng)兒防老

從子女角度出發(fā)，421家庭模式導(dǎo)致子女撫養(yǎng)老人的負(fù)擔(dān)過重，會(huì)出現(xiàn)不愿養(yǎng)、養(yǎng)不起、啃老族等現(xiàn)象；從父母角度出發(fā)，子女已經(jīng)面臨巨大的社會(huì)壓力和工作壓力，不愿意他們?cè)诔惺苌顗毫ΓＭ约豪狭瞬灰俳o孩子增添負(fù)擔(dān)。

3）儲(chǔ)蓄養(yǎng)老

近年來，我國(guó)儲(chǔ)蓄利率持續(xù)走低，錢放在銀行最大的功能不是收益而是安全，同時(shí)我們?yōu)榱颂岣呱钇焚|(zhì)，有可能購(gòu)房買車、讓孩子享受更好的教育資源、也有可能生病住院等等，到最后忽然發(fā)現(xiàn)自己的存款余額所剩無幾。

第三講：能賺錢的時(shí)候一定要把錢積累起來

一、怎樣把錢積累下來

1、把省吃儉用的錢囤積起來，以備大用

2、把暫時(shí)不用的錢存放起來，以防丟失

3、錢在積累路上的絆腳石

4、國(guó)內(nèi)安全等級(jí)最高的金融工具

1）國(guó)債

2）50萬以下銀行存款

保險(xiǎn)

結(jié)論：短期要用的錢，放銀行；長(zhǎng)期要用的錢，放保險(xiǎn)。

二、2024年絕對(duì)安全，保證“剛兌”的孤品——保險(xiǎn)產(chǎn)品

通過案例說明平時(shí)積累保險(xiǎn)的好處

"商界木蘭"國(guó)美集團(tuán)的領(lǐng)軍人物杜鵑，通過購(gòu)買保險(xiǎn)積攢下來的家庭備用金，成功化解了國(guó)美的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，使國(guó)美恢復(fù)了正常運(yùn)營(yíng)。

隆重推出保險(xiǎn)公司產(chǎn)品
為什么選擇**保險(xiǎn)公司

三、結(jié)尾成交鋪墊：

1、最好的未來，不在于未來，在于今天的選擇；

2、四個(gè)提早，極致實(shí)現(xiàn)保留財(cái)富、成就人生

早規(guī)劃、早鎖定、早增值、早獲益

3、術(shù)業(yè)專攻，要實(shí)現(xiàn)科學(xué)的、專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃，就一定要找專業(yè)人士來幫您設(shè)計(jì)并協(xié)助您實(shí)施，相信您身邊的職業(yè)經(jīng)理人一定會(huì)幫您達(dá)成所愿。

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課程背景：當(dāng)今社會(huì)，隨著生活水平的不斷提高，越來越多的家庭為了孩子的全面成長(zhǎng)，將大部分心思和精力都放在孩子的身上，希望能給孩子提供有力的支持和全面的保障，期待孩子在將來進(jìn)入社會(huì)后，擁有更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。針對(duì)孩子在不同生長(zhǎng)階段的需要提供相應(yīng)的保險(xiǎn)金，充分體現(xiàn)父母對(duì)子女的呵護(hù)和關(guān)愛。在少兒保險(xiǎn)市場(chǎng)中，客戶需求主要集中在為孩子提供健康、教育、未來的經(jīng)濟(jì)保障。父母希望通

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一切皆有可能 12.31

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《【產(chǎn)品】增壽成交訓(xùn)練營(yíng)》 12.30

課程背景：增額終身壽險(xiǎn)作為保險(xiǎn)公司的支柱產(chǎn)品，與重疾險(xiǎn)、年金險(xiǎn)形成了三個(gè)重點(diǎn)。雖然大部分代理人對(duì)重疾險(xiǎn)銷售得心應(yīng)手、切入點(diǎn)很多，近幾年對(duì)年金險(xiǎn)的銷售也漸漸熟悉，但對(duì)于增額終身壽險(xiǎn)卻不知道如何下手，不知道怎么跟客戶交流。是增額終身壽太簡(jiǎn)單嗎？包裝點(diǎn)不多嗎？都不是，是我們對(duì)增額終身壽的了解太少，對(duì)客戶的真實(shí)想法了解不夠。我們大部分代理人只會(huì)從產(chǎn)品的角度出發(fā)，從推

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不平凡要非凡——爭(zhēng)當(dāng)主講人 12.30

課程背景：作為與客戶接觸的最直接一環(huán)，保險(xiǎn)代理人曾為人身險(xiǎn)行業(yè)的蓬勃發(fā)展立下“汗馬功勞”，1992年友邦保險(xiǎn)第一次將保險(xiǎn)代理人模式帶入中國(guó)。1994年開始，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司競(jìng)相效仿，個(gè)人代理人渠道迅猛發(fā)展，2019年，中國(guó)保險(xiǎn)代理人數(shù)量達(dá)到頂峰，官方統(tǒng)計(jì)人數(shù)為973萬，之后連續(xù)四年斷崖式下滑，2023年代理人數(shù)量不足300萬人，實(shí)際有產(chǎn)出的有效人力不足150萬人

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得期繳者得客戶 12.30

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你的人生你做主-成為自己的職業(yè)規(guī)劃師 12.30

課程背景：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和保險(xiǎn)市場(chǎng)的逐步開放，保險(xiǎn)代理人成為了連接保險(xiǎn)公司與廣大消費(fèi)者之間的重要橋梁。1992年友邦保險(xiǎn)第一次將保險(xiǎn)代理人模式帶入中國(guó)。1994年開始，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司競(jìng)相效仿，保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍迅猛發(fā)展，2019年，中國(guó)保險(xiǎn)代理人數(shù)量達(dá)到頂峰，官方統(tǒng)計(jì)突破900萬。但疫情三年，保險(xiǎn)代理人數(shù)量斷崖式下跌，各家保險(xiǎn)公司采取了修訂基本法、設(shè)置激勵(lì)

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