《理財規(guī)劃》

  培訓(xùn)講師:雷春柱

講師背景:
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任,省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級理財規(guī)劃師,培訓(xùn)師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細>>

雷春柱
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《理財規(guī)劃》詳細內(nèi)容

《理財規(guī)劃》

《理財規(guī)劃》課程介紹
理財就是對財產(chǎn)進行科學(xué)、合理和有效的管理。根據(jù)不同客戶的現(xiàn)實需要,理財?shù)哪康闹饕兴膫€方面:一是財產(chǎn)保值;二是財產(chǎn)增值;三是減少或規(guī)避財產(chǎn)損失的風(fēng)險;四是保障未來消費支出或債務(wù)清償?shù)馁Y金來源。理財規(guī)劃是指采取何種方式來實現(xiàn)個人理財目標(biāo),包括理財手段的選擇。
第一章 理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
本章主要介紹了理財業(yè)務(wù)三大基礎(chǔ)理論。一是生命周期理論,講述為什么要理財。二是貨幣時間價值理論。講述如何進行理財。三是投資理論。講述如何實現(xiàn)理財目標(biāo)。
第二章 客戶管理
本章重點講述了客戶準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)定,對客戶理財需求和目標(biāo)、客戶信息、客戶投資行為、客戶風(fēng)險特征等進行了科學(xué)分析;對客戶投資工具進行了介紹,講解了投資者教育的相關(guān)事項。
第三章 理財顧問服務(wù)與財務(wù)分析
理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。本章講解了理財顧問服務(wù)目的及特點,理財顧問服務(wù)流程,客戶財務(wù)分析等相關(guān)知識。
第四章 客戶理財規(guī)劃本章重點介紹了八大類型的理財規(guī)劃,分別是:現(xiàn)金規(guī)劃,消費支出規(guī)劃,債務(wù)管理規(guī)劃,稅收規(guī)劃,教育規(guī)劃,退休規(guī)劃,財產(chǎn)分配規(guī)劃,遺產(chǎn)規(guī)劃。

 

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