《商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)》

《商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)》課程介紹
主講 雷春柱票據(jù)，是指出票人依法簽發(fā)，由自己無(wú)條件支付，或委托他人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。
中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債的非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買賣差價(jià)的理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢顧問(wèn)、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。
《商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)》課程主要介紹了票據(jù)與中間業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，用以規(guī)范商業(yè)銀行票據(jù)與中間業(yè)務(wù)的操作和管理，提高信貸從業(yè)人員業(yè)務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)票據(jù)與中間業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。第一章 票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)本章重點(diǎn)介紹了票據(jù)的分類、特點(diǎn)、功能與原則，票據(jù)的基本規(guī)定，匯票，本票，支票，涉外票據(jù)的法律適用等相關(guān)知識(shí)內(nèi)容。 重點(diǎn)講述了票據(jù)的7大特點(diǎn)和5大功能，票據(jù)交易的基本原則及權(quán)利。第二章 《刑法》票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定
本章重點(diǎn)介紹《刑法》中關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。目的在于正確理解《刑法》有關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)金融犯罪條文的含義及司法實(shí)踐的審判標(biāo)準(zhǔn)，有效提高銀行業(yè)從業(yè)人員遵紀(jì)守法與防范犯罪的法律意識(shí)。
第三章 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)銀行承兌匯票，是指由在承兌商業(yè)銀行開(kāi)立存款賬戶的承兌申請(qǐng)人出票，向承兌商業(yè)銀行申請(qǐng)，并經(jīng)商業(yè)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的商業(yè)匯票。銀行承兌匯票的最長(zhǎng)期限（自匯票出票日至匯票到期日）不得超過(guò)6個(gè)月。
本章重點(diǎn)介紹了票據(jù)承兌業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、票據(jù)拆分業(yè)務(wù)、保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的概念，操作流程、作用及辦理原則等相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)。第四章 電票業(yè)務(wù)電子商業(yè)匯票，是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。
本章重點(diǎn)介紹了電票業(yè)務(wù)操作步驟、電票業(yè)務(wù)主要功能、電票業(yè)務(wù)基本規(guī)定、電票與紙票的區(qū)別、電票對(duì)購(gòu)銷雙方的好處及電票對(duì)銀行方的好處等相關(guān)規(guī)定。
第五章 國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)信用證是指開(kāi)證行依照申請(qǐng)人的申請(qǐng)開(kāi)出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的付款承諾，是不可撤銷的跟單國(guó)內(nèi)信用證。
本章重點(diǎn)介紹了辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則、相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義、信用證相關(guān)規(guī)定、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)控制等相關(guān)規(guī)定。第六章 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)保理業(yè)務(wù)是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應(yīng)收賬款為前提，集商業(yè)銀行融資、應(yīng)收賬款催收、管理及壞賬擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)。債權(quán)人將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，不論是否融資，由商業(yè)銀行向其提供應(yīng)收賬款催收、應(yīng)收賬款管理和壞賬擔(dān)保中的至少一項(xiàng)服務(wù)。
本章重點(diǎn)介紹了保理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、保理綜合性金融服務(wù)內(nèi)容、保理業(yè)務(wù)的分類、保理業(yè)務(wù)利息及手續(xù)費(fèi)的收取、保理業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓及回款管理、保理業(yè)務(wù)操作流程。第七章 保函與融資租賃業(yè)務(wù)保函業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行應(yīng)客戶的申請(qǐng)而開(kāi)立的有擔(dān)保性質(zhì)的書面承諾文件，一旦申請(qǐng)人未按其與受益人（第三方）簽訂的合同約定償還債務(wù)或履行約定義務(wù)時(shí)，由商業(yè)銀行履行一定金額期限范圍內(nèi)的某種支付責(zé)任或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。
融資租賃，是指出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動(dòng)。金融租賃公司是指經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
本章重點(diǎn)介紹了保函及融資租賃業(yè)務(wù)的概念、操作程序等相關(guān)規(guī)定。第八章 委托業(yè)務(wù)委托貸款是指由政府部門、企事業(yè)單位及個(gè)人等委托人提供資金，由商業(yè)銀行（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放，監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。
托收是指委托人(收款人)向其賬戶所在銀行(托收行)提交憑以收取款項(xiàng)的金融票據(jù)或商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過(guò)其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項(xiàng)。托收屬于商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到不承擔(dān)責(zé)任。
本章重點(diǎn)介紹了委托貸款、購(gòu)房資金銀行第三方托管業(yè)務(wù)、托收業(yè)務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)。
第九章 金融衍生品交易業(yè)務(wù)金融衍生品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具。這類工具的價(jià)值依賴于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。金融衍生品市場(chǎng)根據(jù)金融衍生品及其交易方式可分為四個(gè)子市場(chǎng): 標(biāo)準(zhǔn)化期貨市場(chǎng)，非標(biāo)準(zhǔn)化期貨市場(chǎng)（遠(yuǎn)期合約，期權(quán)市場(chǎng)，互換市場(chǎng)）。不同的子市場(chǎng)是不同金融衍生品的交易市場(chǎng)。
本章重點(diǎn)介紹了期貨、期權(quán)、互換等金融衍生品的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)。第十章 銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)利用面向社會(huì)公眾開(kāi)放的通訊通道或開(kāi)放型公眾網(wǎng)絡(luò)，以及銀行為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供的銀行服務(wù)。
本章介紹了銀行卡業(yè)務(wù)的分類和功能、重點(diǎn)講述了電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。第十一章 中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債的非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買賣差價(jià)的理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢顧問(wèn)、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。
本章主要介紹商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)方面的相關(guān)知識(shí)。具體包括：交易業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、承諾業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)等。

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