《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制》

  培訓(xùn)講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng) 詳細(xì)>>

雷春柱
    課程咨詢電話：

《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制》詳細(xì)內(nèi)容

《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制》

《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制》課程介紹
主講 雷春柱
貸款是我國(guó)各家商業(yè)銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)，信貸資產(chǎn)的優(yōu)劣，直接影響銀行業(yè)的生存與發(fā)展。當(dāng)前，隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行，企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱，客戶跑路和失聯(lián)事件逐漸增多，商業(yè)銀行如何在新形勢(shì)下規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，成為當(dāng)前各家商業(yè)銀行必須面臨的重大課題。
《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制》課程,主要從市場(chǎng)和客戶角度，分析對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)如何進(jìn)行控制。重點(diǎn)介紹了當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，分析了信貸風(fēng)險(xiǎn)形成的原因以及如何有效的防控風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)講述了個(gè)人客戶貸款風(fēng)險(xiǎn)、單一法人客戶貸款風(fēng)險(xiǎn)、集團(tuán)客戶貸款風(fēng)險(xiǎn)、貸款行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、借款人品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、借款人跑路風(fēng)險(xiǎn)等信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制；提出了風(fēng)險(xiǎn)處置措施，介紹了對(duì)困難企業(yè)、僵尸企業(yè)的處置。特別是對(duì)近年來(lái)頻發(fā)的跑路風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了重點(diǎn)分析，從借款人的跑路特征、征兆以及預(yù)防措施等進(jìn)行了詳細(xì)的講解。本課程在講解中還穿插了大量生動(dòng)有趣的案例，深刻剖析了信貸風(fēng)險(xiǎn)的特征，提出了防范風(fēng)險(xiǎn)的有效措施，為決策者和經(jīng)營(yíng)者防范信貸風(fēng)險(xiǎn)提供了參考依據(jù)。
主要內(nèi)容包括：
第一章 個(gè)人客戶、單一法人客戶與集團(tuán)客戶貸款風(fēng)險(xiǎn)控制
第二章 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)某些行業(yè)出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，或原材料價(jià)格上升，或競(jìng)爭(zhēng)加劇等不利變化時(shí)，處于這些行業(yè)的借款人，可能因履約能力整體下降，而給商業(yè)銀行造成系統(tǒng)性信貸風(fēng)險(xiǎn)損失。本章重點(diǎn)介紹了鋼鐵行業(yè)、煤炭行業(yè)、化工行業(yè)、船舶行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、種植行業(yè)、養(yǎng)殖行業(yè)、加工行業(yè)、賓館餐飲行業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)及行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)綜合防控措施。
第三章 借款人品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制
借款人品質(zhì)，主要指借款人的行為、作風(fēng)、生活質(zhì)量所顯示的思想、品性。
本章通過(guò)從借款人年齡因素、健康狀況、家庭成員、生活習(xí)性、信譽(yù)狀況、法律道德、股東構(gòu)成等方面入手，分析貸款風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)防范對(duì)策。
第四章 客戶跑路風(fēng)險(xiǎn)控制
由于經(jīng)濟(jì)下行，導(dǎo)致銀行不良貸款增加，整體資產(chǎn)質(zhì)量下滑。許多農(nóng)商行逾期貸款無(wú)論是戶數(shù)，還是總量，與往年比，都大幅增加。有的貸款雖然沒(méi)有逾期，但發(fā)放不久，客戶就跑路，貸款出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)。2014年，全省農(nóng)信社客戶共出現(xiàn)跑路和失聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)事件28起，涉及貸款金額3.8億元。
本章重點(diǎn)分析了跑路借款人的特征、跑路前的征兆及預(yù)防措施。通過(guò)深入分析，告誡信貸經(jīng)營(yíng)管理人員，要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步做好貸款風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
第五章 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)化解
本章重點(diǎn)分析了當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和中央采取的措施。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的主要特征是三 期 疊 加。具體為：增長(zhǎng)速度換擋期；結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛期；前期刺激政策消化期。
講述了供給側(cè)改革的相關(guān)理論。 2015年12月18日至21日，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議在北京舉行。會(huì)議認(rèn)為，2016年經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展特別是結(jié)構(gòu)性改革任務(wù)十分繁重，戰(zhàn)略上要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、把握好節(jié)奏和力度，戰(zhàn)術(shù)上要抓住關(guān)鍵點(diǎn)，主要是抓好五大任務(wù)： “去產(chǎn)能、去庫(kù)存、去杠桿、降成本、補(bǔ)短板”。
對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)出問(wèn)題，形成貸款風(fēng)險(xiǎn)，提出了化解與處置措施。
一、三 期 疊 加的形勢(shì)
二、供給側(cè)改革
三、2016年經(jīng)濟(jì)工作“五大任務(wù)”
四、 對(duì)暫時(shí)困難企業(yè)“不斷貸、不抽貸、不壓貸”
五、銀行化解風(fēng)險(xiǎn)貸款、改善資產(chǎn)質(zhì)量的措施
六、僵尸企業(yè)?的處置

 

雷春柱老師的其它課程

產(chǎn)業(yè)鏈金融第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述第二章　產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈及其他相關(guān)概念之間的關(guān)系第三章產(chǎn)業(yè)鏈金融第四章農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述一、什么是產(chǎn)業(yè)廣義上看，產(chǎn)業(yè)指國(guó)民經(jīng)濟(jì)的各行各業(yè)。從生產(chǎn)到流通、服務(wù)以至于文化、教育，大到部門(mén)，小到行業(yè)都可以稱(chēng)之為產(chǎn)業(yè)。從狹義上看，由于工業(yè)在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中占有特殊位置，quot;經(jīng)濟(jì)quot;經(jīng)濟(jì)發(fā)展和quot;工業(yè)化quot;工業(yè)化過(guò)

 講師：雷春柱詳情

《貸后管理》課程大綱貸后管理是指從貸款發(fā)放到本息收回的全過(guò)程管理。貸后管理的主要目的是確保貸款本息按期收回，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶，拓展業(yè)務(wù)。通過(guò)實(shí)施有效的貸后管理，有利于銀行較為全面地了解和掌握借款人經(jīng)營(yíng)狀況，貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施，保障銀行信貸資金安全。本課程參考商業(yè)銀行各類(lèi)信貸制度、信貸產(chǎn)品管理辦法，結(jié)合各行業(yè)的相關(guān)數(shù)

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第二部分對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)方法與技巧第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題第二章對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題什么是對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)，通俗點(diǎn)說(shuō)就是quot;對(duì)單位的業(yè)務(wù)quot;。是以企業(yè)法人、單位等客戶為主體，圍繞公存賬戶，開(kāi)展的各類(lèi)支票

 講師：雷春柱詳情

《信貸法律風(fēng)險(xiǎn)控制》課程大綱信貸必須依法經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行應(yīng)增強(qiáng)信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識(shí)，規(guī)范信貸經(jīng)營(yíng)行為，合法合規(guī)操作，嚴(yán)控法律風(fēng)險(xiǎn)。本課程依據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認(rèn)真分析信貸業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，探討防范信貸法律風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)路徑和措施。物權(quán)法出臺(tái)后，擔(dān)保法許多條款已被物權(quán)法覆蓋、修改，本講議，將物權(quán)法和擔(dān)保法進(jìn)行歸納，詳

 講師：雷春柱詳情

農(nóng)村新型業(yè)態(tài)解讀一、什么是農(nóng)村新業(yè)態(tài)（一）中央關(guān)于新業(yè)態(tài)相關(guān)文件論述（二）新業(yè)態(tài)相關(guān)概念１．業(yè)態(tài)２．零售業(yè)態(tài)３．新業(yè)態(tài)４．農(nóng)村新業(yè)態(tài)二、當(dāng)前農(nóng)村新業(yè)態(tài)發(fā)展特點(diǎn)（一）農(nóng)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)深度融合（二）東中西部地區(qū)差異明顯。（三）城市化成為重要推動(dòng)力量。（四）發(fā)展空間呈層級(jí)結(jié)構(gòu)特征。三、農(nóng)村新業(yè)態(tài)主要發(fā)展模式（一）個(gè)體農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)模式（二）農(nóng)戶+農(nóng)戶模式（三）公司+農(nóng)戶模

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第二部分：城區(qū)對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)第三部分農(nóng)區(qū)對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)第四部分對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)方法與技巧第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題第二章對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題什么是對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)，通俗點(diǎn)說(shuō)就是quot;對(duì)單位的業(yè)務(wù)quot;。是

 講師：雷春柱詳情

《普慧金融與三農(nóng)服務(wù)》課程大綱第1天：第一部分　普惠金融概述第二部分惠農(nóng)支付金融服務(wù)第三部分雙基合作、整村授信模式第2天：第四部分　普通農(nóng)戶與精準(zhǔn)扶貧農(nóng)戶金融服務(wù)第五部分　農(nóng)民工異地創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)第六部分小微企業(yè)金融服務(wù)第一部分普惠金融概述國(guó)務(wù)院推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）(國(guó)發(fā)〔2015〕74號(hào))第一章普慧金融基本理論一、什么是普慧金融(一)

 講師：雷春柱詳情

三農(nóng)金融服務(wù)優(yōu)化與業(yè)務(wù)創(chuàng)新大綱　　第一章三農(nóng)金融市場(chǎng)分析一、三農(nóng)概念二、三農(nóng)貸款特點(diǎn)三、發(fā)放三農(nóng)貸款好處四、三農(nóng)貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五、商業(yè)銀行農(nóng)區(qū)市場(chǎng)教訓(xùn)六、農(nóng)村主要客戶群(一）4個(gè)聚焦群體（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2018年銀行業(yè)三農(nóng)和扶貧金融服務(wù)工作的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2018]46號(hào)2018年2月14日）1．農(nóng)戶２．新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體：農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),農(nóng)民

 講師：雷春柱詳情

《三農(nóng)金融服務(wù)與創(chuàng)新》課程大綱（5天課程）第1天：第一章三農(nóng)金融市場(chǎng)分析第二章三農(nóng)金融監(jiān)管要求第三章實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的機(jī)遇第四章惠農(nóng)支付金融服務(wù)第2天：第一章雙基合作，整村授信第3天：第一章實(shí)施三大合作第二章農(nóng)村市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)性貸款產(chǎn)品第4天：第一章農(nóng)村新型經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)第二章支持農(nóng)村新型業(yè)態(tài)第三章支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)鏈第四章支持一村一品第5天：第一章普慧

 講師：雷春柱詳情

農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型策略第一章農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)為什么要轉(zhuǎn)型一、驅(qū)動(dòng)農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的外部因素（一）利率市場(chǎng)化的沖擊１．銀行變?yōu)橘I(mǎi)方市場(chǎng)。2．利潤(rùn)空間縮小。（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊1．銀行網(wǎng)點(diǎn)存款，大量從網(wǎng)絡(luò)渠道分流２．銀行網(wǎng)點(diǎn)小額貸款，大量互聯(lián)網(wǎng)小貸分流（三）金融脫媒?jīng)_擊１．直接融資２．間接融資（四）同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的沖擊二、銀行網(wǎng)點(diǎn)不會(huì)消亡，作用巨大（一）網(wǎng)點(diǎn)是銀行對(duì)外服務(wù)的窗口

 講師：雷春柱詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有