《個(gè)人理財(cái)管理培訓(xùn)》講座

  培訓(xùn)講師:馮文

講師背景:
馮文老師國(guó)內(nèi)極其少有能運(yùn)用國(guó)、粵、英三語(yǔ)授課的老師;國(guó)家企業(yè)培訓(xùn)師,國(guó)家營(yíng)銷(xiāo)師,中國(guó)第一批獲得認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師;曾任世界銀行英國(guó)匯豐銀行客戶(hù)經(jīng)理、客服主管、培訓(xùn)經(jīng)理;曾任歐洲金融集團(tuán)意大利忠利集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)及項(xiàng)目總監(jiān)、培訓(xùn)經(jīng)理;曾任全球 詳細(xì)>>

馮文
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《個(gè)人理財(cái)管理培訓(xùn)》講座詳細(xì)內(nèi)容

《個(gè)人理財(cái)管理培訓(xùn)》講座

 

前言:你是如何理解個(gè)人理財(cái)?shù)模?/p>

1、理財(cái)那是富人的事!

2、人無(wú)橫財(cái)不富!

3、理財(cái)?shù)扔谕顿Y?

4、在錢(qián)上斤斤計(jì)較的人成不了大事!

5、理財(cái)就應(yīng)該放在銀行里!

6、花多少并不重要,重要的是掙多少?

7、省大錢(qián)比省小錢(qián)重要

8、省錢(qián)不重要,快樂(lè)重要!

……


 

**章、理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)講解

一、理財(cái)?shù)幕靖拍?/p>

二、為什么要進(jìn)行個(gè)人理財(cái)

三、什么是個(gè)人理財(cái)

四、什么是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

三、理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、價(jià)值與內(nèi)容

四、理財(cái)?shù)幕驹砗陀嘘P(guān)公式

五、理財(cái)規(guī)劃的基本流程


 

第二章、宏觀(guān)環(huán)境與理財(cái)工具

一、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的理財(cái)思路和原則

二、各種理財(cái)渠道的分析與比較

三、當(dāng)前環(huán)境下投資理財(cái)策略和思路


 

第三章、如何理財(cái)

一、理財(cái)?shù)娜齻€(gè)基本條件

1、積累財(cái)富(賺錢(qián))

2、安排財(cái)富(存錢(qián))

3、享受財(cái)富(花錢(qián))


 

二、個(gè)人理財(cái)之五大要素

1、個(gè)人性:根據(jù)每個(gè)人的具體情況度身定做理財(cái)方案

2、計(jì)劃性:確定目標(biāo)、制定計(jì)劃、執(zhí)行目計(jì)劃

3、主動(dòng)性:你不理財(cái),財(cái)不理你

4、長(zhǎng)期性:終身理財(cái)

5、風(fēng)險(xiǎn)性:不確定性強(qiáng)


 

三、投資理財(cái)可以致富


 

四、開(kāi)源節(jié)流治標(biāo)不治本


 

第四章、個(gè)人理財(cái)?shù)囊话悴襟E

一、明確個(gè)人現(xiàn)狀和財(cái)務(wù)狀況

1、收集個(gè)人財(cái)務(wù)信息

2、整理個(gè)人財(cái)務(wù)信息


 

二、了解個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

1、保守型

2、穩(wěn)健型

3、積極進(jìn)取型

4、冒險(xiǎn)型


 

三、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)

1、理財(cái)不是中年人的專(zhuān)利

2、理財(cái)目標(biāo)分類(lèi)

3、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)的原則

四、制定并實(shí)施理財(cái)計(jì)劃

五、評(píng)估和修正理財(cái)計(jì)劃


 


 


 


 

課程結(jié)束:

祝大家:

有聲有色地工作,

有滋有味地生活


 


 

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單元:商機(jī)階段的劃分0:潛在客戶(hù)階段20:產(chǎn)品接觸階段40:明確需求階段60:分析評(píng)估階段80:購(gòu)買(mǎi)決策階段100:回收賬款階段案例學(xué)習(xí):“如何劃分銷(xiāo)售過(guò)程的商機(jī)階段?”第二單元:商機(jī)表征描述20:客戶(hù)愿意聆聽(tīng)銷(xiāo)售的介紹40:客戶(hù)陳述現(xiàn)狀,表明需求,主動(dòng)了解產(chǎn)品的細(xì)節(jié)60:客戶(hù)已經(jīng)認(rèn)同產(chǎn)品,就同類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行分析比較評(píng)估80:客戶(hù)明確合作意愿,合作細(xì)節(jié)尚需處理小

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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