銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險(xiǎn)防范和網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

  培訓(xùn)講師：王君

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王君老師王君老師簡(jiǎn)介銀行法律及柜面風(fēng)險(xiǎn)講師銀行實(shí)戰(zhàn)風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)專家銀行高端客戶營(yíng)銷專家中國(guó)首批銀行行長(zhǎng)、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師30多年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，20多年銀行行長(zhǎng)管理經(jīng)驗(yàn)青年文明號(hào)“行訓(xùn)”的主要策劃與推動(dòng)者中國(guó)最早《銀行行員規(guī)范化管理》撰寫者中國(guó)人民 詳細(xì)>>

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銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險(xiǎn)防范和網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案詳細(xì)內(nèi)容

銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險(xiǎn)防范和網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

 

一.臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的的定義

二.臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和種類

1、人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)

2、流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)

3、系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)

4、外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)

三、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的形勢(shì)和特點(diǎn)

   1、人員配備方面的風(fēng)險(xiǎn)

   2、賬戶管理方面的風(fēng)險(xiǎn)

3、章證管理不善造成的風(fēng)險(xiǎn)

4、制度執(zhí)行不嚴(yán)形成的風(fēng)險(xiǎn)

四、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)

1、管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

①、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)操作的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要的表現(xiàn)是柜員辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的操作風(fēng)險(xiǎn)。

②、外部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀行業(yè)務(wù)過(guò)程非法獲取資金。

3、科技風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)         4、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

五、操作性風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

1、提高思想認(rèn)識(shí)，建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化

2、明晰崗位職責(zé)，落實(shí)崗位責(zé)任

3、加強(qiáng)制定和完善各種業(yè)務(wù)規(guī)章制度，狠抓制度落實(shí)

4、加強(qiáng)各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)

5、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，完善防范機(jī)制

6、有的放矢，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)控

7、增加科技投入，進(jìn)一步完善系統(tǒng)自身的控制能力

六、網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件分類 應(yīng)急預(yù)案

  （一）、 網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件分類

  1、 特大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）；2、重大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）；3、較大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）

（二）網(wǎng)點(diǎn)各類突發(fā)事件應(yīng)急措施

1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擠兌應(yīng)急預(yù)案        2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案

3、搶劫客戶財(cái)產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案        4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案

5、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案        6、客戶人身傷害應(yīng)急預(yù)案7、尋釁滋事應(yīng)急預(yù)案

8、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客流激增應(yīng)急預(yù)案    9、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù)案

10、重大失實(shí)信息傳播應(yīng)急預(yù)案   11、其他影響營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常服務(wù)事件應(yīng)急預(yù)案

 

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部分：信貸風(fēng)險(xiǎn)管控一、我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的四大困惑二、商業(yè)銀行信貸管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、貸前調(diào)查盡職１、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法１）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法２）銀行交易記錄調(diào)查３）利益關(guān)系人調(diào)查４）稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查５）協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析６）客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)２、客戶財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查１）財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述２）三

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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