金融類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求

  培訓講師:宋柏允

講師背景:
宋柏允老師——獨立宏觀經(jīng)濟研究者、宏觀經(jīng)濟解讀專家?獨立宏觀經(jīng)濟研究者?曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份(831259)研發(fā)副總裁?曾任美地東方投資咨詢宏觀及行業(yè)研究員?曾任東方華爾金融咨詢首席研究員?曾任華爾金服網(wǎng)絡科技宏觀策略分析師宋老師曾以宏觀經(jīng)濟研 詳細>>

宋柏允
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金融類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求詳細內(nèi)容

金融類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求

《從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》
探討經(jīng)濟下行壓力中高凈及中產(chǎn)客戶的痛點及應對
主講:宋柏允
【課程背景】
2020年一場突如其來的疫情,使原本就面臨經(jīng)濟下行壓力的各行業(yè),更加困難。相關(guān)報告顯示85%的企業(yè),現(xiàn)金只能持續(xù)3個月。
很快,企業(yè)的壓力也會傳導至高凈值和中產(chǎn)客戶,也就是說客戶的需求正在改變,這對金融領域產(chǎn)生巨大影響。
金融從業(yè)者如何應對?
【課程收益】
分析宏觀經(jīng)濟及企業(yè)稅負,進而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求
從財富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個角度給出解決方案
【課程特色】案例,深入淺出聽得懂;科學,背后理論講得明;實戰(zhàn),學之能用定方向;展望,以史為鑒看未來
【課程對象】保險、銀行、證券等金融領域面向個人客戶從業(yè)者
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、當今中國面對的世界啥情況?
1、世界經(jīng)濟周期與新工業(yè)革命:工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權(quán)
3、供給端驅(qū)動力不足
案例:美國對朝鮮的斬首計劃
二、中國經(jīng)濟發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看?
1、巨大的“潛在”消費市場
遙想改革開放初期的“供不應求”
美國霸權(quán)的死穴:中國市場
什么因素在“阻礙”市場激活
2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財?shù)葻狳c問題
房地產(chǎn)虛火
教育、醫(yī)療的異化
養(yǎng)老問題必須面對
3、回看中美貿(mào)易戰(zhàn)
中美貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因
中美貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實和可能影響
4、2020年一場疫情使得企業(yè)雪上加霜
三個月的現(xiàn)金流
破產(chǎn)潮、失業(yè)潮
三、宏觀背景下,高凈值客戶的需求是什么?
1、高凈值客戶最關(guān)心的就是風險
借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
三大風險:投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風險
案例:詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風險
案例:土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權(quán)設計
4、身后安排的風險
案例:霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀遺產(chǎn)爭奪案
四、中產(chǎn)客戶需求是什么?
1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮
職場競爭
健康醫(yī)療資產(chǎn)增值
子女教育
2、針對中產(chǎn)客戶解決方案
家庭財務分析:財務指標比率及參考值
建立家庭子賬戶:日常開銷的錢、住房相關(guān)的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負擔比
保障覆蓋子賬戶:保證財富積累不中斷
案例:一個中產(chǎn)家庭財富保障完整案例
四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么?
1、外部競爭
銀行賣保險
互聯(lián)網(wǎng)賣保險
2、新機遇
健康險市場——萬億規(guī)模新藍海,
個性化服務——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)

 

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