小微信貸全流管理介紹

  培訓(xùn)講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級理財規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細(xì)>>

雷春柱
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小微信貸全流管理介紹詳細(xì)內(nèi)容

小微信貸全流管理介紹

《小微信貸全流程管理》課程介紹
一、課程背景
微貸是指金額相對較小的小微企業(yè)和自然人貸款。小微貸款具有額度小，戶數(shù)多，客戶較分散，用途廣，還款意愿強(qiáng)等特點(diǎn)。小微客戶由于缺抵押擔(dān)保、財務(wù)信息不透明，存在貸款難、貸款貴的問題。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行，大中型企業(yè)普遍經(jīng)營不景氣，貸款風(fēng)險加大的情況下，商業(yè)銀行拓展小微客戶市場，對于調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量，意義十分重大。
二、課程收益
（一）此課程培訓(xùn)需求較大。
目前，全國經(jīng)濟(jì)形勢不容樂觀，大中型企業(yè)經(jīng)營效益下滑，經(jīng)營虧損，銀行許多貸款形成風(fēng)險。小微貸款額度小，風(fēng)險分散，利潤空間大。目前各家商業(yè)銀行，都普遍重視對小微貸款投放，迫切需要在產(chǎn)品技術(shù)、營銷方法與路徑方面進(jìn)行培訓(xùn)。此課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
(二)信息量大，學(xué)員學(xué)到的知識較多。
本講議分析了小微客戶特點(diǎn)，貸款風(fēng)險點(diǎn)，發(fā)放小微貸款好處；對小微目標(biāo)客戶群進(jìn)行了分析；介紹微貸技術(shù)的運(yùn)用；介紹了小微貸款營銷、受理、調(diào)查、審查審批、貸后管理等主要環(huán)節(jié)的管理工作。對小微貸款風(fēng)險控制、客戶經(jīng)理等級管理、績效考核、信貸機(jī)構(gòu)隊伍與文化建設(shè)提出了獨(dú)到見解。
（三）理論講授與案例分析相結(jié)合，易學(xué)易用。
本課程在講授時還穿插了大量生動的案例，使課程變得輕松有趣。
三、學(xué)員對象
各家銀行信貸從業(yè)人員、高管人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
三、授課方式
以老師講授為主，案例研討、互動。
四、課程時間
2天，6小時/天
五、課程主要內(nèi)容
本課程共分為9個章節(jié)，各章節(jié)主要內(nèi)容如下：
第一章 小微客戶信貸概述
一、微貸的特征
二、小微客戶貸款核心條件
三、小微企業(yè)融資特點(diǎn)與存在問題
四、小微企業(yè)貸款需求特點(diǎn)與好處
五、小微企業(yè)主要目標(biāo)客戶
六、小微企業(yè)金融服務(wù)內(nèi)容
七、小微貸款操作基本流程
八、小微信貸全流程管理特點(diǎn)
九、小微信貸全流程管理對象
第二章 小微企業(yè)信貸監(jiān)管
一、小微企業(yè)銀行監(jiān)管基本規(guī)定
二、小微企業(yè)授信盡職要求
三、建立容錯機(jī)制，落實(shí)盡職免責(zé)?
四、小微企業(yè)免責(zé)與問責(zé)
第三章 微貸技術(shù)運(yùn)用　
一、大數(shù)據(jù)技術(shù)
二、客戶評分授信技術(shù)
三、交叉檢驗(yàn)技術(shù)
四、自制報表技術(shù)
第四章 貸款營銷、受理與調(diào)查
一、貸款營銷
二、貸款受理
三、為什么要進(jìn)行貸前調(diào)查
四、由誰來進(jìn)行貸前調(diào)查
五、貸前調(diào)查的查什么
六、怎樣進(jìn)行貸前調(diào)查
七、貸前調(diào)查流程
八、貸前現(xiàn)場調(diào)查步驟
第五章 小微貸款審查審批與貸后管理
一、貸款審查審批環(huán)節(jié)
二、貸后管理環(huán)節(jié)
第六章 小微貸款風(fēng)險控制
一、樹立全新的信貸風(fēng)險管理理念
二、建立三權(quán)分離、相互制約的風(fēng)控機(jī)制
三、建立信貸工廠操作模式
四、充分發(fā)揮系統(tǒng)管貸的功能
第七章　小微客戶經(jīng)理等級管理
第八章　小微貸款績效考核
第九章 小微貸款機(jī)構(gòu)、隊伍與文化管理

 

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