《權(quán)益類產(chǎn)品解讀與顧問式營銷》
《權(quán)益類產(chǎn)品解讀與顧問式營銷》詳細內(nèi)容
《權(quán)益類產(chǎn)品解讀與顧問式營銷》
權(quán)益類產(chǎn)品解讀與顧問式營銷
課程背景:
權(quán)益類產(chǎn)品的解讀一直是財富管理領(lǐng)域的一大難點,預(yù)期收益高,同時伴隨著風險高、期限長、復雜度高等特點。權(quán)益類產(chǎn)品種類也很繁復,有公募私募,有一級二級,而且每個類別下面還涵蓋很多不同的策略……
在中國,許多金融機構(gòu)的從業(yè)人員,尤其是財富管理的一線工作人員,對于權(quán)益類產(chǎn)品幾乎是一知半解,所以要將權(quán)益類產(chǎn)品講解清楚并配置到高凈值客戶的資產(chǎn)組合中,難度是可想而知的。
本課程將協(xié)助您和團隊深刻理解權(quán)益類產(chǎn)品的家族體系,并將權(quán)益類產(chǎn)品與顧問式營銷做深度結(jié)合,力爭做到“理論有系統(tǒng),實操有路徑,訓練有效果”。
“理論有系統(tǒng)”,要求把權(quán)益類產(chǎn)品的來龍去脈闡述清楚,具體包括種類、投資管理策略、定價、估值、風險控制手段等等;“實操有路徑”, 意味著課程將以具有代表性的最新權(quán)益類產(chǎn)品為藍本,向?qū)W員闡述真實市場環(huán)境中的產(chǎn)品收益、風險、期限、復雜度等特征;“訓練有效果”,一則通過與顧問式營銷的實操流程做深度結(jié)合,二則通過真實的高凈值客戶配置案例,讓學員充分訓練到權(quán)益類產(chǎn)品在財富管理中的運用流程和具體話術(shù)。
相信通過本課程的訓練,學員將被賦予更系統(tǒng)、更深刻的權(quán)益產(chǎn)品認知,并融合顧問式營銷、資產(chǎn)配置等框架,以兼具專業(yè)高度和平實語言的方式服務(wù)客戶或提供咨詢。
課程收益:
● 深刻體悟權(quán)益產(chǎn)品解讀能力與顧問營銷充分融合的重要性以及關(guān)鍵節(jié)點;
● 系統(tǒng)學習權(quán)益產(chǎn)品家族的來龍去脈、種類、投資策略以及通用評價方法;
● 結(jié)合全球頂級對沖基金介紹,講解權(quán)益產(chǎn)品的全球前沿知識及借鑒意義;
● 深度挖掘權(quán)益產(chǎn)品投資策略背后的理論基礎(chǔ),夯實學員對產(chǎn)品深度理解;
● 高凈值客戶配置權(quán)益產(chǎn)品的案例分析,讓學員生動學習流程和具體話術(shù)。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:金融機構(gòu)(銀行、證券、保險、信托、第三方財富、互聯(lián)網(wǎng)金融公司等)需要學習權(quán)益類產(chǎn)品,或者在實際工作中需要充分理解和運用權(quán)益類產(chǎn)品的職場人士。尤其適合需要服務(wù)中高凈值客戶的金融人士。
課程方式:沙盤+游戲+視頻+案例+理論+實操+演練+角色扮演
課程模型:
課程大綱
第一講:宏觀經(jīng)濟增長與權(quán)益資產(chǎn)預(yù)期回報率
一、宏觀解讀在財富管理中的意義
1. 通過預(yù)測宏觀經(jīng)濟增長率,預(yù)測資產(chǎn)的未來回報率
2. 構(gòu)建基于研究的咨詢能力
二、宏觀經(jīng)濟指標
1. GDP增速
2. 通脹指標:CPI/PPI
3. 就業(yè)率
4. 其他:基準利率、匯率、國際收支平衡、PMI
三、經(jīng)濟增長長期因素(20-50年)
1. 環(huán)境變化
2. 典型的長期經(jīng)濟增長模型
四、投資回報與經(jīng)濟增長
1. 短期回報與經(jīng)濟增長
2. 長期回報與經(jīng)濟增長
3. 經(jīng)濟周期分類
4. 政策調(diào)節(jié)與經(jīng)濟周期
五、宏觀政策
1. 宏觀經(jīng)濟政策目標
2. 貨幣政策
3. 財政政策
4. 產(chǎn)業(yè)政策
5. 現(xiàn)象剖析:貨幣超發(fā)與資產(chǎn)泡沫
六、經(jīng)濟預(yù)測方法
1. 宏觀經(jīng)濟量化法
2. 經(jīng)濟指標法
3. 權(quán)益資產(chǎn)收益率預(yù)測模型
七、中國政治環(huán)境分析
中美博弈
八、雙重夾擊,中國經(jīng)濟如何乘風破浪
實戰(zhàn)訓練1:最新宏觀研報解讀
第二講:權(quán)益類產(chǎn)品深度解析
一、權(quán)益類二級市場主要投資策略
1. 股票(對沖)策略
2. 固定收益
3. 管理期貨
4. 相對價值
5. 事件驅(qū)動
6. 宏觀策略
7. 組合基金
8. 復合策略
二、權(quán)益類私募基金
1. 私募基金的種類
2. 陽光私募產(chǎn)品簡述
3. 橋水基金產(chǎn)品概述
實戰(zhàn)訓練2:陽光私募產(chǎn)品分析解讀
三、權(quán)益類基金的通用評價方法
1. 基金經(jīng)理
2. 投資風格
3. 四分位排名
4. Alpha阿爾法
5. Beta貝塔
6. TR指標
7. SR指標
8. JM指標
9. IR指標
第三講:投資規(guī)劃/投資組合管理
一、投資規(guī)劃的流程和框架
1. 風險收益目標(源自KYC報告)
2. 宏觀&金融市場(源自RBA)
3. 大類資產(chǎn)配置與小類資產(chǎn)配置
4. 構(gòu)造/落實投資組合
5. 風險管理策略
6. 定期調(diào)倉策略二、投資組合管理理論基礎(chǔ)
1. 投資組合的由來
2. 有效市場假說
3. 馬科維茨理論
4. 資本資產(chǎn)定價模型/CAPM
三、最常見的三大投資組合策略
1. 買入并持有
2. 恒定混合策略
3. 投資組合保險策略
四、權(quán)益類資產(chǎn)的配置價值
1. 加入低相關(guān)性資產(chǎn)的顯著作用
2. 弱有效市場下更有可能獲取超額收益
3. 較低的流動性提供“流動性溢價”
第四講:顧問式營銷中如何配置權(quán)益類產(chǎn)品
一、財富管理市場的客群分析
1. 9類典型客戶
2. 行為模式分析法(客群 )
3. 生命周期分析方法
4. 財富量級分析法
二、PPF分析法
1. 了解過去
2. 分析現(xiàn)在
3. 展望未來
三、講解資產(chǎn)配置原則的前期準備工作
1. 宏觀經(jīng)濟/大類資產(chǎn)配置報告的準備
2. 按照客戶資產(chǎn)量級分類討論
3. 解讀當前的資產(chǎn)配置建議書
4. 投資者溝通
四、資產(chǎn)配置原則的溝通流程
1. 上一年投資總結(jié)
2. 講解本期宏觀經(jīng)濟環(huán)境/大類資產(chǎn)/小類資產(chǎn)的表現(xiàn)預(yù)測
3. 講解本客戶的資產(chǎn)配置
4. 促成的關(guān)鍵要素和投顧最常用的工具包
實戰(zhàn)訓練3:角色扮演(高凈值客戶的權(quán)益類資產(chǎn)配置建議)
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資產(chǎn)配置理論與沙盤訓練營課程背景:資產(chǎn)配置概念晦澀,所需的金融背景知識很多。與此同時,資產(chǎn)配置對于客戶財富管理/投資規(guī)劃的成功,舉足輕重,一般認為,資產(chǎn)配置對于投資回報成敗的解釋力在90以上。在中國,資產(chǎn)配置在財富管理領(lǐng)域的逐步運用,幾乎更是近幾年才發(fā)生的事情。金融機構(gòu)的從業(yè)人員,尤其是財富管理的一線工作人員,對于資產(chǎn)配置理念幾乎是一知半解,更妄稱,將資產(chǎn)配
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