監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
培訓(xùn)講師:金玉成
講師背景:
金玉成簡(jiǎn)介【專(zhuān)業(yè)資質(zhì)】國(guó)家注冊(cè)管理咨詢(xún)師中國(guó)人壽區(qū)域副經(jīng)理中國(guó)平安人壽區(qū)域銷(xiāo)售總監(jiān)中國(guó)人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年?duì)I銷(xiāo)管理經(jīng)驗(yàn),5年咨詢(xún)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)建設(shè)及管理、中基層管理,會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004,中國(guó) 詳細(xì)>>
監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理詳細(xì)內(nèi)容
監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
主講:金玉成
課程背景:
在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大背景下,伴隨著監(jiān)管趨嚴(yán)和穿透式管理,各商業(yè)銀行在高增長(zhǎng)時(shí)
積累下來(lái)的一些問(wèn)題逐漸顯露。外部欺詐、內(nèi)部舞弊事件時(shí)有發(fā)生,合規(guī)管理、操作風(fēng)
險(xiǎn)控制、案件防控、不良資產(chǎn)化解成為擺在商業(yè)銀行面的重大難題。本次培訓(xùn)重在解讀
2019年監(jiān)管政策,并通過(guò)大量實(shí)例講解商業(yè)銀行合規(guī)管理方面易發(fā)的熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題,旨
在提高金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)人員、法律事務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的能力
,兼具理論性與實(shí)踐性,貼近商業(yè)銀行的實(shí)際工作。
同時(shí)通過(guò)對(duì)熱點(diǎn)問(wèn)題的剖析,揭示經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以案為鑒,對(duì)案防
工作中存在的問(wèn)題以及薄弱環(huán)節(jié)提出相應(yīng)的解決方法,切實(shí)提高商業(yè)銀行案防管理工作
水平。
課程時(shí)間:1天,6小時(shí) / 天
課程受眾:
授課方式:專(zhuān)題講授、案例分析、小組研討、互動(dòng)交流、啟發(fā)教學(xué)
課程大綱:
第一講、監(jiān)管政策解讀
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析
1、2018年回顧
A、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
B、貨幣政策
C、監(jiān)管政策
2、2019年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議八大亮點(diǎn)
A、一是直面經(jīng)濟(jì)下行壓力。
B、二是更加強(qiáng)調(diào)防范經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和“六穩(wěn)”。
C、三是房地產(chǎn)市場(chǎng)仍舊從緊。
D、四是貨幣政策穩(wěn)健,放松態(tài)勢(shì)明顯。
E、五是強(qiáng)調(diào)大規(guī)模減稅和降費(fèi),財(cái)政政策更加積極。
F、六是加快經(jīng)濟(jì)體制改革。
G、七是強(qiáng)調(diào)推進(jìn)中美經(jīng)貿(mào)磋商重要性。
H、八是推動(dòng)供給側(cè)改革發(fā)力,強(qiáng)調(diào)“走深走實(shí)”。
3、銀保監(jiān)會(huì)2019監(jiān)管工作風(fēng)向標(biāo)
A、堅(jiān)持不懈治理金融亂象
? 治亂象不松懈
? 繼續(xù)有序化解影子銀行風(fēng)險(xiǎn)
B、更大力度支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
? 大力支持民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)
? 一、二、五導(dǎo)向:愿貸、敢貸、貸好
C、四大思路
D、8個(gè)重點(diǎn)和22個(gè)工作要點(diǎn)
? 債券規(guī)范加強(qiáng)
? 資管行業(yè)一統(tǒng)
? 利好政策相伴
二、商業(yè)銀行向國(guó)有企業(yè)投融資的合規(guī)性審查
1、融資主體的合規(guī)性審查
2、項(xiàng)目模式的合規(guī)性審查
? 公建公營(yíng)模式、政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)、PPP模式
3、還款來(lái)源的合規(guī)性審查
三、財(cái)金23號(hào)文、56號(hào)文、一二五政策、82號(hào)文解讀
第二講、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
一、合規(guī)概念
1、特性、種類(lèi)及產(chǎn)生原因、后果
A、商業(yè)銀行合規(guī)的特性:
B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)
C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的后果
E、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理五大要素
案例:三家銀行罰沒(méi)款項(xiàng)共計(jì)1.83億元
2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3、貸款違規(guī)問(wèn)題
利用飛單非法吸收公眾存款
案例:上海銀監(jiān)局18年7月28日對(duì)三起銀行員工私售事件發(fā)布處罰結(jié)果
4、政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
案例:銀監(jiān)會(huì)歷史上首個(gè)過(guò)億的罰單、吉林蛟河農(nóng)商行79億元票據(jù)大案
5、操作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
案例:興業(yè)銀行被建行“騙走”10億
6、合規(guī)文化建設(shè)
A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)
B、合規(guī)文化建設(shè)準(zhǔn)則
? 合規(guī)從高層做起
? 案例:渤海銀行中高層普遍降薪
? 合規(guī)人人有責(zé)
? 人員管理是核心
? 崗位制約是關(guān)鍵
? 重點(diǎn)監(jiān)督是保障
? 理念培訓(xùn)是根本
7、努力完善合規(guī)行為準(zhǔn)則
? 職業(yè)道德、職業(yè)紀(jì)律、利益沖突、保密制度、謹(jǐn)慎履職、內(nèi)部舉報(bào)
二、案件防范
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)分析
? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一、二類(lèi)案件的特點(diǎn)
? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一、二類(lèi)案件易發(fā)崗位及人員
? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生一、二類(lèi)案件主要原因
3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范
? 保證政令暢通,保證重大決策部署、工作措施的貫徹落實(shí)
? 建立責(zé)任明確、梯次共進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制管理體系
?
建立和完善對(duì)人、權(quán)、錢(qián)等權(quán)力運(yùn)作行為的監(jiān)督機(jī)制,保證權(quán)力行使的正確規(guī)范、
陽(yáng)光透明
? 加強(qiáng)內(nèi)控管理技防和物防能力建設(shè)
4、建立科學(xué)合理的考核機(jī)制
5、加強(qiáng)從業(yè)人員廉潔合規(guī)從業(yè)教育及行為管理
? 建立經(jīng)常性思想道德教育機(jī)制
? 建立從業(yè)人員廉潔合規(guī)從業(yè)承諾制度
? 建立從業(yè)人員行為排查機(jī)制
? 建立違法違紀(jì)違規(guī)懲戒機(jī)制
6、總結(jié)合規(guī)管理的十大要求
? 高度重視依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)
? 發(fā)揮好公司治理結(jié)構(gòu)作用
? 完善績(jī)效考核指標(biāo)體系
? 做好金融服務(wù)產(chǎn)品研發(fā)
? 修訂完善業(yè)務(wù)管理制度
? 發(fā)揮好內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制作用
? 完善違規(guī)問(wèn)題舉報(bào)機(jī)制
? 加強(qiáng)對(duì)違法違規(guī)行為的處理
? 培育良好的合規(guī)文化
? 完善合規(guī)工作體系
第三講、課程回顧與總結(jié)
金玉成老師的其它課程
電子銀行營(yíng)銷(xiāo)技巧與話(huà)術(shù)主講:金玉成培訓(xùn)背景:隨著我國(guó)信息化建設(shè)的穩(wěn)步發(fā)展,人們的生存方式和價(jià)值觀念都發(fā)生了巨大的改變,像金融理念、投資方式和消費(fèi)習(xí)慣等,網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、網(wǎng)上支付越來(lái)越成為人們的日常行為,為我國(guó)電子銀行的發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的市場(chǎng)前景。電子銀行以傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)不可比擬的優(yōu)勢(shì),成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇。把“營(yíng)銷(xiāo)”作為競(jìng)爭(zhēng)策略,通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)讓大眾了解電子銀行產(chǎn)
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展及前景展望主講:金玉成課程對(duì)象:授課時(shí)間:1天,6小時(shí)/天授課形式:政策解讀、案例分析、專(zhuān)題講授、小組研討、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:第一講、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展分析一、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的沿革1、中國(guó)近代保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展史簡(jiǎn)介2、中國(guó)金融業(yè)三架馬車(chē)解讀3、保險(xiǎn)業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮不可替代的功能二、中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀1、壽險(xiǎn)保費(fèi)在總保費(fèi)中的占比逐年提高2、朝陽(yáng)行業(yè),無(wú)限
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)公司內(nèi)訓(xùn)師TTT成長(zhǎng)訓(xùn)練主講:金玉成課程收益:1、專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練:熟練編導(dǎo)演技能,將內(nèi)容更有效的呈現(xiàn)給學(xué)員。2、案例剖析:引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,解決問(wèn)題,把解決方案融匯到現(xiàn)實(shí)案例中。3、互動(dòng)交流:鼓勵(lì)學(xué)員從切深經(jīng)歷出發(fā),體驗(yàn)學(xué)習(xí)的樂(lè)趣。4、緊扣主題:圍繞主題,深入挖掘。激發(fā)學(xué)員潛意識(shí),提升學(xué)員的思考能力。5、實(shí)戰(zhàn)模擬:一切從實(shí)戰(zhàn)出發(fā),現(xiàn)場(chǎng)解決問(wèn)題,提升學(xué)員解決問(wèn)題
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)在個(gè)人資產(chǎn)管理中的功能與意義主講:金玉成課程背景:隨著客戶(hù)理財(cái)觀念的逐漸成熟,以及財(cái)富管理市場(chǎng)由藍(lán)海進(jìn)入紅海,競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈:第三方財(cái)富管理、獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財(cái)富管理中心,繞過(guò)保險(xiǎn)公司直接面向終端客戶(hù),保險(xiǎn)在產(chǎn)品上的優(yōu)勢(shì)己經(jīng)越來(lái)越少。與此同時(shí),單一產(chǎn)品銷(xiāo)售帶來(lái)的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn):越來(lái)越多的銷(xiāo)售顧問(wèn)抱怨自己就是個(gè)業(yè)務(wù)員,根本談不
講師:金玉成詳情
互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融渠道開(kāi)發(fā)與管理主講:金玉成課時(shí)安排:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:課程收益:1、洞察互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)、電子商務(wù)營(yíng)銷(xiāo)及全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀2、理論、觀點(diǎn)、案例、趨勢(shì)、策略與實(shí)操融為一體,知到、學(xué)到、用到、得到3、培養(yǎng)熟知行業(yè)、消費(fèi)、品牌與戰(zhàn)略,并能對(duì)接企業(yè)決策的互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)人才。4、掌握三十六套全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)兵器,搞懂,并能運(yùn)用;5、掌握低成
講師:金玉成詳情
家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建 06.14
家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建主講:金玉成【課程對(duì)象】【課時(shí)安排】1天,6小時(shí)/天【授課方式】專(zhuān)題講授、案例分析、小組研討、互動(dòng)提問(wèn)、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)【課程大綱】引言:1、快速發(fā)展的家族企業(yè)與高凈值人士2、高凈值人士財(cái)富管理的九大潛在需求一、高凈值人士所面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)案例分析:登記在你名下的財(cái)產(chǎn)未必是你真正擁有的財(cái)富1、財(cái)富是用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)衡量的2、資產(chǎn)公私不分的風(fēng)險(xiǎn)3
講師:金玉成詳情
電銷(xiāo)主管綜合管理技能提升 06.14
電銷(xiāo)主管綜合管理能力提升主講:金玉成課程收益:1、電銷(xiāo)主管的角色認(rèn)知、自我定位與綜合能力提升2、掌握新人職涯規(guī)劃與輔導(dǎo)育成的方法3、掌握日常經(jīng)營(yíng)與現(xiàn)場(chǎng)管理工作的關(guān)鍵4、建立健全會(huì)議經(jīng)營(yíng)與掌握個(gè)案的輔導(dǎo)5、掌握屬員績(jī)效考核與目標(biāo)規(guī)劃的關(guān)鍵6、掌握屬員激勵(lì)與能力提升的操作方法7、掌握高效的時(shí)間管理與高效溝通技巧課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:電銷(xiāo)部門(mén)各層級(jí)管
講師:金玉成詳情
督訓(xùn)師綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練主講:金玉成課程背景:本課程以工作教導(dǎo)、工作方法、工作關(guān)系為主的培訓(xùn)方法;工作教導(dǎo)是教導(dǎo)技巧,工作方法是工作改善的技巧;工作關(guān)系是教導(dǎo)如何面對(duì)問(wèn)和解決問(wèn)題的技巧;針對(duì)提升督訓(xùn)師應(yīng)具備的知識(shí)技巧而擬訂的課程;督訓(xùn)師是公司管理的根本,管理效果在于督訓(xùn)師是否具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)技能,故而專(zhuān)業(yè)督導(dǎo)師強(qiáng)化訓(xùn)練順應(yīng)并符合管理架構(gòu)要求并作為公司發(fā)展的重點(diǎn)工程
講師:金玉成詳情
基金定投營(yíng)銷(xiāo)技能提升 06.14
基金定投營(yíng)銷(xiāo)技能提升主講:金玉成課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:授課方式:專(zhuān)題講授、案例分析、工具分享、腦力激蕩、小組研討、互動(dòng)提問(wèn)、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:導(dǎo)入:基金營(yíng)銷(xiāo)七大難第一講、基金營(yíng)銷(xiāo)觀念梳理一、認(rèn)知的突破1、基金營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)有的兩個(gè)觀念2、基金營(yíng)銷(xiāo)的兩個(gè)問(wèn)題A、新客戶(hù)開(kāi)發(fā)難B、營(yíng)銷(xiāo)流程問(wèn)題3、營(yíng)銷(xiāo)定投的兩個(gè)目的A、銀行開(kāi)發(fā)中高端客戶(hù)的利器B、維護(hù)老客戶(hù)的
講師:金玉成詳情
績(jī)效管理綜合能力提升 06.14
績(jī)效管理綜合能力提升主講:金玉成開(kāi)發(fā)背景:針對(duì)高績(jī)效體系運(yùn)行的四大模塊:目標(biāo)設(shè)定,工作輔導(dǎo),績(jī)效考核,貢獻(xiàn)回報(bào),全面展開(kāi)持續(xù)性提高績(jī)效的管理技能的課程。課程的終極目標(biāo)就是,通過(guò)一系列管理手段能夠最大限度地激發(fā)員工自身的工作動(dòng)機(jī)提高績(jī)效。當(dāng)下不僅僅要建立一套管理制度,更重要的是通過(guò)管理手段來(lái)掌控預(yù)期可獲取的結(jié)果,培育上下一致的高績(jī)效精神,從營(yíng)造一種綠色的生態(tài)環(huán)
講師:金玉成詳情
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