理財(cái)趨勢(shì)分析與銷售能力提升

  培訓(xùn)講師:金玉成

講師背景:
金玉成簡(jiǎn)介【專業(yè)資質(zhì)】國(guó)家注冊(cè)管理咨詢師中國(guó)人壽區(qū)域副經(jīng)理中國(guó)平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國(guó)人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年?duì)I銷管理經(jīng)驗(yàn),5年咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)及管理、中基層管理,會(huì)議營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004,中國(guó) 詳細(xì)>>

金玉成
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理財(cái)趨勢(shì)分析與銷售能力提升詳細(xì)內(nèi)容

理財(cái)趨勢(shì)分析與銷售能力提升


理財(cái)趨勢(shì)分析與銷售能力提升
主講:金玉成
課程時(shí)間:2天,6小時(shí) / 天
課程對(duì)象:
授課方式:
 專題講授、案例分析、工具分享、腦力激蕩、小組研討、互動(dòng)提問、行動(dòng)學(xué)習(xí)
 場(chǎng)景模擬、視頻教學(xué)、啟發(fā)教學(xué)
課程大綱:
第一講、理財(cái)險(xiǎn)觀念梳理
 導(dǎo)入:理財(cái)險(xiǎn)銷售中普遍存在的五個(gè)問題
 一、觀念的突破(附話術(shù)要點(diǎn))
 1、買保險(xiǎn)就是買保障
 2、保險(xiǎn)不可替代的兩個(gè)功用
 3、保障型產(chǎn)品與理財(cái)型產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)對(duì)比
 4、保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的三個(gè)神圣職責(zé)
 二、現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)理財(cái)趨勢(shì)分析
 1、財(cái)富人生必備的三種能力
 2、為什么選擇理財(cái)保險(xiǎn)配置家庭資產(chǎn)
 3、理財(cái)險(xiǎn)的價(jià)值——財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
 4、財(cái)富管理趨勢(shì)分析
 A、儲(chǔ)蓄風(fēng)險(xiǎn):零利率時(shí)代下的中國(guó)降息通道
 B、投資風(fēng)險(xiǎn):互聯(lián)網(wǎng)金融的持續(xù)縮水
 C、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn):天災(zāi)難料
 D、2018年中國(guó)財(cái)富報(bào)告帶給我們的啟示
 三、如何科學(xué)合理的配置家庭資產(chǎn)
 1、家庭財(cái)富流向模型
 2、財(cái)富積累模型分析
 3、理財(cái)險(xiǎn)的五個(gè)功用(附話術(shù))
 4、理財(cái)型保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì):安全性、流動(dòng)性、收益性、持續(xù)性、確定性
 5、理財(cái)型保險(xiǎn)的四項(xiàng)核心功能
 6、理財(cái)險(xiǎn)的5+3競(jìng)爭(zhēng)力模型
 A、預(yù)防人生可能面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
 B、讓未來更有保障
 C、讓投資更靈活的家庭現(xiàn)金池
 D、創(chuàng)造現(xiàn)金流實(shí)現(xiàn)人生財(cái)務(wù)自由
 E、具有資產(chǎn)保全與傳承的法律性
 7、理財(cái)險(xiǎn)讓生活更美好
 8、理財(cái)險(xiǎn)三桶金:享受金、資本金、周轉(zhuǎn)金
第二講、理財(cái)險(xiǎn)銷售技巧
 導(dǎo)入:什么是銷售?客戶想要的是什么?
 一、理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品解讀
 1、目前銷售流程的六大難點(diǎn)
 2、客戶KYC與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
 3、工具分享:風(fēng)險(xiǎn)金字塔及相關(guān)解讀
 4、理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售之黃金圓環(huán)理論
 5、理財(cái)險(xiǎn)經(jīng)典銷售邏輯分析
 二、沉重的養(yǎng)老話題
 1、實(shí)用開場(chǎng)白
 2、理財(cái)險(xiǎn)銷售必備理念
 3、面談切入三化法
 A、需求客觀化
 B、問題焦點(diǎn)化
 C、產(chǎn)品需求化
 4、SPIN需求挖掘技巧
 A、四性問題及操作要點(diǎn)
 B、視頻教學(xué)與情景模擬
 5、理財(cái)險(xiǎn)銷售六問與五反思
 三、怎樣談養(yǎng)老規(guī)劃(附話術(shù))
 1、三句話突出養(yǎng)老的迫切性
 A、人不一定會(huì)生病,但是一定會(huì)老…….
 B、年老時(shí)候用的錢,一定是年輕時(shí)候準(zhǔn)備的……
 C、有能力的時(shí)候,做好年老時(shí)的養(yǎng)老準(zhǔn)備,飽存饑糧……
 2、四句話突出樣老四個(gè)特點(diǎn)
 A、穩(wěn)定——什么是穩(wěn)定呢?
 B、持續(xù)——什么是持續(xù)呢?
 C、增長(zhǎng)——什么是增長(zhǎng)呢?
 D、不可挪用——什么是不可挪用呢?
 3、養(yǎng)老規(guī)律分享:早期不缺、中期不多、晚年不夠
 4、平安養(yǎng)老的四個(gè)可以
 四、異議處理與促成
 1、異議處理的重要性
 2、異議處理的六大策略
 3、理財(cái)險(xiǎn)異議處理LSCPA五步法(附話術(shù))
 示范一:現(xiàn)在收入不錯(cuò),不需要年金險(xiǎn)
 示范二:還年輕,不著急買年金險(xiǎn)
 示范三:保險(xiǎn)買時(shí)容易理賠難,不信任年金險(xiǎn)
 示范四:收入維持家庭生活,沒有錢買年金險(xiǎn)
 4、年金險(xiǎn)促成的時(shí)機(jī)與方法
 5、養(yǎng)老八問(附話術(shù))
 A、我們的年齡在一年年的增加,知道變老,對(duì)嗎?
 B、當(dāng)我們年老的時(shí)候,還是要花錢的,對(duì)嗎?
 C、當(dāng)我們年老時(shí),賺錢的能力的下降的,對(duì)嗎?
 D、安享晚年,是我們每個(gè)人的共同心愿,對(duì)嗎?
 E、社保對(duì)養(yǎng)老的承擔(dān)越來越少了,對(duì)嗎?
 F、養(yǎng)兒防老的觀念已經(jīng)過時(shí)了,對(duì)嗎?
 G、又老又窮是人生最大的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)嗎?
 H、養(yǎng)老要趁年輕時(shí)準(zhǔn)備,對(duì)嗎?
第三講、課程回顧與總結(jié)

 

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電子銀行營(yíng)銷技巧與話術(shù)主講:金玉成培訓(xùn)背景:隨著我國(guó)信息化建設(shè)的穩(wěn)步發(fā)展,人們的生存方式和價(jià)值觀念都發(fā)生了巨大的改變,像金融理念、投資方式和消費(fèi)習(xí)慣等,網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)上支付越來越成為人們的日常行為,為我國(guó)電子銀行的發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的市場(chǎng)前景。電子銀行以傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)不可比擬的優(yōu)勢(shì),成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇。把“營(yíng)銷”作為競(jìng)爭(zhēng)策略,通過營(yíng)銷讓大眾了解電子銀行產(chǎn)

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保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展及前景展望主講:金玉成課程對(duì)象:授課時(shí)間:1天,6小時(shí)/天授課形式:政策解讀、案例分析、專題講授、小組研討、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:第一講、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展分析一、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的沿革1、中國(guó)近代保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展史簡(jiǎn)介2、中國(guó)金融業(yè)三架馬車解讀3、保險(xiǎn)業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮不可替代的功能二、中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀1、壽險(xiǎn)保費(fèi)在總保費(fèi)中的占比逐年提高2、朝陽行業(yè),無限

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保險(xiǎn)公司內(nèi)訓(xùn)師TTT成長(zhǎng)訓(xùn)練主講:金玉成課程收益:1、專業(yè)訓(xùn)練:熟練編導(dǎo)演技能,將內(nèi)容更有效的呈現(xiàn)給學(xué)員。2、案例剖析:引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)問題,解決問題,把解決方案融匯到現(xiàn)實(shí)案例中。3、互動(dòng)交流:鼓勵(lì)學(xué)員從切深經(jīng)歷出發(fā),體驗(yàn)學(xué)習(xí)的樂趣。4、緊扣主題:圍繞主題,深入挖掘。激發(fā)學(xué)員潛意識(shí),提升學(xué)員的思考能力。5、實(shí)戰(zhàn)模擬:一切從實(shí)戰(zhàn)出發(fā),現(xiàn)場(chǎng)解決問題,提升學(xué)員解決問題

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保險(xiǎn)在個(gè)人資產(chǎn)管理中的功能與意義主講:金玉成課程背景:隨著客戶理財(cái)觀念的逐漸成熟,以及財(cái)富管理市場(chǎng)由藍(lán)海進(jìn)入紅海,競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈:第三方財(cái)富管理、獨(dú)立理財(cái)顧問迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財(cái)富管理中心,繞過保險(xiǎn)公司直接面向終端客戶,保險(xiǎn)在產(chǎn)品上的優(yōu)勢(shì)己經(jīng)越來越少。與此同時(shí),單一產(chǎn)品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn):越來越多的銷售顧問抱怨自己就是個(gè)業(yè)務(wù)員,根本談不

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互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融渠道開發(fā)與管理主講:金玉成課時(shí)安排:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:課程收益:1、洞察互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷、電子商務(wù)營(yíng)銷及全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)銷現(xiàn)狀2、理論、觀點(diǎn)、案例、趨勢(shì)、策略與實(shí)操融為一體,知到、學(xué)到、用到、得到3、培養(yǎng)熟知行業(yè)、消費(fèi)、品牌與戰(zhàn)略,并能對(duì)接企業(yè)決策的互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷人才。4、掌握三十六套全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)兵器,搞懂,并能運(yùn)用;5、掌握低成

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家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建主講:金玉成【課程對(duì)象】【課時(shí)安排】1天,6小時(shí)/天【授課方式】專題講授、案例分析、小組研討、互動(dòng)提問、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)【課程大綱】引言:1、快速發(fā)展的家族企業(yè)與高凈值人士2、高凈值人士財(cái)富管理的九大潛在需求一、高凈值人士所面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)案例分析:登記在你名下的財(cái)產(chǎn)未必是你真正擁有的財(cái)富1、財(cái)富是用風(fēng)險(xiǎn)來衡量的2、資產(chǎn)公私不分的風(fēng)險(xiǎn)3

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電銷主管綜合管理能力提升主講:金玉成課程收益:1、電銷主管的角色認(rèn)知、自我定位與綜合能力提升2、掌握新人職涯規(guī)劃與輔導(dǎo)育成的方法3、掌握日常經(jīng)營(yíng)與現(xiàn)場(chǎng)管理工作的關(guān)鍵4、建立健全會(huì)議經(jīng)營(yíng)與掌握個(gè)案的輔導(dǎo)5、掌握屬員績(jī)效考核與目標(biāo)規(guī)劃的關(guān)鍵6、掌握屬員激勵(lì)與能力提升的操作方法7、掌握高效的時(shí)間管理與高效溝通技巧課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:電銷部門各層級(jí)管

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督訓(xùn)師綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練主講:金玉成課程背景:本課程以工作教導(dǎo)、工作方法、工作關(guān)系為主的培訓(xùn)方法;工作教導(dǎo)是教導(dǎo)技巧,工作方法是工作改善的技巧;工作關(guān)系是教導(dǎo)如何面對(duì)問和解決問題的技巧;針對(duì)提升督訓(xùn)師應(yīng)具備的知識(shí)技巧而擬訂的課程;督訓(xùn)師是公司管理的根本,管理效果在于督訓(xùn)師是否具備相關(guān)專業(yè)技能,故而專業(yè)督導(dǎo)師強(qiáng)化訓(xùn)練順應(yīng)并符合管理架構(gòu)要求并作為公司發(fā)展的重點(diǎn)工程

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基金定投營(yíng)銷技能提升主講:金玉成課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:授課方式:專題講授、案例分析、工具分享、腦力激蕩、小組研討、互動(dòng)提問、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:導(dǎo)入:基金營(yíng)銷七大難第一講、基金營(yíng)銷觀念梳理一、認(rèn)知的突破1、基金營(yíng)銷應(yīng)有的兩個(gè)觀念2、基金營(yíng)銷的兩個(gè)問題A、新客戶開發(fā)難B、營(yíng)銷流程問題3、營(yíng)銷定投的兩個(gè)目的A、銀行開發(fā)中高端客戶的利器B、維護(hù)老客戶的

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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