《銀行普惠金融鄉(xiāng)村振興業(yè)務拓展及數(shù)字化轉型實操案例》

《銀行普惠金融鄉(xiāng)村振興業(yè)務拓展及數(shù)字化轉型實操案例》

主講：王老師 博士
【講師介紹】
王老師是清華大學博士后、美國加州州立大學訪問學者。
某國有大行總行宏觀經濟與金融市場研究員。
某國有大行總行培訓學院內訓師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。
獲得中國博士后面上科學基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。
為國內十余家產業(yè)化龍頭企業(yè)進行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經濟研究與企業(yè)生產經營落地。
【課程收益】
掌握商業(yè)銀行轉型的主要發(fā)展趨勢。
掌握鄉(xiāng)村振興政策內涵與農村金融業(yè)務要點。
掌握銀行鄉(xiāng)村振興業(yè)務的內涵與轉型發(fā)展。
【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實
【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學
【課程對象】銀行各部門負責人、銀行各行業(yè)條線
【課程時間】3-6小時
【課程大綱】
一、商業(yè)銀行百年未有之大變局
1.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退
1.1.1 2023年全球經濟形勢
1.1.2 美聯(lián)儲貨幣政策的傳導效應
1.1.3 金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)
1.1.4 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑
1.2 中觀層面：數(shù)字經濟倒逼企業(yè)進行金融科技與數(shù)字化轉型
1.2.1 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”
1.2.2 數(shù)字經濟成為中國經濟增長的新增長極
1.2.3 如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費端、生產端與社會端
1.2.4 金融科技與數(shù)字化轉型成為銀行未來發(fā)展的重要方向
1.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場
1.3.1 挖掘機會：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領域常態(tài)化
1.3.2 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關系
1.3.3 如何聚焦重點區(qū)域：經濟帶與城市群
二、鄉(xiāng)村振興中的銀行發(fā)展機遇與業(yè)務要點分析
2.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內涵——黨中央的三農政策
2.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內涵
2.1.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興
2.1.3 新村振興如何三步走
2.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務挑戰(zhàn)
2.2.1 農村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化
2.2.2 “流轉潮”變?yōu)椤巴说爻薄?br /> 2.2.3 如何避免業(yè)務陷入“死循環(huán)”
2.2.4 價格天花板效應
2.2.5 養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題
2.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務機遇
2.3.1 新型城鎮(zhèn)化
2.3.2 數(shù)字經濟：數(shù)字農村
2.3.3 農業(yè)全產業(yè)鏈的構建
2.3.4 鄉(xiāng)村特色經濟與“四產農業(yè)”
2.3.5 農村金融的市場缺口
2.3.6 基因育種的未來機遇
2.3.7 土地流轉與農民財產權的保障
2.3.8 農村消費信貸市場與場景構建
2.4 新型經營主體金融支持體系構建
2.4.1 新型經營主體發(fā)展現(xiàn)狀
2.4.2 農村“四維”金融體系服務圈
2.4.3 新型經營主體的金融需求與供給分析
2.4.4 螞蟻金服是如何打開農村金融市場
2.5 農業(yè)供應鏈金融業(yè)務分析
2.5.1 基于不同主導企業(yè)的業(yè)務模式——四融平臺
2.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務模式——從產到銷
2.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造
2.5.4 農村供應鏈全景模式——多方合作
2.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引
2.6.1 解讀國有行三農信貸政策
2.6.2 解讀普惠金融信貸政策
2.7 金融科技在鄉(xiāng)村振興中的應用
2.7.1 什么是人工智能與區(qū)塊鏈
2.7.2 大數(shù)據(jù)分析在農村金融中的風險識別
2.7.3 衛(wèi)星遙感技術的應用
2.7.4 人臉識別與千人前面營銷
2.8 八大鄉(xiāng)村振興業(yè)務數(shù)字化推進策略
2.8.1 整村推進、信用村建設：惠農e貸、菜鄉(xiāng)e貸
2.8.2 農村消費信貸：農村綠領、新市民
2.8.3 數(shù)字化轉型：農村電商、掌銀建設
2.8.4 服務網(wǎng)點下沉：惠農通、裕農通
2.8.5 大數(shù)據(jù)應用：數(shù)字化平臺、物聯(lián)網(wǎng)
2.8.6 數(shù)字鄉(xiāng)村：鄉(xiāng)村治理、政務平臺
2.8.7 三權與宅基地：農業(yè)生產托管、三權抵押
2.8.8 活體抵押：區(qū)塊鏈技術的應用、供應鏈金融
三、鄉(xiāng)村振興中綠色金融服務創(chuàng)新模式及案例
3.1 碳達峰與碳中和解讀
3.1.1 基本概念：二氧化碳當量、碳匯、碳排放權
3.1.2 為什么要進行碳中和
3.2 當前新能源產業(yè)的發(fā)展
3.2.1 我國能源消費結構
3.2.2 為什么本輪限電限產：市場的三種解讀
3.2.3 風能、光伏產業(yè)解讀
3.2.4 核電、氫能產業(yè)解讀
3.2.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車：特斯拉靠什么賺錢
3.3 中國碳排放權定價市場
3.3.1 碳排放權定價市場的發(fā)展歷程
3.3.2 什么是CCER
3.3.3 中國的碳配額分配方法
3.3.4 歐盟碳交易市場機制——EU ETS
3.3.5 中國未來碳價預測
3.4 當前綠色金融市場解讀
3.4.1 什么是綠色金融
3.4.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務
3.4.3 配額抵押貸款解讀
3.4.4 CCER質押融資解讀
3.5 綠色金融典型案例
3.6 鄉(xiāng)村智能投顧和財富管理
3.6.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀
3.6.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
3.6.3 智能投顧和財富管理的轉型發(fā)展
3.7 消費金融
3.7.1 消費金融的市場格局
3.7.2 消費場景的打造
3.7.3 什么是“二八理論”
3.7.4 農村消費金融的場景打造
3.8 綠色供應鏈金融
3.8.1 供應鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀
3.8.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析
3.8.3金融科技賦能供應鏈金融的模式
3.8.4 供應鏈金融賦能鄉(xiāng)村振興
3.9 數(shù)字人民幣對鄉(xiāng)村振興業(yè)務的影響
3.9.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點
3.9.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2
3.9.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義
3.9.4 數(shù)字人民幣的鄉(xiāng)村場景
四、 銀行鄉(xiāng)村振興數(shù)字化轉型升級的“五板斧”——“農業(yè)大數(shù)據(jù)+金融科技”創(chuàng)新金融產品
4.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行
4.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
4.1.2 國內直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構、產品與渠道
4.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型
4.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設
4.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
42 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行
4.2.1 開放銀行“開放”在何處？
4.2.2 什么是API經濟？
4.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的
4.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐
4.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺
4.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘
4.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險
4.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)
4.3.3 如何挖掘經濟周期因子風險數(shù)據(jù)
4.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)
4.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構重塑
4.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織
4.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑
4.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團隊
4.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造
4.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造
4.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
4.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)
4.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造
五、 互聯(lián)網(wǎng)金融鄉(xiāng)村振興服務創(chuàng)新案例
5.1 螞蟻金服的三重金字塔策略
5.2 旺農貸案例
5.3 網(wǎng)商銀行案例

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