【銀行】《數(shù)字化轉(zhuǎn)型及在銀行行業(yè)中的應(yīng)用》

  培訓(xùn)講師:楓影

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【銀行】《數(shù)字化轉(zhuǎn)型及在銀行行業(yè)中的應(yīng)用》詳細(xì)內(nèi)容

【銀行】《數(shù)字化轉(zhuǎn)型及在銀行行業(yè)中的應(yīng)用》

數(shù)字化商業(yè)系列
數(shù)字化轉(zhuǎn)型在銀行中的應(yīng)用
——產(chǎn)業(yè)數(shù)字化 全鏈條連動 價值新創(chuàng)造——
【場景問題】
數(shù)字化時代,面臨著用戶(價值創(chuàng)造)、渠道、競爭、資源等全方位立體的變化,銀行行業(yè)需要在這個復(fù)雜多變的數(shù)字化時代完成轉(zhuǎn)型,但在實際過程中,往往存在以下問題:
對數(shù)字化轉(zhuǎn)型理解不夠深入,往往半途而廢
誤以為上了數(shù)字化軟件就實現(xiàn)了轉(zhuǎn)型,投入了費用,并沒有產(chǎn)生結(jié)果
缺少實際運營人員,無法招募到合適的人才,致使數(shù)字化轉(zhuǎn)型無法落地
【解決方案】
10985549530方案解讀:
數(shù)字化轉(zhuǎn)型,首先會引發(fā)新增長機會,會對商業(yè)模式、整體戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略進(jìn)行改造
其次是圍繞業(yè)務(wù)效率的改造,針對每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)場景展開提效降本的改造
數(shù)字化轉(zhuǎn)型,需要業(yè)務(wù)、技術(shù)、運營三者的配合,組織內(nèi)外需要高度協(xié)同
【參與人員】
本課程適宜于:企業(yè)負(fù)責(zé)人、高管及數(shù)字化相關(guān)成員
【學(xué)員任務(wù)】
【3小時】任務(wù)一:數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景、定義、價值內(nèi)容、路徑
【3小時】任務(wù)二:洞察用戶需求,整合資源,開創(chuàng)新業(yè)務(wù)場景運營
【3小時】任務(wù)三:掌銀平臺用戶價值運營與用戶體驗打造
【3小時】任務(wù)四:數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地:新商業(yè)、敏捷性組織和數(shù)字化人才
任務(wù)一:數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景、定義、價值內(nèi)容、路徑(3小時)
【任務(wù)解析】通過了解數(shù)字化時代的變化、提出數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然性。通過對數(shù)字化轉(zhuǎn)型概念的深入理解,讓學(xué)員可以深度了解數(shù)字化轉(zhuǎn)型的價值、意義和實現(xiàn)路徑。
一.?dāng)?shù)字時代,五大要素之變,開啟商業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型新時代
1.要素一:客戶之變,數(shù)字化網(wǎng)絡(luò)的更多選擇,讓決策權(quán)從”產(chǎn)品”重回“客戶”手中
2.要素二:產(chǎn)業(yè)之變,數(shù)字化技術(shù)的鏈條滲透,讓產(chǎn)業(yè)競爭從“鏈條效率”到“鏈條重構(gòu)”
3.要素三:資源之變,數(shù)字化應(yīng)用的開放接口,讓資源競爭從“我有什么”到“我能鏈接什么”
4.要素四:渠道之變,無線手機應(yīng)用豐富應(yīng)用,讓渠道競爭從“空間”到“注意力”爭奪
5.要素五:組織之變,數(shù)字遠(yuǎn)程協(xié)同辦公系統(tǒng),讓組織成員從“內(nèi)部招聘”到“跨界協(xié)同”
6.商業(yè)恒定:創(chuàng)新與營銷
【案例】
三只松鼠的用戶思維,線上線下追求用戶的極致體驗
中信建投為了更好拓展市場,組建數(shù)字化營銷團隊
掌銀鏈接各類生活場景,提供用戶更個性化的需求
二.深刻理解數(shù)字化轉(zhuǎn)型的內(nèi)核機理,透析助力銀行業(yè)發(fā)展的本質(zhì)
1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的定義、技術(shù)和原理解析
2.產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的、價值意義
3.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心內(nèi)容:商業(yè)模式、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略創(chuàng)新和業(yè)務(wù)場景提效降本
4.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的落地鐵三角:“業(yè)務(wù)+技術(shù)+管理”的組合
【案例】
1.“鐵三角”,銀行業(yè)務(wù)+數(shù)字化系統(tǒng)+運營,助力銀行業(yè)務(wù)端到端的新業(yè)務(wù)研發(fā)
2. 新媒體直播助力金融營銷創(chuàng)新,提升整體獲客效率
三.產(chǎn)業(yè)數(shù)字化,轉(zhuǎn)型落地路徑及核心要素
1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型成敗的標(biāo)準(zhǔn):轉(zhuǎn)型后業(yè)務(wù)帶來的效益占比
2.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的順序:案例借鑒+經(jīng)濟效益+開源節(jié)流
3.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的執(zhí)行:數(shù)字化中心部門成立與首席數(shù)字官
4.“中臺戰(zhàn)略”:四大中臺體系布局
5.組織協(xié)同:業(yè)務(wù)組織、組織文化與人力資源
【案例】
銀行行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型路線圖的分享
平安銀行數(shù)字化系統(tǒng)解析
廣發(fā)銀行跨界實現(xiàn)新業(yè)務(wù)的開發(fā)與項目管理
任務(wù)二:洞察用戶需求,整合資源,創(chuàng)新業(yè)務(wù)(3小時)
【任務(wù)解析】依托當(dāng)前存量用戶的數(shù)據(jù),洞察用戶的需求,鏈接可以連接的資源,創(chuàng)建新型的業(yè)務(wù)場景
一、機遇識別,借助存量用戶數(shù)據(jù)識別潛在機遇,開啟新業(yè)務(wù)
1.圍繞存量用戶,從應(yīng)用場景和心智模型出發(fā),透過數(shù)據(jù)分析用戶潛在需求價值點位
2.對比競爭對手,繪制用戶價值點位圖3.結(jié)合內(nèi)部定位與資源,定義價值主張
4.尋找外部資源,跨界設(shè)計業(yè)務(wù)產(chǎn)品,實現(xiàn)新業(yè)務(wù)的開發(fā)
【案例】
芒果TV分析存量用戶,跨界開辟新的場景業(yè)務(wù)
農(nóng)行掌銀生活頻道各類供應(yīng)商的引入
二、依托B端、社區(qū)、網(wǎng)點等外拓資源,開發(fā)新的業(yè)務(wù)場景
1.新產(chǎn)品/服務(wù),圍繞B端的用戶需求,構(gòu)建新型場景業(yè)務(wù)
2.打造新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)
3.跨組織內(nèi)外,實現(xiàn)角色分工
4.創(chuàng)新體驗,超越傳統(tǒng)產(chǎn)品的差異化價值呈現(xiàn)
5.打造敏捷性組織,共同服務(wù)圈層社區(qū)用戶
【案例】
農(nóng)行與學(xué)校合作,通過學(xué)校一卡通業(yè)務(wù)來實現(xiàn)新的業(yè)績增長
郵政與學(xué)校合作,開設(shè)郵政的奶茶
三、緊抓“數(shù)字人民幣”政策,搶占政策通道流量,實現(xiàn)新業(yè)績的增長
1.數(shù)字人民幣政策背景
2.數(shù)字人民幣的兩大應(yīng)用:人民幣的數(shù)字化和數(shù)字人民幣
3.數(shù)字人民幣在日常消費領(lǐng)域的應(yīng)用
4.如何把握數(shù)字人民幣在拓展用戶、提振交易中的機遇?
(1)借助當(dāng)?shù)叵M刺激政策,激活存量用戶的數(shù)字人民幣開戶
(2)借助APIs接口對接各大支持?jǐn)?shù)字人民幣消費的平臺到自己的應(yīng)用中
(3)考慮做一些充值送券的活動,促進(jìn)用戶的充值消費
【案例】
1.成都多次發(fā)放數(shù)字人民幣刺激消費,帶動各大銀行的開戶量和線上交易額
任務(wù)三:掌銀平臺用戶價值運營與用戶體驗打造(3小時)
【任務(wù)解析】當(dāng)前掌銀用戶活躍度和整體交易金額仍有較大的提升空間,借助私域存量用戶的體系化運營,可以提升整體用戶的活躍度和價值。
一.存量用戶運營的AARRR模型
1.多渠道新媒體導(dǎo)流社群,完成種子用戶的初步積累
2.依托數(shù)字化工具實現(xiàn)裂變式拉新拓客
3.構(gòu)建任務(wù)積分權(quán)益體系,促進(jìn)社群成員活躍
4.產(chǎn)品+內(nèi)容+服務(wù),構(gòu)建社群運營體系的復(fù)購機制
【案例】
廣發(fā)銀行策劃各類營銷活動和積分兌換活動,引發(fā)存量用戶的高活躍
歷奇營地,鍛造高品質(zhì)服務(wù),形成高粘性復(fù)購
二.A-A,拉新與裂變,全渠道、全場景刺激用戶下載
1.依托線下網(wǎng)點拓展
2.與B端資源對接合作,發(fā)展B端閉環(huán)內(nèi)的用戶
3.借助數(shù)字人民幣快速發(fā)展新客戶
【案例】
中國電信X校園的學(xué)生卡
三.R-R-R,五力模型,實現(xiàn)超高留存、轉(zhuǎn)化與復(fù)購的會員群和VIP群
1.品牌IP力,借助媒體矩陣,提升品牌勢能,占據(jù)用戶心智
2.產(chǎn)品服務(wù)力,鍛造高穩(wěn)定性、高性價比的產(chǎn)品與服務(wù)
3.洞察力,通過用戶調(diào)研和數(shù)據(jù)分析,挖掘用戶場景需求和潛在心理訴求
4.內(nèi)容力,做好產(chǎn)品價值呈現(xiàn),圖文+短視頻+直播,實現(xiàn)可視化、碎片化、精準(zhǔn)化滲透
5.數(shù)字力,依托等級權(quán)益任務(wù)積分系統(tǒng),借助數(shù)字化工具高效提升轉(zhuǎn)化和復(fù)購能力
【案例】
樊登讀書會,依托強產(chǎn)品和強內(nèi)容,打造“讀書分享+直播”的會員服務(wù)組合拳
集愛通過社群直播活動,三天實現(xiàn)200個粉絲群近60%的成交轉(zhuǎn)化率
四.?dāng)?shù)字化客服,搭建智能客服體系,提升客戶體驗和效率
1.全渠道,打通前臺所有渠道,降本提效
2.全鏈條,從渠道-客服-CRM全鏈條,提升客服系統(tǒng)的協(xié)同性
3.數(shù)據(jù)化,SCRM(來源、標(biāo)簽、畫像、交易)構(gòu)建標(biāo)簽用戶畫像,讓服務(wù)更精準(zhǔn)
4.集成化,人工坐席+機器人客服+工單+SRCM+質(zhì)檢+培訓(xùn),一體化提升服務(wù)體驗
【案例】中國電信智能客服系統(tǒng)與辦公大廳的AI語音機器人
任務(wù)四:數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地:新商業(yè)、數(shù)字化產(chǎn)品、項目運營(3小時)
【任務(wù)解析】數(shù)字化轉(zhuǎn)型,首先是要架構(gòu)新商業(yè),圍繞商業(yè)模式和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略,通過數(shù)字化軟件來實現(xiàn)通路,通過搭建項目運營團隊,培養(yǎng)數(shù)字化人才保證整體項目的運營
一.“新商業(yè)+數(shù)字化系統(tǒng)+項目運營”,構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地三部曲
1.架構(gòu)新商業(yè)模式和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略,做好頂層設(shè)計,設(shè)計新增長和核心競爭力
2.圍繞商業(yè)模式和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略,設(shè)計開發(fā)產(chǎn)品,以數(shù)字技術(shù)實現(xiàn)商業(yè)通路
3.搭建項目運營團隊,深挖用戶價值,以內(nèi)容驅(qū)動業(yè)績增長
【解析&案例】
平安銀行整體新商業(yè)解析
二、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的項目管理與組織協(xié)同
1.敏捷性組織“業(yè)務(wù)+技術(shù)+管理”的鐵三角
2.敏捷性組織成員的數(shù)字化人才技能要求
3.正確立項,為新的立項配置人力資源,并制定流程和技術(shù)
(1)項目立項:市場導(dǎo)向,以需求構(gòu)建項目,考慮業(yè)務(wù)戰(zhàn)略
(2)敏捷性組織:市場業(yè)務(wù)經(jīng)理、數(shù)字化產(chǎn)品經(jīng)理、項目運營經(jīng)理、數(shù)字化轉(zhuǎn)型顧問專家
(3)價值認(rèn)同:對項目的價值進(jìn)行宣講
(4)角色分工:明確各崗位人員的職責(zé)分工,確保所有人都了解彼此的工作內(nèi)容
(5)價值擴展:對于需要后期加入的角色進(jìn)行價值擴展
(6)價值共享:按照約定,通過智能合約約定如何分錢
(7)新組織:圍繞項目,成立新組織
(8)項目管理:對整體項目展開項目管理
4.強化組織中臺,通過數(shù)字化系統(tǒng)加強項目管理的協(xié)同性
(1)搭建數(shù)字化系統(tǒng)的原則:能力復(fù)用、個性適應(yīng)、動態(tài)優(yōu)化
(2)”私有化部署+公有云組件”,跨云服務(wù)成為當(dāng)前集團型公司的云部署的主流形式
(3)“中臺戰(zhàn)略”,業(yè)務(wù)中臺+數(shù)據(jù)中臺+技術(shù)中臺+組織中臺,實現(xiàn)商業(yè)模型和業(yè)務(wù)需求
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三、數(shù)字化人才與自適應(yīng)學(xué)習(xí)
1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地,急需新型復(fù)合型人才
2.借助數(shù)字化技術(shù),打造開放、共享的人才發(fā)展新環(huán)境
3.借助數(shù)字化系統(tǒng),搭建企業(yè)自適應(yīng)學(xué)習(xí)系統(tǒng),智能化管理學(xué)習(xí)過程
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