農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控

  培訓(xùn)講師:堅鵬

講師背景:
堅鵬老師簡介★北大縱橫管理咨詢集團(tuán)金融行業(yè)中心總經(jīng)理/深圳運(yùn)營中心總經(jīng)理/高級合伙人北大縱橫金融行業(yè)中心總經(jīng)理★廣州中小微企業(yè)金融服務(wù)區(qū)發(fā)展顧問★總裁網(wǎng)特聘專家★影響力集團(tuán)特聘講師★中國轉(zhuǎn)型升級促進(jìn)會會長★中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展研究院院長【簡介】擁 詳細(xì)>>

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農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控詳細(xì)內(nèi)容

農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控

農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控
——銀行轉(zhuǎn)型升級專家 堅鵬
(一)課程背景:
很多機(jī)構(gòu)農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)存在以下問題:
不清楚如何開展農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查和貸后管理工作?
不清楚如何開展農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)壞賬清收工作?
不清楚農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)遇到的法律風(fēng)險如何應(yīng)對?
(二)課程目的:
讓大家知道農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查和貸后管理方法與技巧。
讓大家知道農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)壞賬清收方法與技巧。
讓大家知道農(nóng)村商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)法律風(fēng)險應(yīng)對策略。
(三)課程亮點(diǎn):
總結(jié)提煉國內(nèi)外知名銀行農(nóng)村商業(yè)銀行貸款經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
創(chuàng)新農(nóng)村商業(yè)銀行貸款全流程風(fēng)控方法論。
豐富案例促使學(xué)員容易吸收轉(zhuǎn)化、做到知行果合一。
(三)學(xué)員對象
農(nóng)村(城市)商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社小企業(yè)貸款分管領(lǐng)導(dǎo)
以及有志于從事農(nóng)村商業(yè)銀行信貸工作的相關(guān)人士
(四)課程大綱
模塊一:貸前調(diào)查
調(diào)查前期準(zhǔn)備
調(diào)查準(zhǔn)備流程
調(diào)查提綱的結(jié)構(gòu)
預(yù)約客戶的重要性
預(yù)約模擬
實(shí)地調(diào)查的流程與方法
客戶資料收集與影像資料拍攝存儲
調(diào)查報告制作
庫存盤點(diǎn)技巧
實(shí)地調(diào)查常見問題及解決途徑
模塊二:財務(wù)糾偏分析
財務(wù)信息獲取、檢驗(yàn)
邏輯檢驗(yàn)的概念、邏輯檢驗(yàn)的基本思路
銷售額的常見檢驗(yàn)方式
毛利率、凈利潤的邏輯檢驗(yàn)
邏輯檢驗(yàn)練習(xí)及案例
權(quán)益檢驗(yàn)
財務(wù)報表與償債能力分析
盈利能力比率
營運(yùn)能力比率或活力比率
現(xiàn)金流量比率
短期償債能力分析
綜合分析
杜邦分析
財務(wù)糾偏案例詳解
模塊三:客戶風(fēng)險評估分析
農(nóng)村商業(yè)銀行貸款風(fēng)險類別詳解
非財務(wù)信息檢驗(yàn)
財務(wù)信息檢驗(yàn)
貸審會審批要素
農(nóng)村商業(yè)銀行貸款風(fēng)險評估案例分析
模塊四:貸后管理
貸后風(fēng)險管理——識別、判斷、評估、控制
貸后風(fēng)險管理的監(jiān)控、反饋
·監(jiān)控目的 ·監(jiān)控方法
·監(jiān)控技巧 ·預(yù)警信號
模塊五:逾期催收實(shí)務(wù)
逾期貸款處理的原則
逾期貸款處理的方法與策略
風(fēng)險核實(shí)
貸后有意賴帳者的“粘牢”追討制度
逾期貸款處置途徑
客戶還款能力和還款意愿的差異分析
逾期貸款法律風(fēng)險的類別與個案分析
逾期貸款清收技術(shù)——強(qiáng)制執(zhí)行公證、申請仲裁、申請支付令、依法訴訟
模塊六:抵質(zhì)押法律風(fēng)險防范
以貸還貸的法律風(fēng)險
貸新還舊的判斷標(biāo)準(zhǔn)
反復(fù)多次貸新還舊的審查范圍
法律責(zé)任問題
抵押物選擇中的法律風(fēng)險
可以抵押的財產(chǎn)
禁止抵押的財產(chǎn)
抵押財產(chǎn)中的難點(diǎn)問題
財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對抵押權(quán)的影響
抵押財產(chǎn)毀損或者價值減少
抵押登記的法律風(fēng)險
流押條款的法律風(fēng)險
共同財產(chǎn)抵押
重復(fù)抵押
房屋、車輛、珠寶、首飾等抵押物操作要點(diǎn)
抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)
動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)立
轉(zhuǎn)質(zhì)與質(zhì)物保全
質(zhì)物留置權(quán)
權(quán)利質(zhì)押

 

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