數(shù)字化背景下銀行公司業(yè)務(wù)如何快速轉(zhuǎn)型

數(shù)字化背景下銀行公司業(yè)務(wù)如何快速轉(zhuǎn)型


課程背景：
數(shù)字化背景下，很多銀行存在以下問題：
? 不清楚公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀？
? 不清楚如何進行公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新？
? 不知道其他銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的成功做法？
課程特色：
? 精彩解讀銀行公司業(yè)務(wù)成功案例。
? 深度研究公司業(yè)務(wù)客戶多方需求
? 靈活提供公司業(yè)務(wù)綜合金融服務(wù)。
學員收獲:
? 掌握公司客戶不同階段的金融需求。
? 學習公司客戶業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成功案例。
? 學習銀行公司客戶業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方法。
授課老師： 堅鵬老師 中國銀行業(yè)協(xié)會特聘講師
培訓對象：需要學習公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的職業(yè)人士。
課程設(shè)置時間：3-6小時
課程大綱：
銀行數(shù)字化思維創(chuàng)新
數(shù)字化時代已經(jīng)悄然來臨
金融科技沖擊-云管端技術(shù)架構(gòu)已經(jīng)形成
消費者的消費習慣正在改變
數(shù)字化帶來的環(huán)境變化沖擊和公司焦慮
公司必須正視危機并積極應(yīng)對“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要具備的六大數(shù)字化思維（數(shù)字化思維之六脈神劍：戰(zhàn)略思維、數(shù)據(jù)
思維、連接思維、智能思維、融合思維、場景思維）
二、銀行公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析
1. 不同類型銀行公司業(yè)務(wù)收入及利潤占比分析
2. 公司業(yè)務(wù)的三種典型定位
3. 公司業(yè)務(wù)未來的三大發(fā)展趨勢
4. 公司業(yè)務(wù)面臨的三大挑戰(zhàn)
5. 公司業(yè)務(wù)面臨的三大機遇
三、深度挖掘公司客戶轉(zhuǎn)型需求
1. 公司融資需求分析
2. 公司投資需求分析
3. 公司理財需求分析
4. 公司資金管理需求分析
5. 公司財務(wù)顧問需求分析
6. 公司客戶綜合金融服務(wù)成為重要的發(fā)展趨勢
四、根據(jù)客戶轉(zhuǎn)型需求設(shè)計不同階段的創(chuàng)新產(chǎn)品
1.
初創(chuàng)階段的公司特點及產(chǎn)品設(shè)計（線上信用貸、抵押貸、擔保貸、天使基金、母基金、
稅銀貸、結(jié)算貸、工資貸等）
2.
成長階段的公司特點及產(chǎn)品設(shè)計（互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、融資租賃、信托、抵押貸、
擔保貸、一二級聯(lián)動項目融資、專利貸、廠房貸、VC、母基金、資金管理服務(wù)等）
3.
擴張階段的公司特點及產(chǎn)品設(shè)計(互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、融資租賃、信托、價值聯(lián)系
性貸款、資產(chǎn)證券化、線上信用貸、抵押貸、擔保貸、PE、母基金、常年財務(wù)顧問、
資金管理服務(wù)等)
4.
成熟階段的公司特點及產(chǎn)品設(shè)計（上市公司產(chǎn)業(yè)基金、融資租賃、信托、債券融資、抵
押貸、擔保貸、收購兼并財務(wù)顧問、股票質(zhì)押貸款、并購重組貸款、資產(chǎn)證券化、理
財、資金管理服務(wù)等）
5.
衰退階段的公司特點及產(chǎn)品設(shè)計（混合所有制改革基金、股票質(zhì)押貸款、并購重組貸款
、資產(chǎn)證券化、抵押貸、擔保貸、公司年金、常年財務(wù)顧問、理財、上市公司再融資
財務(wù)顧問、債權(quán)債務(wù)管理財務(wù)顧問、資金管理服務(wù)等）
五、公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型案例分析
1.
中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析（打造“一點接入、聯(lián)動服務(wù)、綜合解決”的工作模式）


2. 中國工商銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析
3. 招商銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析
4. 平安銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析
5. 國際化銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析
六、公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型解決方案設(shè)計
1. 以某公司為背景的工商銀行綜合金融解決方案解讀
2.
未來金融產(chǎn)品創(chuàng)新建議（包括行業(yè)及客戶選擇、產(chǎn)品設(shè)計、盈利模式、業(yè)務(wù)活動范圍、
戰(zhàn)略控制點、風險控制等）
3.
面向不同階段公司的綜合金融解決方案設(shè)計建議（包括銀行內(nèi)部及銀行與旗下其它金融
機構(gòu)之間的協(xié)同聯(lián)動）
4. 公司業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案
5. 公司業(yè)務(wù)行業(yè)專業(yè)化的 “三步致勝法則”
七、銀行如何打造協(xié)同聯(lián)動的綜合金融服務(wù)體系
1. 建立優(yōu)化綜合金融服務(wù)組織結(jié)構(gòu)
2. 設(shè)計綜合金融體系手冊
3.
建立協(xié)同聯(lián)動內(nèi)外機制（包括銀行、證券、信托、基金、融資租賃等不同公司之間及銀
行內(nèi)部之間的機制）
4.
銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型模式初步思考（例如“以客戶為核心，以資源整合、協(xié)同發(fā)展為基礎(chǔ)
，實施專業(yè)化、差異化、智慧化三大戰(zhàn)略）
5. 銀行綜合金融服務(wù)發(fā)展策略初步思考
6. 銀行綜合金融服務(wù)發(fā)展舉措初步思考
八、內(nèi)容總結(jié)與行動計劃
1、內(nèi)容總結(jié)
2、心得分享
3、問答與交流
4、行動計劃
練習：根據(jù)工作中存在的問題和實際情況制定行動計劃
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